الإعلانات
الآن وقد زادت الجهات التنظيمية من التكلفة التي تدفعها البنوك لعدم مراقبة اتصالات موظفيها عبر الكمبيوتر، فإن المجموعات التي تركز على مراقبة الصرف الأجنبي والاتصالات تستغل ذلك.
أعلنت شركة Actimize الاستثنائية الأسبوع الماضي عن منتج يدمج اثنين من حلول المراقبة الحالية الخاصة بها مباشرة في منصة بديلة للمراقبة والامتثال لمجموعة واسعة من مؤسسات الخدمات المالية، بما في ذلك البنوك التمويلية وشركات الشراء والترويج وأنظمة البيع والشراء عبر الإنترنت ومقدمي خدمات التأمين وشركات إدارة الثروات.
يستند منتج Compliancentral إلى مجموعتي بيانات NTR-X وSurveil-X الناجحتين من Actimize، واللتين تركزان على مراقبة اتصالات الموظفين وتحليل سلوكياتهم في العمل على التوالي. يجمع Compliancentral هذين المصدرين للبيانات في منتج واحد لدعم الشركات في "زيادة الوعي وتقليل المخاطر بشكل كبير"، وفقًا لاحتياجات الشركة.
من خلال الجمع بين مصادر الحقائق، يمكن لـ Nice Actimize ربط أعمال الموظفين وسلوكياتهم الأخرى بأنماط محادثاتهم لالتقاط السلوكيات الخطيرة التي لن تتمكن البنوك الممولة من رصدها في أي حالة أخرى وتوفير ثقة معززة في ممارسات المراقبة الخاصة بها.
لا شك أن مجموعة أدوات Actimize المميزة ليست الحل الأمثل أو الأنسب للبنوك، وخاصة الصغيرة منها التي لا تشارك في عمليات البيع والشراء. يمكن للبنوك المحلية والاتحادات الائتمانية والمؤسسات الصغيرة الأخرى التي تُعنى أساسًا بتقليل رسوم التحصيل وأرشفة مراسلات الموظفين مباشرةً، استخدام عمليات أكثر مباشرة، مثل عمليات التدقيق المفاجئة أو أخذ عينات عشوائية من مراسلات الموظفين.
بإمكان البنوك أيضاً عرض اتصالات الفيديو مع السماح للموظفين باستخدام أجهزتهم الشخصية للعمل. كما توفر شركات تطبيقات أخرى أدوات تُمكّن البنوك من جميع الأحجام من عرض اتصالات الموظفين وإجراءها عبر الفيديو.
يأتي إطلاق منتج Actimize الرائع بعد صيف فرضت فيه هيئة الأوراق المالية والبورصات غرامات على بنوك استثمارية تجاوزت ملياري دولار أمريكي. وجاءت هذه الغرامات بعد أن شعر المنظمون بعرقلة التحقيقات بسبب أخطاء البنوك في عرض وأرشفة اتصالات الموظفين على منصات المراسلة الحديثة، وخاصة واتساب.
يُعزى السبب الرئيسي وراء الاعتبارات الكامنة وراء التحول المفاجئ إلى العمل الهجين في عام 2020، وفقًا لكريس ووتن، نائب وزير الدولة لشؤون نيس. فقد أدى تغير التوقعات بشأن الأدوات والوظائف التي يمكن للمصرفيين استخدامها في العمل إلى بدء البنوك فجأةً بتجاوز مجموعة واسعة من قنوات التواصل.
وكان الهدف أيضاً هو تسهيل الأمر كثيراً على الأفراد الذين يرغبون في الانخراط في التداول بناءً على معلومات داخلية أو البقاء بعيداً عن تدقيق شركاتهم.
“قال ووتن: "إذا أراد شخص ما التحايل على الجهاز بطريقة غير مشروعة، فبإمكانه التحايل على النظام. والسؤال هو: هل تقوم البنوك والجمعيات الاقتصادية بما تستحقه فعلاً؟"”
بحسب ووتن، لا تستطيع البنوك الاعتماد بسهولة على الحلول التقنية لعرض جميع قنوات التواصل المتاحة للموظف على جهاز الكمبيوتر. ولا تزال الشركات بحاجة إلى دراسة سلوكيات التداول، ومن هنا يبرز منتج Surveil-X المتميز من شركة Actimize.
يُمكّن نظام Surveil-X البنوك المُموّلة من إعادة بناء جداول التداول وعرض أنشطة المتداولين على الشاشة لرصد الأنماط الخطيرة. وبالأخص عند دمجه مع المراقبة الشفهية للتداول، يُمكن لمراقبة سلوك الموظفين أن تُزوّد المديرين وقسم الامتثال في المؤسسة المالية بتحذيرات عند تصاعد السلوكيات إلى التداول بناءً على معلومات داخلية أو غيرها من السلوكيات غير القانونية.
يستخدم أكثر من 500 عميل قيّم نظام Surveil-X، الذي يتماشى مع نظام Actimize المتميز، والذي حظي بتقدير كبير داخل الشركة. وقد صنّفت شركة Aite، وهي شركة استشارية وتحليلية مستقلة، نظام Surveil-X كأفضل نظام في تقييم أجرته عام 2021 لأنظمة مراقبة التغيير الذكية.
“أعرب المستهلكون عن فخرهم الكبير بتميز الإدارة، وشعبية الشركة، وخدمة العملاء، وميزات المنتج ووظائفه، وفقًا لما جاء في وثيقة صادرة عن منطقة آيت. وأضافت الوثيقة: "كما هو الحال مع العديد من الشركات الجديدة، أبدى العملاء الكرام رضاهم التام عن المنتج، ولا يسعون لاستبداله ببائع آخر".”
صنّف مجتمع Aite في تحليله شركتي بلومبيرغ إل بي وناسداك ضمن الشركات الرائدة. ومن بين المنافسين الحقيقيين الآخرين: OneMarketData، وبرامج Eventus، وSteelEye، وb-subsequent.
بحسب ووتن، فإن العامل الرئيسي الذي يميز شركة أكتيميز هو جودة المعلومات التي تقدمها منتجات الامتثال الخاصة بها.
“وأشار ووتن قائلاً: "إن ما نبرع فيه حقاً هو بناء النماذج التي تدعم هذه الأنواع من السلوكيات. إلى أن تتعمق في الأمر، لن تدرك مدى تعقيده وكمية السجلات التي تحتاج إلى معرفتها إذا كان هناك شيء ما يحدث."”
قامت شركة Opimas، وهي شركة استشارات إدارية تركز على أسواق رأس المال، بمراجعة برنامج Actimize Outstanding وبنود المراقبة الأخرى في وثيقة صدرت عام 2018، والتي أشارت إلى أن بورصة ناسداك وبرنامج Actimize Outstanding تقاسما أكثر من نصف الإنفاق على أداة مراقبة البورصة والأوامر.
أظهر تحليل أوبيمس أن أكتيميز توفر أوسع نطاق من الميزات، ولا سيما التنبيهات الخاصة بالاتصالات الصوتية. كما أشار التقييم إلى أن غالبية عملاء أكتيميز هم من كبار المؤسسات الضريبية. ووفقًا لأكتيميز، فإن "أكثر من 90% من أكبر البنوك في المنطقة" تستخدم منتجها NTR-X.
“أشار تقرير أوبيمس إلى أن "شركة أكتيميز لطالما احتلت مكانة رائدة في تغيير سوق مراقبة الاتصالات والمشاركة فيه من حيث المبيعات، دون أن تقع في فخ الخبرة الموروثة، الذي يقع فيه العديد من منافسيها الأوائل الآن". وأضاف التقرير: "يمكن أيضاً أن يُعزى استمرار هيمنتها إلى استثمارات كبيرة ومتواصلة في التحليلات والتطوير، فضلاً عن عمليات الاستحواذ الرئيسية".
لم يشارك متحدث ودود باسم شركة Actimize أسماء أي بنوك معينة تستخدم منتجات NTR-X أو Surveil-X الخاصة بهم، ولكنه قدم ثلاث دراسات حالة من ثلاث جمعيات ضريبية رئيسية، بما في ذلك بنكين استثماريين من فئة Precise-50.
في إحدى الحالات، سعى البنك إلى نشر مجموعات مايكروسوفت لجميع المستخدمين الخاضعين للتنظيم، واستخدم NTR-X لتحقيق ذلك، مما ضمن تحويل القناة إلى قناة مراقبة. وفي اختبار مؤسسة التمويل الاستثماري المناسبة، قورن نهج Actimize المتميز بأعلى المعايير بين المنافسين. وبفضل نقل العمليات إلى الحوسبة السحابية جزئيًا، خفّض استخدام Actimize ميزانية سجلات الامتثال للمؤسسة المالية بمقدار 841 تريليون جنيه إسترليني، أي بانخفاض قدره 10 ملايين جنيه إسترليني.
بينما تستطيع البنوك الصغيرة تجنب خيارات المراقبة والتقييم المكلفة بعدم المشاركة في عمليات البيع والشراء، تُشجَّع البنوك الاستثمارية بوضوح على بناء شبكة واسعة من خلال تسجيل اتصالات موظفيها. ورداً على ووتن، يُعدّ هذا حلاً واقعياً للمشكلة التي يتوقع المنظمون من البنوك استخدامها أيضاً.
“وأشار ووتن قائلاً: "أعتقد أن هذا هو المكان الذي دخل فيه أحد البنوك الحيوية التي فحصناها خلال الصيف في حالة تضارب مصالح. فالناس يستخدمون تطبيق واتساب، وشعر المنظمون بضرورة حمايته، لأنه قناة تواصل معروفة للغاية.".
