Διαφημίσεις
Τώρα που οι ρυθμιστικές αρχές έχουν αυξήσει το κόστος που πληρώνουν οι τράπεζες για τη μη παρακολούθηση των ηλεκτρονικών επικοινωνιών των υπαλλήλων τους, ομάδες που επικεντρώνονται στην παρακολούθηση συναλλάγματος και επικοινωνιών το εκμεταλλεύονται.
Η εξαιρετική Actimize ανακοίνωσε την περασμένη εβδομάδα ένα προϊόν που ενσωματώνει δύο από τις τρέχουσες λύσεις επιτήρησης απευθείας σε μια εναλλακτική πλατφόρμα παρακολούθησης και συμμόρφωσης για ένα ευρύ φάσμα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων τραπεζών χρηματοδότησης, επιχειρήσεων αγορών και προώθησης, συστημάτων ηλεκτρονικών αγορών, ασφαλιστικών εταιρειών και εταιρειών διαχείρισης περιουσίας.
Το προϊόν, Compliancentral, βασίζεται στα επιτυχημένα σύνολα στοιχείων NTR-X και Surveil-X της Actimize, τα οποία εστιάζουν αντίστοιχα στην παρακολούθηση των επικοινωνιών των εργαζομένων και στην ανάλυση της επιχειρηματικής τους συμπεριφοράς. Το Compliancentral συνδυάζει αυτές τις δύο πηγές δεδομένων σε ένα προϊόν για να υποστηρίξει τις εταιρείες να “είναι πιο ευαισθητοποιημένες και να αναλαμβάνουν πολύ λιγότερους κινδύνους” ανταποκρινόμενες στις απαιτήσεις της εταιρείας.
Συνδυάζοντας πηγές δεδομένων, το Nice Actimize μπορεί να συσχετίσει τις επιχειρηματικές και άλλες συμπεριφορές του προσωπικού με τα πρότυπα συνομιλίας τους, για να καταγράψει επικίνδυνες συμπεριφορές που οι τράπεζες χρηματοδότησης δεν θα εντόπιζαν σε καμία άλλη περίπτωση και να προσφέρει ενισχυμένη αυτοπεποίθηση στις πρακτικές επιτήρησής τους.
Βεβαίως, το ωραίο σύνολο στοιχείων της Actimize δεν είναι η πιο κατάλληλη ή μοναδική απάντηση για τις τράπεζες, ειδικά για τις μικρότερες που δεν συμμετέχουν σε αγορές και πωλήσεις. Οι τράπεζες γειτονιάς, τα πιστωτικά ιδρύματα και διάφορα μικρά ιδρύματα που ασχολούνται κυρίως με τη μείωση των τελών είσπραξης και την άμεση αρχειοθέτηση των τραπεζικών επικοινωνιών μπορούν να χρησιμοποιήσουν πιο άμεσες διαδικασίες, όπως δειγματοληπτικούς ελέγχους ή τυχαία δειγματοληψία των επικοινωνιών των εργαζομένων.
Οι τράπεζες μπορούν επίσης να προβάλλουν επικοινωνίες μέσω βίντεο, επιτρέποντας παράλληλα στους υπαλλήλους να χρησιμοποιούν τις δικές τους συσκευές για την εργασία τους. Άλλες εταιρείες εφαρμογών προσφέρουν επίσης εργαλεία που επιτρέπουν στις τράπεζες όλων των μεγεθών να προβάλλουν επικοινωνίες και συμπεριφορές των εργαζομένων μέσω βίντεο.
Η κυκλοφορία του εξαιρετικού προϊόντος Actimize έρχεται μετά από ένα καλοκαίρι κατά το οποίο η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς επέβαλε πρόστιμα σε επενδυτικές τράπεζες συνολικού ύψους άνω των 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ. Τα πρόστιμα επιβλήθηκαν αφότου οι ρυθμιστικές αρχές ένιωσαν ότι παρεμποδίστηκαν στις έρευνες λόγω των λαθών των τραπεζών στην προβολή οθόνης και την αρχειοθέτηση των επικοινωνιών των εργαζομένων σε νεότερες πλατφόρμες ανταλλαγής μηνυμάτων, ιδίως στο WhatsApp.
Η εκπληκτική μετάβαση στην υβριδική εργασία το 2020 είναι ο βασικός λόγος πίσω από τις υποκείμενες σκέψεις, σύμφωνα με τον Chris Wooten, Υφυπουργό Εξωτερικών για τη Νίκαια. Μια μετατόπιση στις προσδοκίες σχετικά με το ποια μέσα και λειτουργίες μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι χρηματοπιστωτικοί τραπεζίτες για την εργασία σήμαινε ότι οι τράπεζες άρχισαν απότομα να παρακάμπτουν ένα ευρύ φάσμα επικοινωνιών.
Σκοπός ήταν επίσης να διευκολυνθεί πολύ η συμμετοχή ατόμων σε συναλλαγές εμπιστευτικών πληροφοριών ή η αποφυγή του ελέγχου της εταιρείας τους.
“Αν κάποιος θέλει να εξαπατήσει τη συσκευή με ακατάλληλο τρόπο, μπορεί να εξαπατήσει το σύστημα”, είπε ο Γούτεν. “Το ερώτημα είναι: κάνουν σίγουρα οι τράπεζες και οι οικονομικοί σύλλογοι αυτό που τους αξίζει;”
Οι τράπεζες δεν μπορούν εύκολα να βασίζονται σε τεχνικές λύσεις για να εμφανίζουν σε έναν υπολογιστή όλα τα βιώσιμα κανάλια που μπορεί να χρησιμοποιήσει ένας εργαζόμενος για να επικοινωνήσει, με βάση τον Wooten. Οι εταιρείες πρέπει ακόμη να εξετάσουν τις συναλλακτικές συμπεριφορές, εξ ου και το καλό προϊόν Surveil-X από την Actimize.
Το Surveil-X επιτρέπει στις τράπεζες χρηματοδότησης να ανακατασκευάζουν τα χρονοδιαγράμματα συναλλαγών και να εμφανίζουν τις ενέργειες των επενδυτών στην οθόνη για επικίνδυνα μοτίβα. Ειδικά όταν συνδυάζεται με προφορική επιτήρηση συναλλαγών, η παρακολούθηση της συμπεριφοράς των εργαζομένων μπορεί να παρέχει στους διευθυντές και στο τμήμα συμμόρφωσης ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος προειδοποιήσεις όταν οι συμπεριφορές κλιμακώνονται σε συναλλαγές εμπιστευτικών πληροφοριών ή άλλες παράνομες συμπεριφορές.
Πάνω από 500 πολύτιμοι πελάτες χρησιμοποιούν το Surveil-X, σύμφωνα με την εξαιρετική Actimize, η οποία έχει κερδίσει πολύ καλή αναγνώριση στην εταιρεία. Η κοινότητα Aite, μια ανεξάρτητη εταιρεία συμβούλων και ανάλυσης, κατέταξε το Surveil-X ως το καταλληλότερο σε μια αξιολόγηση του 2021 για τους οργανισμούς έξυπνης παρακολούθησης αλλαγών.
“Οι καταναλωτές εξέφρασαν μεγάλη υπερηφάνεια για την αριστεία της διοίκησης, τη δημοτικότητά της και την εξυπηρέτηση πελατών, τα χαρακτηριστικά και τη λειτουργικότητα των προϊόντων”, ανέφερε η περιφέρεια Aite στο έγγραφο. “Όπως συμβαίνει με πολλές από τις νεότερες εταιρείες, οι πολύτιμοι πελάτες εξέφρασαν υπερβολική ικανοποίηση με τη λύση και δεν προσπαθούν να ανταλλάξουν το προϊόν με άλλον πωλητή”.”
Στην ανάλυσή της, η κοινότητα Aite αξιολόγησε επίσης τις Bloomberg LP και Nasdaq ως κορυφαίες εταιρείες. Άλλοι πραγματικοί ανταγωνιστές ήταν οι OneMarketData, Eventus programs, SteelEye και b-subsequent.
Σύμφωνα με τον Wooten, το βασικό διαφοροποιητικό στοιχείο της Actimize είναι η ποιότητα των πληροφοριών που επιστρέφονται από τα προϊόντα συμμόρφωσης.
“Αυτό στο οποίο πραγματικά διαπρέπουμε είναι η κατασκευή μοντέλων που υποστηρίζουν αυτούς τους τύπους συμπεριφορών”, σημείωσε ο Γούτεν. “Μέχρι να το αναλύσεις, δεν συνειδητοποιείς πόσο περίπλοκο είναι και πόσα αρχεία πρέπει να γνωρίζεις αν συμβαίνει κάτι”.”
Η Opimas, μια εταιρεία συμβούλων διαχείρισης που επικεντρώνεται στις κεφαλαιαγορές, εξέτασε περαιτέρω το Actimize Outstanding και άλλα στοιχεία εποπτείας σε ένα έγγραφο του 2018, το οποίο ανέφερε ότι η Nasdaq και η Actimize Outstanding μοιράστηκαν περισσότερο από το ήμισυ των δαπανών για την υπηρεσία χρηματοκιβωτίων και εποπτείας εντολών.
Η ανάλυση της Opimas έδειξε ότι η Actimize παρείχε το ευρύτερο φάσμα λειτουργιών, κυρίως ειδοποιήσεις για φωνητικές επικοινωνίες. Η αξιολόγηση έδειξε επίσης ότι η πλειονότητα των πελατών της Actimize βρίσκονται στο υψηλότερο επίπεδο των φορολογικών ιδρυμάτων. Σύμφωνα με την Actimize, “περισσότερο από το ενενήντα τοις εκατό των μεγαλύτερων τραπεζών στην περιοχή” χρησιμοποιούν το προϊόν NTR-X.
“Η Actimize κατέχει εδώ και καιρό ηγετική θέση στην αγορά επιτήρησης επικοινωνιών και στην ενεργό συμμετοχή της όσον αφορά τις πωλήσεις – χωρίς να πέσει στην παγίδα της κληρονομημένης εμπειρίας, όπου τώρα διαμένουν πολλοί από τους πρώτους συμμαθητές της”, σημειώνεται στην επισκόπηση της Opimas. “Η συνεχιζόμενη κυριαρχία της μπορεί επίσης να αποδοθεί σε σημαντικές και συνεχείς επενδύσεις σε αναλύσεις και κατασκευές, καθώς και σε βασικές εξαγορές”.
Ένας φιλικός εκπρόσωπος της Actimize δεν μοιράστηκε τα ονόματα καμίας συγκεκριμένης τράπεζας που χρησιμοποιεί τα προϊόντα NTR-X ή Surveil-X, αλλά παρείχε τρεις μελέτες περίπτωσης από τρεις μεγάλες φορολογικές ενώσεις, συμπεριλαμβανομένων δύο επενδυτικών τραπεζών precise-50.
Σε μία περίπτωση, η τράπεζα επιδίωξε να αναπτύξει ομάδες της Microsoft για όλους τους ρυθμιζόμενους χρήστες και χρησιμοποίησε το NTR-X για να το επιτύχει αυτό, διασφαλίζοντας ότι το κανάλι μετατοπίστηκε σε παρακολουθούμενο. Στο πλαίσιο της κατάλληλης δοκιμής επενδυτικού χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, η πρώτης τάξεως προσέγγιση της Actimize συγκρίθηκε με την υψηλότερη μεταξύ των ανταγωνιστών. Εν μέρει λόγω της μετεγκατάστασης των λειτουργιών στο cloud, η χρήση του Actimize μείωσε τον προϋπολογισμό του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος για το ιστορικό συμμόρφωσης κατά £841,3 εκατομμύρια, μια μείωση £1,4 εκατομμύρια.
Ενώ οι μικρότερες τράπεζες μπορούν να αποφύγουν δαπανηρές επιλογές επιτήρησης και αποτίμησης μη συμμετέχοντας σε αγορές και πωλήσεις, οι επενδυτικές τράπεζες σαφώς ενθαρρύνονται να δημιουργήσουν ένα ευρύ δίκτυο καταγράφοντας τις επικοινωνίες των υπαλλήλων τους. Σε απάντηση στον Wooten, αυτή είναι μια ρεαλιστική απάντηση στο πρόβλημα που οι ρυθμιστικές αρχές αναμένουν επίσης από τις τράπεζες να χρησιμοποιήσουν.
“Εδώ πιστεύω ότι μια από τις ζωτικής σημασίας τράπεζες που εξετάσαμε κατά τη διάρκεια του καλοκαιριού τέθηκε σε σύγκρουση”, επεσήμανε ο Wooten. “Οι άνθρωποι χρησιμοποιούν το WhatsApp και οι ρυθμιστικές αρχές θεώρησαν ότι θα έπρεπε να το προστατεύουν αυτό, επειδή είναι ένα πολύ γνωστό κανάλι επικοινωνίας”.
