Anzeigen
Nachdem die Aufsichtsbehörden die Kosten für Banken erhöht haben, die die Computerkommunikation ihrer Mitarbeiter nicht überwachen, nutzen Gruppen, die sich auf Devisenhandel und Kommunikationsüberwachung spezialisiert haben, dies nun aus.
Das außergewöhnliche Unternehmen Actimize kündigte letzte Woche ein Produkt an, das zwei seiner aktuellen Überwachungslösungen direkt in eine alternative Überwachungs- und Compliance-Plattform für ein breites Spektrum von Finanzdienstleistungsunternehmen integriert, darunter Finanzierungsbanken, Einkaufs- und Verkaufsunternehmen, Online-Handelssysteme, Versicherungsanbieter und Vermögensverwaltungsgesellschaften.
Das Produkt Compliancentral basiert auf den erfolgreichen Actimize-Produkten NTR-X und Surveil-X, die sich auf die Überwachung der Mitarbeiterkommunikation bzw. die Analyse ihres Geschäftsverhaltens konzentrieren. Compliancentral vereint diese beiden Datenquellen in einem Produkt, um Unternehmen dabei zu unterstützen, “bewusster zu agieren und deutlich weniger Risiken einzugehen”.
Durch die Kombination verschiedener Datenquellen kann Nice Actimize das Geschäfts- und sonstige Verhalten von Mitarbeitern mit ihren Gesprächsmustern korrelieren, um gefährliche Verhaltensweisen zu erfassen, die Finanzbanken sonst nicht bemerken würden, und um ein gesteigertes Vertrauen in ihre Überwachungspraktiken zu gewährleisten.
Zugegeben, Actimizes umfangreiches Angebot ist nicht die optimale oder einzigartigste Lösung für Banken, insbesondere nicht für kleinere Institute, die nicht am An- und Verkauf von Wertpapieren teilnehmen. Regionalbanken, Kreditgenossenschaften und diverse kleinere Institute, denen es vor allem um die Senkung von Inkassogebühren und die direkte Archivierung der internen Kommunikation geht, können direktere Verfahren wie Stichproben oder die zufällige Prüfung der Mitarbeiterkommunikation nutzen.
Banken können Videokommunikationen anzeigen und gleichzeitig Mitarbeitern die Nutzung ihrer eigenen Geräte für die Arbeit ermöglichen. Andere Softwareanbieter bieten ebenfalls Tools an, mit denen Banken jeder Größe die Mitarbeiterkommunikation und -verhalten per Video übertragen können.
Die Markteinführung des innovativen Produkts Actimize erfolgt nach einem Sommer, in dem die US-Börsenaufsicht SEC Bußgelder in Höhe von insgesamt über 2 Milliarden US-Dollar gegen Investmentbanken verhängte. Die Bußgelder wurden verhängt, nachdem sich die Aufsichtsbehörden bei ihren Ermittlungen durch Fehler der Banken bei der Anzeige und Archivierung von Mitarbeiterkommunikation auf neueren Messaging-Plattformen, insbesondere WhatsApp, behindert fühlten.
Der überraschende Übergang zu hybriden Arbeitsmodellen im Jahr 2020 ist laut Chris Wooten, stellvertretendem Staatssekretär für Nizza, der Hauptgrund für die zugrundeliegenden Überlegungen. Eine veränderte Erwartungshaltung hinsichtlich der Instrumente und Funktionen, die Finanzbanker für ihre Arbeit nutzen können, führte dazu, dass Banken abrupt begannen, eine Vielzahl von Kommunikationsmitteln zu umgehen.
Es sollte außerdem Personen, die Insiderhandel betreiben oder sich auf andere Weise der Kontrolle ihres Unternehmens entziehen wollten, dies deutlich erleichtern.
“Wer das Gerät auf unzulässige Weise austricksen will, kann das System betrügen”, sagte Wooten. “Die Frage ist: Tun Banken und Wirtschaftsverbände tatsächlich das, was sie tun sollten?”
Laut Wooten können sich Banken nicht ohne Weiteres auf technische Lösungen verlassen, um alle möglichen Kommunikationskanäle eines Mitarbeiters auf einem Computer anzuzeigen. Unternehmen müssen weiterhin das Handelsverhalten analysieren, weshalb das Produkt Surveil-X von Actimize eine gute Lösung darstellt.
Surveil-X ermöglicht es Finanzbanken, Handelsabläufe zu rekonstruieren und das Verhalten von Händlern auf dem Bildschirm anzuzeigen, um verdächtige Muster zu erkennen. Insbesondere in Kombination mit der mündlichen Überwachung von Handelsaktivitäten kann die Verhaltensüberwachung von Mitarbeitern Managern und der Compliance-Abteilung eines Finanzinstituts Warnungen liefern, wenn sich Verhaltensweisen zu Insiderhandel oder anderen illegalen Handlungen ausweiten.
Über 500 namhafte Kunden nutzen Surveil-X, das sich neben dem renommierten Actimize einen hervorragenden Ruf in der Branche erworben hat. Das unabhängige Beratungs- und Analyseunternehmen Aite bewertete Surveil-X in einem Ranking intelligenter Überwachungssysteme aus dem Jahr 2021 als beste Lösung.
“Die Verbraucher zeigten sich sehr stolz auf die hervorragende Führung, die Beliebtheit des Unternehmens, den Kundenservice sowie die Produktmerkmale und -funktionen”, so der Bezirk Aite in dem Dokument. “Wie bei vielen neuen Unternehmen äußerten sich die Stammkunden äußerst zufrieden mit der Lösung und beabsichtigen nicht, das Produkt bei einem anderen Anbieter umzutauschen.”
Die Aite-Community bewertete in ihrer Analyse auch Bloomberg LP und Nasdaq als erstklassige Unternehmen. Zu den weiteren ernstzunehmenden Konkurrenten zählten OneMarketData, Eventus-Programme, SteelEye und b-subsequent.
Laut Wooten besteht das Hauptunterscheidungsmerkmal von Actimize in der Qualität der Informationen, die die Compliance-Produkte liefern.
“Unsere wahre Stärke liegt in der Entwicklung der Modelle, die diesen Verhaltensweisen zugrunde liegen”, bemerkte Wooten. “Erst wenn man sich näher damit beschäftigt, merkt man, wie komplex das ist und wie viele Datensätze man im Blick behalten muss, wenn etwas vor sich geht.”
Opimas, ein auf Kapitalmärkte spezialisiertes Managementberatungsunternehmen, überprüfte Actimize Outstanding und andere Überwachungspunkte in einem Dokument aus dem Jahr 2018. Daraus ging hervor, dass Nasdaq und Actimize Outstanding mehr als die Hälfte der Ausgaben für das Überwachungstool für Börsen und Aufträge gemeinsam trugen.
Opimas' Analyse ergab, dass Actimize den größten Funktionsumfang bietet, insbesondere Benachrichtigungen für Sprachkommunikation. Die Auswertung zeigte außerdem, dass die Mehrheit der Actimize-Kunden zu den führenden Finanzinstitutionen gehören. Laut Actimize nutzen “mehr als 90 Prozent der größten Banken der Region” das Produkt NTR-X.
“Actimize hat sich im Bereich der Kommunikationsüberwachung seit Langem eine führende Position erarbeitet und aktiv daran teilgenommen – ohne dabei in die Falle der überkommenen Erfahrung zu tappen, in der sich viele der frühen Konkurrenten heute befinden”, heißt es in der Übersicht von Opimas. “Die anhaltende Marktführerschaft ist zudem auf bedeutende und kontinuierliche Investitionen in Analytik und Infrastruktur sowie auf wichtige Akquisitionen zurückzuführen.”.
Ein freundlicher Sprecher von Actimize nannte keine konkreten Banken, die die Produkte NTR-X oder Surveil-X nutzen, stellte aber drei Fallstudien von drei großen Steuerverbänden zur Verfügung, darunter zwei Precise-50-Investmentbanken.
In einem Fall wollte die Bank Microsoft-Gruppen für alle regulierten Nutzer implementieren und nutzte hierfür NTR-X, um sicherzustellen, dass der Kanal überwacht wurde. Im Rahmen des entsprechenden Tests für Investmentfinanzierungsinstitute wurde der erstklassige Ansatz von Actimize mit dem besten der Wettbewerber verglichen. Teilweise aufgrund der Migration der Geschäftsprozesse in die Cloud reduzierte der Einsatz von Actimize das Budget des Finanzinstituts für die Einhaltung der Vorschriften um 841,3 Billionen Pfund, was einer Einsparung von 1,4 Billionen Pfund entspricht.
Während kleinere Banken durch den Verzicht auf An- und Verkäufe kostspielige Überwachungs- und Bewertungsoptionen vermeiden können, werden Investmentbanken eindeutig dazu angehalten, ein breites Netzwerk aufzubauen, indem sie die Kommunikation ihrer Mitarbeiter aufzeichnen. In Anlehnung an Wooten ist dies eine realistische Reaktion auf das Problem, die auch von den Aufsichtsbehörden erwartet wird.
“Hier geriet meiner Meinung nach eine der wichtigen Banken, die wir im Sommer untersucht haben, in einen Konflikt”, betonte Wooten. “Die Menschen nutzen WhatsApp, und die Aufsichtsbehörden waren der Ansicht, dass sie dies schützen müssten, da es ein sehr bekannter Kommunikationskanal ist.”.
