Реклами
Офшорното инвестиране вече не е лукс, запазен само за избрани. То се е превърнало в основно изискване за финансово планиране за всички търговци, които се стремят да защитят и увеличат богатството си. Търговците не трябва да гледат на офшорното инвестиране като на отделна единица, а по-скоро като на разумно интегрирано в контекста на обичайното си портфолио от финансиране, като се има предвид къде е открито и какви са неговите базови активи. В крайна сметка става въпрос за това къде и как оптимално да се осъществи достъп до различните източници на възвръщаемост.
Но колко е достатъчно?
Въпросът колко да се инвестира в чужбина винаги е бил труден за отговор, но валутният контрол също е ограничил сумите. Освен това, благодарение на специфични субсидии и промени в законодателството, сега е по-лесно за местните инвеститори да изнесат парите си в чужбина.
Няма магическо число, когато става въпрос за това колко повече човек може да инвестира. Това е много личен въпрос и би трябвало да варира от инвеститор до инвеститор, в зависимост от неговото удоволствие и инвестиционни дейности. Квалифицираните портфолио мениджъри ще вземат предвид текущото състояние и портфолиото на всеки инвеститор, когато правят избор относно това число. Няма универсален отговор.
Склонни сме да мислим в термините “местен” срещу “офшорен”, но нещата са много по-сложни. Има 195 държави извън Южна Африка и можете да разпределите риска си по много по-прост начин, отколкото в миналото. Важно е да мислите в рамките на търговската мрежа и извън нея; например, ако децата ви са в Австралия или Канада, това може да е различен отговор за някой с високо нетно богатство.
Защо да теглите средства в чужбина?
Има три причини за офшорни инвестиции:
- Това е шанс да разширите възможностите си и да имате допълнително диверсифицирано финансово портфолио;
- че можете да научите за многобройните алтернативи, които офшорните инвестиции могат да предложат, въз основа на очакваната възвръщаемост на финансовия елемент; и
- в резултат на съвпадение на активи и пасиви – мястото, където ще бъдат разположени вашите бъдещи задачи.
- Диверсификация
Освен факта, че дъщерните дружества на JSE имат известна експозиция към приходи от офшорни компании и офшорни пазари, те все още обхващат по-малко от 0,51 TP3T от пазарите в региона. Това не предоставя на инвеститорите адекватна диверсификация в сравнение с това, което е достъпно в чужбина. В момента JSE претърпява серия от заличавания от борсата, като не навлизат много нови компании, чиито инвестиционни възможности в JSE намаляват. Това може да е и търговия, но подчертава неоспоримия факт, че JSE като цяло е доминирана от няколко големи компании, обикновено в областта на компонентите на растителна основа, което не предлага на частните инвеститори голяма диверсификация.
Офшорните пазари обаче позволяват на търговците достъп до много по-широк спектър от индустрии и области. Важно е да се проучат тези алтернативи, които са не само по-ефективни от гледна точка на диверсификацията, но и от гледна точка на прогнозираната възвръщаемост.
- вероятност
Икономическият бум се случва с различни темпове и в отделни цикли в различните съставни части на региона. Корпорациите, изложени на други пазари, отбелязват различни темпове на растеж, защото са изложени на различни възможности, демографски промени, иновации и променящи се обстоятелства. Като се ограничават до местни инвестиции, купувачите пропускат възможността да инвестират в една от най-важните, успешни и най-бързо развиващи се организации и пазари в света.
- Кореспонденция за правна отговорност за актива.
Виждаме все повече купувачи, които планират международно портфолио, където някои от техните пасиви (т.е. задачи) може да са в други юрисдикции или валути. Това се очертава през последните две години и е това, което наричаме “бъдещи задължения” или “комбинация от активи и пасиви”. Това означава, че особено в случая с хора с високи печалби и високи цени на интернет, бъдещите задължения се променят и някои от тези задачи може вече да не са деноминирани в рандове, като например офшорни прегледи на eG, субкултура на “поглъщане” между два континента, висше образование за дете или емиграция за установяване близо до бебета в чужда държава и желание за имот, който може да генерира доход. Портфолиото от офшорни активи ще предложи по-подходящ растеж и доход, съобразени с тези отговорности.,
За всеки южноафрикански инвеститор е от съществено значение да инвестира част от активите си в чужбина в резултат на диверсификация и възможности. Въпросът колко тона ще зависи от това къде се намират бъдещите пасиви. Инвеститорите, които са силно изложени на южноафриканските лихвени проценти, не би трябвало да харчат много в чужбина, но за търговците, които искат само малка база от южноафрикански приходи, нарастващите възможности в икономическата система на региона със сигурност изглеждат очарователни.
Има ли по-изгодно време за инвестиране в чужбина?
Опитът да се предвиди времето за валутата или пазара е не само неоптимален, но и изразходва положителен интелектуален капацитет, който би могъл да бъде продуктивно използван другаде. Движенията на чуждестранната валута са невъзможни за предвиждане в краткосрочен план – дори една година е краткосрочна! Въпреки този факт, дългосрочната тенденция на обезценяване на ранда спрямо щатския долар и други валути на развитите пазари е твърдо установена.
Друго важно съображение е, че ако рандът се укрепи в краткосрочен план, това обикновено е резултат от разширяващия се глобален апетит за риск. Това означава, че всички активи се увеличават по стойност и макар че може да имате и силен ранд, купувате по-скъпи международни инвестиции. И обратно, когато рандът отслабва, това всъщност се дължи на глобалното настроение за “безрисковост”. Така че, може да плащате повече за силни валути, но купувате по-евтини активи с тези силни валути.
Важно е да се има дългосрочна перспектива и да се наблюдават предишни краткосрочни движения на чуждестранната валута. Фокусът трябва да бъде донякъде върху управлението на случайността и дългосрочната корелация между активите и правните задължения. Купуването на активи, ценообразувани в други валути, не означава непременно получаване на “правилния” или “грешен” алтернативен курс. В известен смисъл става въпрос за “смекчаване” на риска или “задоволяване” на нужда.
Работете с експерти.
Въпреки че инвестирането в чужбина наистина е доходоносно, то е и сложно, тъй като има много нюанси, които заслужават внимание. Освен огромния набор от финансиране, налице са и наказателни и данъчни последици, както и компоненти, свързани с управлението на активи. Следователно е жизненоважно инвеститорите да работят с професионални съветници, които могат безпроблемно да структурират инвестиционен портфейл, съобразен с техните нужди и амбиции. В днешно време тези ресурси са много по-достъпни, отколкото в годините на строг капиталов контрол, което също така създава по-голяма ефективност за търговците.
В дългогодишната компания Mutual Wealth Securities, нашата философия за управление на инвестициите е здраво вкоренена в защитата на богатството и растежа, което се състои в избора на подходящи агенции, които са в добра позиция да генерират невероятна дългосрочна възвръщаемост. В такава огромна вселена е изключително важно да познаваме всеки ценен клиент поотделно и да вземаме предвид неговия профил на възможности, специфичните очаквания за заплата и променящите се желания с течение на времето. Тези компоненти могат да окажат значително влияние върху портфолиото, което изграждаме, за да осигурим предпочитания нормален ефект.
Жан Минар е управляващ директор на Mutual Wealth Securities, бивш най-голям клиент на Mutual Wealth.
Относно по-задълбочените заглавия на клиента
Private Customer Securities (PCS) е отдел в рамките на историческата Mutual Wealth, елитен доставчик, който ви предлага услуги чрез различни лицензирани доставчици на данъчни активи в историческата общност на Mutual Wealth. PCS е специализирана в персонализирано управление на инвестиции за високодоходни интернет инвеститори. Независимо дали целта ви е да увеличите богатството си, да генерирате доход или да запазите капитала си, ние избираме най-големите и най-подходящи инвестиции според вашия инвестиционен подход и нашите обширни проучвания и колективни познания. Създаваме персонализирани портфейли от акции, инвестирайки в компании от най-високо ниво както в общността, така и в световен мащаб.
