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Offshore-Investitionen sind kein Luxus mehr, der wenigen Auserwählten vorbehalten ist. Sie sind zu einer grundlegenden Voraussetzung für die Finanzplanung aller Trader geworden, die ihr Vermögen schützen und vermehren wollen. Trader sollten Offshore-Investitionen nicht als separate Anlage betrachten, sondern als sinnvoll in ihr bestehendes Anlageportfolio integriert, unter Berücksichtigung des Herkunftsortes und der zugrunde liegenden Vermögenswerte. Letztendlich geht es darum, wo und wie man die verschiedenen Renditequellen optimal erschließt.
Aber wie viel ist genug?
Die Frage, wie viel man im Ausland investieren sollte, war schon immer schwer zu beantworten, doch Devisenkontrollen haben die Investitionssummen zusätzlich eingeschränkt. Dank gezielter Subventionen und Gesetzesanpassungen ist es für einheimische Investoren nun deutlich einfacher, ihr Kapital ins Ausland zu transferieren.
Es gibt keine allgemeingültige Summe, die man zusätzlich investieren kann. Das ist eine sehr individuelle Frage und sollte je nach Anlegerpräferenzen und Anlageaktivitäten variieren. Qualifizierte Vermögensverwalter berücksichtigen die jeweilige Situation und das Portfolio jedes Anlegers, um die optimale Investitionssumme festzulegen. Eine pauschale Antwort gibt es nicht.
Wir denken oft in Kategorien wie “einheimisch” versus “ausländisch”, aber die Realität ist viel komplexer. Es gibt 195 Länder außerhalb Südafrikas, und das Risikomanagement lässt sich heute wesentlich einfacher gestalten als früher. Wichtig ist, sowohl innerhalb als auch außerhalb des bestehenden Handelsnetzwerks zu denken; beispielsweise kann die Situation für jemanden mit hohem Vermögen anders aussehen, wenn die Kinder in Australien oder Kanada leben.
Warum Gelder ins Ausland transferieren?
Es gibt drei Gründe für Offshore-Investitionen:
- Es ist eine Chance, Ihre Möglichkeiten zu erweitern und ein zusätzliches, diversifiziertes Finanzierungsportfolio aufzubauen;
- dass Sie sich über die zahlreichen Alternativen informieren können, die Offshore-Investitionen auf Basis der erwarteten Rendite des Finanzierungsanteils bieten; und
- Als Ergebnis der Abstimmung von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten – der Ort, an dem Ihre zukünftigen Aufgaben angesiedelt sein werden.
- Diversifizierung
Abgesehen davon, dass JSE-Anleger teilweise an den Umsätzen ausländischer Unternehmen und an ausländischen Märkten beteiligt sind, machen diese weniger als 0,51 Billionen US-Dollar der regionalen Märkte aus. Dies bietet Anlegern im Vergleich zu den ausländischen Anlagemöglichkeiten keine ausreichende Diversifizierung. Derzeit durchläuft die JSE eine Reihe von Delistings, und es kommen nur wenige neue Unternehmen hinzu, wodurch sich deren Investitionsmöglichkeiten an der JSE verringern. Dies mag zwar auch auf Handelsaktivitäten zurückzuführen sein, unterstreicht aber die unbestreitbare Tatsache, dass die JSE im Allgemeinen von wenigen großen Unternehmen, meist aus dem Bereich pflanzlicher Komponenten, dominiert wird, was Privatanlegern nur wenig Diversifizierungsmöglichkeiten bietet.
Offshore-Märkte ermöglichen Händlern jedoch den Zugang zu einem deutlich breiteren Spektrum an Branchen und Bereichen. Es ist wichtig, diese Alternativen zu prüfen, die nicht nur im Hinblick auf eine effektivere Diversifizierung, sondern auch hinsichtlich der prognostizierten Renditen von Vorteil sind.
- Wahrscheinlichkeit
Der wirtschaftliche Aufschwung verläuft in den verschiedenen Regionen unterschiedlich schnell und in unterschiedlichen Zyklen. Unternehmen, die in anderen Märkten aktiv sind, weisen unterschiedliche Wachstumsraten auf, da sie anderen Chancen, demografischen Veränderungen, Innovationen und sich wandelnden Rahmenbedingungen ausgesetzt sind. Indem sie sich auf lokale Investitionen beschränken, verpassen Käufer die Chance, in eine der wichtigsten, erfolgreichsten und dynamischsten Organisationen und Märkte der Welt zu investieren.
- Korrespondenz zur rechtlichen Haftung im Zusammenhang mit dem Vermögenswert.
Wir beobachten, dass immer mehr Käufer ein internationales Portfolio planen, dessen Verpflichtungen (d. h. Aufgaben) teilweise in anderen Jurisdiktionen oder Währungen angesiedelt sein können. Diese Entwicklung hat sich in den letzten zwei Jahren abgezeichnet und wird als “zukünftige Verpflichtungen” oder “Vermögens- und Verbindlichkeitskombination” bezeichnet. Dies bedeutet, dass sich insbesondere bei Personen mit hohen Gewinnen und hohen Internetpreisen die zukünftigen Verpflichtungen verändern und einige dieser Verpflichtungen nicht mehr in Rand denominiert sein werden. Beispiele hierfür sind z. B. Offshore-Prüfungen, die Praxis, zwischen zwei Kontinenten zu pendeln, die Hochschulausbildung eines Kindes oder die Auswanderung in ein anderes Land, um sich dort in der Nähe von Kleinkindern niederzulassen, verbunden mit dem Wunsch nach Immobilien, die Einkommen generieren. Ein Offshore-Vermögensportfolio bietet ein passenderes Wachstum und Einkommen, das diesen Verpflichtungen gerecht wird.,
Für südafrikanische Investoren ist es unerlässlich, einen Teil ihres Vermögens im Ausland anzulegen, um ihr Portfolio zu diversifizieren und Chancen zu nutzen. Die Frage nach dem Umfang hängt von den zukünftigen Verbindlichkeiten ab. Investoren mit einem hohen Engagement in südafrikanischen Märkten sollten nicht viel im Ausland investieren. Für Händler hingegen, die lediglich einen kleinen Teil ihrer Erträge in Südafrika erzielen möchten, erscheinen die wachsenden Möglichkeiten im regionalen Wirtschaftssystem äußerst reizvoll.
Gibt es einen lohnenderen Zeitpunkt für Investitionen im Ausland?
Der Versuch, den richtigen Zeitpunkt für Währungs- oder Marktbewegungen zu erwischen, ist nicht nur suboptimal, sondern bindet auch wertvolle intellektuelle Kapazitäten, die anderweitig produktiv eingesetzt werden könnten. Währungsschwankungen lassen sich kurzfristig nicht vorhersagen – selbst ein Jahr ist ein kurzer Zeitraum! Trotzdem ist der langfristige Abwertungstrend des Rand gegenüber dem US-Dollar und anderen Währungen entwickelter Länder eindeutig belegt.
Ein weiterer wichtiger Aspekt ist, dass eine kurzfristige Aufwertung des Rand in der Regel auf eine steigende globale Risikobereitschaft zurückzuführen ist. Das bedeutet, dass alle Vermögenswerte an Wert gewinnen, und obwohl Sie möglicherweise ebenfalls einen starken Rand besitzen, erwerben Sie teurere internationale Anlagen. Umgekehrt ist eine Abwertung des Rand auf eine globale Risikobereitschaft zurückzuführen. Sie zahlen also unter Umständen mehr für starke Währungen, können mit diesen aber günstigere Vermögenswerte erwerben.
Es ist wichtig, eine langfristige Perspektive einzunehmen und vergangene kurzfristige Wechselkursbewegungen zu beobachten. Der Fokus sollte unter anderem auf dem Risikomanagement und der langfristigen Korrelation zwischen Vermögenswerten und rechtlicher Haftung liegen. Der Kauf von Vermögenswerten in anderen Währungen bedeutet nicht zwangsläufig, den “richtigen” oder “falschen” Alternativkurs zu erhalten. Vielmehr geht es darum, Risiken zu minimieren oder einen Bedarf zu decken.
Arbeiten Sie mit Experten zusammen.
Investitionen im Ausland sind zwar lukrativ, aber auch komplex, da viele Aspekte berücksichtigt werden müssen. Neben der Vielzahl an Finanzierungsmöglichkeiten spielen strafrechtliche und steuerliche Aspekte sowie die Vermögensverwaltung eine Rolle. Daher ist es unerlässlich, dass Anleger mit professionellen Beratern zusammenarbeiten, die ein auf ihre Bedürfnisse und Ziele zugeschnittenes Anlageportfolio nahtlos strukturieren können. Heutzutage sind diese Ressourcen deutlich leichter zugänglich als in den Jahren strenger Kapitalverkehrskontrollen, was auch die Effizienz für Händler erhöht.
Bei Mutual Wealth Securities, einem traditionsreichen Unternehmen, basiert unsere Anlagephilosophie auf Vermögenssicherung und -wachstum. Wir wählen geeignete Partnerunternehmen aus, die langfristig hervorragende Renditen erzielen können. In diesem komplexen Markt ist es entscheidend, jeden einzelnen Kunden individuell zu kennen und sein Potenzial, seine Gehaltsvorstellungen und sich im Laufe der Zeit verändernden Wünsche zu berücksichtigen. Diese Faktoren haben einen wesentlichen Einfluss auf die Zusammensetzung unseres Portfolios, um die angestrebte Rendite zu gewährleisten.
Jean Minnaar ist Geschäftsführerin von Mutual Wealth Securities, einem ehemaligen Großkunden von Mutual Wealth.
Bezüglich der tiefergehenden Titel des Kunden
Private Customer Securities (PCS) ist ein Geschäftsbereich von Mutual Wealth, einem renommierten Anbieter, der Ihnen über verschiedene lizenzierte Steuerberater innerhalb der Mutual-Gruppe Finanzprodukte zur Verfügung stellt. PCS ist spezialisiert auf maßgeschneiderte Vermögensverwaltung für vermögende Privatanleger. Ob Sie Ihr Vermögen vermehren, Erträge generieren oder Ihr Kapital erhalten möchten – wir wählen die größten und relevantesten Anlagen entsprechend Ihrer Anlagestrategie und unserer umfassenden Analyse und Expertise aus. Wir erstellen individuelle Aktienportfolios und investieren in erstklassige Unternehmen sowohl regional als auch global.
