Реклами
Сега, след като регулаторните органи увеличиха разходите, които банките плащат за това, че не наблюдават компютърните комуникации на служителите си, групи, които се фокусират върху наблюдението на валутния обмен и комуникациите, се възползват от това.
Изключителната компания Actimize обяви миналата седмица продукт, който интегрира две от настоящите ѝ решения за наблюдение директно в алтернативна платформа за мониторинг и съответствие за широк спектър от финансови институции, включително финансови банки, фирми за покупки и промоции, онлайн системи за покупки и продажби, застрахователни компании и компании за управление на богатство.
Продуктът, Compliancentral, е базиран на успешните набори от елементи NTR-X и Surveil-X на Actimize, които се фокусират съответно върху наблюдение на комуникацията със служителите и анализ на тяхното бизнес поведение. Compliancentral обединява тези два източника на данни в един продукт, за да помогне на компаниите да “бъдат по-осъзнати и да поемат много по-малко рискове”, в отговор на изискванията на компанията.
Чрез комбиниране на източници на факти, Nice Actimize може да съпостави бизнес поведението на персонала и други поведения с техните модели на разговор, за да улови опасни поведения, които финансиращите банки не биха засекли в никой друг случай, и да осигури повишена увереност в техните практики за наблюдение.
Разбира се, хубавият набор от елементи на Actimize не е най-подходящото или уникално решение за банките, особено за по-малките, които не участват в покупко-продажбите. Кварталните банки, кредитните съюзи и различни малки институции, занимаващи се предимно с намаляване на таксите за събиране и директно архивиране на банковата комуникация, могат да използват по-директни процеси, като например проверки на място или произволна извадка от комуникациите на служителите.
Банките могат също така да показват видео комуникации, като същевременно позволяват на служителите да използват собствените си устройства за работа. Други компании за приложения също предлагат инструменти, които позволяват на банки от всякакъв мащаб да показват комуникациите и поведението на служителите чрез видео.
Стартирането на страхотния продукт Actimize идва след лято, през което Комисията по ценни книжа и борси наложи глоби на инвестиционни банки на обща стойност над 2 милиарда щатски долара. Глобите дойдоха, след като регулаторните органи се почувстваха възпрепятствани в разследванията си поради грешките на банките при показването на екрани и архивирането на комуникациите на служителите в по-нови платформи за съобщения, по-специално WhatsApp.
Изненадващият преход към хибридна работа през 2020 г. е основната причина за тези съображения, според Крис Уутен, заместник-държавен секретар за Ница. Промяната в очакванията за това кои инструменти и функции финансовите банкери могат да използват за работа означава, че банките внезапно започнаха да заобикалят широк спектър от комуникации.
Целта беше също така да се улесни значително работата на лицата, които желаят да се занимават с търговия с вътрешна информация или по друг начин да останат извън контрола на компанията си.
“Ако някой иска да измами устройството по неправилен начин, може да измами системата”, каза Уутън. “Въпросът е: банките и икономическите асоциации наистина ли правят това, което заслужават?”
Банките не могат лесно да разчитат на технически решения, за да покажат на компютър всички жизнеспособни канали, които служителят може да използва за комуникация, базирани на Wooten. Компаниите все още трябва да проучат поведението при търговска дейност, откъдето идва и добрият продукт Surveil-X от Actimize.
Surveil-X позволява на финансиращите банки да реконструират времевите линии на търговията и да показват действията на търговците на екрана за опасни модели. Особено в комбинация с вербално наблюдение на търговията, наблюдението на поведението на служителите може да предостави на мениджърите и отдела за съответствие на финансовата институция предупреждения, когато поведението ескалира до търговия с вътрешна информация или друго незаконно поведение.
Над 500 ценни клиенти използват Surveil-X, в съответствие с високия рейтинг Actimize, който е получил много добро признание в компанията. Aite area, независима консултантска и аналитична фирма, класира Surveil-X като най-подходящ в оценка на организациите за интелигентно наблюдение на промените от 2021 г.
“Потребителите изразиха голяма гордост от превъзходството на управлението, неговата популярност и обслужване на клиентите, както и от характеристиките и функционалността на продукта”, се казва в документа на област Аите. “Както при много от най-новите компании, ценените клиенти изразиха изключително удовлетворение от решението и не се опитват да заменят продукта с друг продавач.”
В своя анализ, общността Aite също така оцени Bloomberg LP и Nasdaq като компании от най-висок клас. Други истински конкуренти включват OneMarketData, програмите Eventus, SteelEye и b-subsequent.
Според Уутен, ключовото отличие на Actimize е качеството на информацията, връщана от продуктите за съответствие.
“Това, в което наистина се отличаваме, е изграждането на модели, които са в основата на този тип поведение”, отбеляза Уутън. “Докато не се задълбочите в него, не осъзнавате колко е сложно и за колко записи трябва да сте наясно, ако нещо се случва.”
Opimas, консултантска фирма за управление, фокусирана върху капиталовите пазари, направи допълнителен преглед на Actimize Outstanding и други елементи от наблюдението в документ от 2018 г., който показва, че Nasdaq и Actimize Outstanding си поделят повече от половината от разходите за услугата за наблюдение на борсите и поръчките.
Анализът на Opimas показа, че Actimize предоставя най-широк набор от функции, предимно сигнали за гласова комуникация. Оценката също така показа, че по-голямата част от клиентите на Actimize са на най-високо ниво в данъчните институции. Според Actimize “повече от деветдесет процента от най-големите банки в региона” използват продукта NTR-X.
“Actimize отдавна заема лидерска позиция в промяната и участието на пазара на комуникационно наблюдение по отношение на продажбите – без да попада в капана на наследения опит, където сега живеят много от ранните му съученици”, отбелязва прегледът на Opimas. “Продължаващото му господство може да се обясни и със значителни и текущи инвестиции в анализи и изграждане, както и с ключови придобивания.”.
Говорител на Actimize не сподели имената на конкретни банки, които използват техните NTR-X или Surveil-X продукти, но предостави три казуса от три големи данъчни асоциации, включително две инвестиционни банки от Precise-50.
В един случай банката се стреми да внедри групи на Microsoft за всички регулирани потребители и използва NTR-X, за да постигне това, като гарантира, че каналът преминава към наблюдаван. В рамките на теста за подходяща инвестиционна финансова институция, първокласният подход на Actimize беше сравнен с най-високия сред конкурентите. Отчасти поради миграцията на операциите към облака, използването на Actimize намали бюджета за съответствие на финансовата институция с £84%, което представлява намаление от £$10 милиона.
Докато по-малките банки могат да избегнат скъпоструващи опции за наблюдение и оценка, като не участват в покупко-продажби, инвестиционните банки очевидно са насърчавани да изградят широка мрежа, като записват комуникациите на своите служители. В отговор на Уутън, това е реалистичен отговор на проблема, който регулаторите също очакват банките да използват.
“Тук според мен е възникнал конфликт между една от жизненоважните банки, които проверихме през лятото”, посочи Уутън. “Хората използват WhatsApp и регулаторите смятат, че трябва да го защитят, защото това е много добре познат канал за комуникация.”.
