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bei Schwedens wichtigstem Finanzinstitut in Stockholm
STOCKHOLM (Reuters) – Die übermäßige Inflation und der Konflikt in der Ukraine haben die Gefahren für Schwedens Wirtschaftsmotor verschärft, und die Banken müssen ihre Widerstandsfähigkeit weiter stärken, indem sie gegen Dividenden vorgehen, erklärte das wichtige Finanzinstitut am Mittwoch in einem täglichen Bericht über die Haushaltslage.
Die Großbank erwähnte, dass sich das größte Risiko für Banken auf ihr Engagement in hoch verschuldeten Immobilienunternehmen verlagert habe, aber auch die Einführung übermäßiger Schuldenobergrenzen für private Haushalte sei ein Problem.
“Die wirtschaftliche Entwicklung birgt ein erhöhtes Risiko erheblicher Kreditwürdigkeitseinbußen bei großen schwedischen Banken”, stellte die führende Bank in ihrer täglichen monetären Bilanz fest.
“Angesichts der gestiegenen Risiken ist die Riksbank der Ansicht, dass Banken bei riesigen Dividendenfonds und Aktienrückkäufen restriktiv vorgehen sollten.”
Das schwedische Finanzsystem ist in diesem Jahr trotz einer Inflation von nahezu 101³T stark gewachsen, während steigende Hobbyzinsen die Einnahmen der Banken aus Krediten an Gruppen und Familien erhöht haben.
Die Gewinne der größten schwedischen Kreditinstitute – Swedbank, Nordea, Handelsbanken und SEB – sind in den letzten Quartalen sprunghaft angestiegen, doch am Horizont zeichnen sich Schatten ab, da die meisten Ökonomen davon ausgehen, dass sich das Wachstum im nächsten Jahr drastisch verlangsamen wird.
In einer neuen Prognose teilte der Bankendistrikt Nordea mit, dass er für 2023 mit einem Rückgang des Bruttoinlandsprodukts (BIP) um 2,01 Prozentpunkte rechnet.
Der gewerbliche Immobiliensektor hat seine Kreditvergabe in den letzten zehn Jahren deutlich verbessert. Die Verschuldung stieg im Jahr 2021 auf 2,3 Billionen schwedische Kronen (215 Milliarden US-Dollar) – etwa 42 Prozent des BIP – gegenüber 1,3 Milliarden im Jahr 2012, was im Einklang mit der Riksbank steht.
Immobilienorganisationen machen etwa 431.030 Billionen US-Dollar der Unternehmenskredite von Banken aus.
Eine Verschärfung der Kreditvergabekriterien würde Unternehmen zu geringeren Investitionen veranlassen und damit die Entwicklung und den Finanzboom beeinträchtigen. Zudem könnten die Immobilienwerte deutlich sinken.
“Im schlimmsten Fall könnten höhere Kreditpreise dazu führen, dass Immobilienunternehmen ihren Zahlungsverpflichtungen nicht mehr nachkommen”, so die Riksbank in ihrem Bericht.
Höhere Aktivitätsraten und Inflation haben den Wohnungsmarkt bereits getroffen; die Ausgaben dürften im Laufe des folgenden Sommers von ihrem Höchststand im Frühjahr dieses Jahres zurückgehen.
Obwohl der Arbeitsmarkt weiterhin stark ist, wird mit einem Anstieg der Arbeitslosigkeit gerechnet, und einige Familien werden Schwierigkeiten haben, mit höheren Kreditkosten und schwankenden Lebensmittel- und Energiekosten zurechtzukommen.
Die Aktien großer schwedischer Banken gaben am Mittwoch nach und spiegelten damit den Rückgang des breiteren europäischen Aktienindex wider.
($ 1 = 10,7591 schwedische Kronen)
(Berichterstattung mit Unterstützung von Simon Johnson; ergänzt durch Niklas Pollard und Angus MacSwan)
