Διαφημίσεις
Οι επενδύσεις σε υπεράκτια κεφάλαια δεν αποτελούν πλέον πολυτέλεια που προορίζεται για λίγους εκλεκτούς. Έχουν γίνει θεμελιώδης απαίτηση οικονομικού σχεδιασμού για όλους τους επενδυτές που επιδιώκουν να προστατεύσουν και να αυξήσουν τον πλούτο τους. Οι επενδυτές δεν θα πρέπει να βλέπουν τις επενδύσεις σε υπεράκτια κεφάλαια ως ξεχωριστή οντότητα, αλλά μάλλον ως εύλογα ενσωματωμένες στο πλαίσιο του κανονικού χαρτοφυλακίου χρηματοδότησής τους, λαμβάνοντας υπόψη πού ανακαλύπτονται και ποια είναι τα υποκείμενα περιουσιακά τους στοιχεία. Τελικά, θα πρόκειται για το πού και πώς θα έχουν βέλτιστη πρόσβαση στις διάφορες πηγές απόδοσης.
Αλλά πόσο είναι αρκετό;
Το ερώτημα για το πόσα χρήματα πρέπει να επενδύσουν στο εξωτερικό ήταν πάντα δύσκολο να απαντηθεί, αλλά οι έλεγχοι συναλλάγματος έχουν επίσης περιορίσει τα ποσά. Επιπλέον, χάρη σε συγκεκριμένες επιδοτήσεις και προσαρμογές στη νομοθεσία, είναι πλέον λιγότερο περίπλοκο για τους ντόπιους επενδυτές να μεταφέρουν τα χρήματά τους στο εξωτερικό.
Δεν υπάρχει μαγικός αριθμός όσον αφορά το πόσο περισσότερο μπορεί κανείς να επενδύσει. Είναι ένα πολύ προσωπικό ερώτημα και θα πρέπει να διαφέρει από επενδυτή σε επενδυτή, ανάλογα με την απόλαυση και τις επενδυτικές του δραστηριότητες. Οι εξειδικευμένοι διαχειριστές χαρτοφυλακίου θα λάβουν υπόψη την τρέχουσα κατάσταση και το χαρτοφυλάκιο κάθε επενδυτή όταν κάνουν μια επιλογή σε αυτόν τον αριθμό. Δεν υπάρχει μια ενιαία απάντηση για όλους.
Έχουμε την τάση να σκεφτόμαστε με όρους “εγχώριας” έναντι “υπεράκτιων”, αλλά είναι πολύ πιο προηγμένο από αυτό. Υπάρχουν 195 χώρες εκτός της Νότιας Αφρικής και μπορείτε να αξιοποιήσετε τον κίνδυνο σας με πολύ λιγότερο περίπλοκο τρόπο από ό,τι στο παρελθόν. Είναι σημαντικό να σκεφτείτε εντός του εμπορικού δικτύου και εκτός αυτού. Για παράδειγμα, αν τα παιδιά σας βρίσκονται στην Αυστραλία ή τον Καναδά, αυτή μπορεί να είναι μια διαφορετική απάντηση για κάποιον με υψηλή καθαρή αξία.
Γιατί να πάρετε χρήματα στο εξωτερικό;
Υπάρχουν τρεις λόγοι για να κάνετε επενδύσεις στο εξωτερικό:
- Είναι μια ευκαιρία να διευρύνετε τις δυνατότητές σας και να αποκτήσετε ένα πιο διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρηματοδότησης.;
- ότι μπορείτε να μάθετε για τις πολυάριθμες εναλλακτικές λύσεις που μπορούν να προσφέρουν οι υπεράκτιες επενδύσεις με βάση την αναμενόμενη απόδοση του στοιχείου χρηματοδότησης· και
- ως αποτέλεσμα της αντιστοίχισης περιουσιακών στοιχείων και υποχρεώσεων – ο τόπος όπου θα βρίσκονται οι μελλοντικές σας εργασίες.
- Διαποικίληση
Πέρα από το γεγονός ότι οι θυγατρικές εταιρείες του JSE έχουν κάποια έκθεση σε έσοδα υπεράκτιων εταιρειών και υπεράκτιες αγορές, εξακολουθεί να αποτελεί λιγότερο από 0,5% των αγορών της περιοχής. Αυτό δεν προσφέρει στους επενδυτές επαρκή διαφοροποίηση σε σύγκριση με ό,τι είναι προσβάσιμο στο εξωτερικό. Επί του παρόντος, το JSE υφίσταται μια σειρά διαγραφών από το χρηματιστήριο, με λίγες νέες εταιρείες να εισέρχονται, των οποίων οι επιλογές επενδυτικής ικανότητας στο JSE μειώνονται. Αυτό μπορεί επίσης να αποτελεί αντικείμενο συναλλαγών, αλλά υπογραμμίζει το αναμφισβήτητο γεγονός ότι το JSE κυριαρχείται γενικά από λίγες μεγάλες εταιρείες, συνήθως σε εξαρτήματα φυτικής προέλευσης, κάτι που δεν προσφέρει στους ιδιώτες επενδυτές μεγάλη διαφοροποίηση.
Ωστόσο, οι υπεράκτιες αγορές επιτρέπουν στους εμπόρους πρόσβαση σε ένα πολύ ευρύτερο φάσμα βιομηχανιών και τομέων. Είναι σημαντικό να διερευνηθούν αυτές οι εναλλακτικές λύσεις, οι οποίες δεν είναι μόνο πιο αποτελεσματικές από άποψη διαφοροποίησης, αλλά και από την άποψη των προβλεπόμενων αποδόσεων.
- πιθανότητα
Η οικονομική άνθηση συμβαίνει με διαφορετικούς ρυθμούς και σε ξεχωριστούς κύκλους σε διαφορετικά συστατικά της περιοχής. Οι εταιρείες που εκτίθενται σε άλλες αγορές βιώνουν διαφορετικούς ρυθμούς ανάπτυξης επειδή εκτίθενται σε διαφορετικές ευκαιρίες, δημογραφικές μεταβολές, καινοτομίες και εξελισσόμενες συνθήκες. Περιοριζόμενοι σε τοπικές επενδύσεις, οι αγοραστές χάνουν την ευκαιρία να επενδύσουν σε έναν από τους σημαντικότερους, επιτυχημένους και ταχύτερα αποδοτικούς οργανισμούς και αγορές στον κόσμο.
- Αντιστοιχία νομικής ευθύνης για το περιουσιακό στοιχείο.
Βλέπουμε όλο και περισσότερους αγοραστές να σχεδιάζουν ένα διεθνές χαρτοφυλάκιο όπου ορισμένες από τις υποχρεώσεις τους (δηλαδή, εργασίες) μπορεί να βρίσκονται σε άλλες δικαιοδοσίες ή νομίσματα. Αυτό έχει αναδυθεί τα τελευταία δύο χρόνια και είναι αυτό που ονομάζουμε “μελλοντικά καθήκοντα” ή “συνδυασμό ενεργητικού και παθητικού”. Αυτό σημαίνει ότι, ιδίως στην περίπτωση ατόμων με υψηλά κέρδη και υψηλές τιμές στο διαδίκτυο, τα μελλοντικά καθήκοντα αλλάζουν και ορισμένα από αυτά τα καθήκοντα ενδέχεται να μην εκφράζονται πλέον σε ραντ, όπως οι αξιολογήσεις eG Offshore, μια υποκουλτούρα “κατάποσης” μεταξύ δύο ηπείρων, η τριτοβάθμια εκπαίδευση για ένα παιδί ή η μετανάστευση για εγκατάσταση κοντά σε βρέφη σε ξένο έθνος και η επιθυμία για ακίνητα που μπορούν να δημιουργήσουν εισόδημα. Ένα χαρτοφυλάκιο περιουσιακών στοιχείων στο εξωτερικό θα προσφέρει πιο κατάλληλη ανάπτυξη και εισόδημα ευθυγραμμισμένα ώστε να ταιριάζουν με αυτές τις ευθύνες.,
Είναι απαραίτητο για κάθε Νοτιοαφρικανό επενδυτή να έχει ένα μέρος των περιουσιακών του στοιχείων επενδυμένο στο εξωτερικό ως αποτέλεσμα της διαφοροποίησης και των ευκαιριών. Το ερώτημα του πόσοι τόνοι θα εξαρτηθούν από το πού βρίσκονται οι μελλοντικές υποχρεώσεις. Οι επενδυτές που είναι σε μεγάλο βαθμό εκτεθειμένοι στα νοτιοαφρικανικά επιτόκια δεν θα πρέπει να ξοδεύουν πολλά στο εξωτερικό, αλλά για τους επενδυτές που θέλουν μόνο μια μικρή βάση κερδών στη Νότια Αφρική, η αύξηση των ευκαιριών στο οικονομικό σύστημα της περιοχής φαίνεται σίγουρα συναρπαστική.
Υπάρχει πιο κερδοφόρα εποχή για να επενδύσει κανείς στο εξωτερικό;
Η προσπάθεια χρονισμού του νομίσματος ή της αγοράς δεν είναι μόνο μη βέλτιστη, αλλά καταναλώνει επίσης θετική πνευματική ικανότητα που θα μπορούσε να χρησιμοποιηθεί παραγωγικά αλλού. Οι κινήσεις των ξένων νομισμάτων είναι αδύνατο να προβλεφθούν βραχυπρόθεσμα - ακόμη και ένα έτος είναι βραχυπρόθεσμο! Παρά το γεγονός αυτό, η μακροπρόθεσμη τάση υποτίμησης του ραντ έναντι του δολαρίου ΗΠΑ και άλλων νομισμάτων των ανεπτυγμένων αγορών είναι σταθερά εδραιωμένη.
Μια άλλη σημαντική παράμετρος που πρέπει να ληφθεί υπόψη είναι ότι εάν το ραντ ενισχύεται βραχυπρόθεσμα, αυτό συνήθως οφείλεται στην επέκταση της παγκόσμιας όρεξης για ανάληψη κινδύνου. Αυτό σημαίνει ότι όλα τα περιουσιακά στοιχεία αυξάνονται σε αξία και, ενώ μπορεί επίσης να έχετε ένα ισχυρό ραντ, αγοράζετε πιο ακριβές διεθνείς επενδύσεις. Αντίθετα, όταν το ραντ αποδυναμώνεται, στην πραγματικότητα οφείλεται στο παγκόσμιο κλίμα “μηδενικού κινδύνου”. Έτσι, μπορεί να πληρώνετε περισσότερα για ισχυρά νομίσματα, αλλά αγοράζετε φθηνότερα περιουσιακά στοιχεία με αυτά τα ισχυρά νομίσματα.
Είναι σημαντικό να έχουμε μια μακροπρόθεσμη προοπτική και να παρατηρούμε τις προηγούμενες βραχυπρόθεσμες κινήσεις των συναλλαγματικών ισοτιμιών. Η έμφαση θα πρέπει να δοθεί κάπως στη διαχείριση της τύχης και στη μακροπρόθεσμη συσχέτιση μεταξύ περιουσιακών στοιχείων και νομικής ευθύνης. Η αγορά περιουσιακών στοιχείων που έχουν τιμολογηθεί σε άλλα νομίσματα δεν σημαίνει απαραίτητα ότι επιτυγχάνεται η “σωστή” ή “λάθος” εναλλακτική ισοτιμία. Κατά μία έννοια, πρόκειται για τον “μετριασμό” του κινδύνου ή την “κάλυψη” μιας ανάγκης.
Συνεργαστείτε με ειδικούς.
Ενώ οι επενδύσεις στο εξωτερικό είναι πράγματι επικερδείς, είναι επίσης πολύπλοκες, καθώς υπάρχουν πολλές αποχρώσεις που αξίζουν να ληφθούν υπόψη. Πέρα από ένα τεράστιο σύμπαν χρηματοδότησης, παίζουν ρόλο οι ποινικές και φορολογικές επιπτώσεις, καθώς και οι πτυχές της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Επομένως, είναι ζωτικής σημασίας οι επενδυτές να συνεργάζονται με επαγγελματίες συμβούλους που μπορούν να δομήσουν άψογα ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο προσαρμοσμένο στις ανάγκες και τις φιλοδοξίες τους. Σήμερα, αυτοί οι πόροι είναι πολύ πιο προσβάσιμοι από ό,τι στα χρόνια των αυστηρών ελέγχων κεφαλαίου, γεγονός που δημιουργεί επίσης μεγαλύτερη αποτελεσματικότητα για τους επενδυτές.
Στην καθιερωμένη εδώ και καιρό Mutual Wealth Securities, η φιλοσοφία μας για τη διαχείριση επενδύσεων βασίζεται στην προστασία του πλούτου και την ανάπτυξη, η οποία συνίσταται στην επιλογή κατάλληλων εταιρειών που βρίσκονται σε καλή θέση για να δημιουργήσουν απίστευτες μακροπρόθεσμες αποδόσεις. Σε ένα τόσο απέραντο σύμπαν, είναι ζωτικής σημασίας να γνωρίζουμε κάθε πολύτιμο πελάτη ξεχωριστά και να λαμβάνουμε υπόψη το προφίλ ευκαιριών του, τις συγκεκριμένες προσδοκίες μισθού και τις μεταβαλλόμενες επιθυμίες του με την πάροδο του χρόνου. Αυτά τα στοιχεία μπορούν να έχουν σημαντική επίδραση στο χαρτοφυλάκιο που δημιουργούμε για να διασφαλίσουμε το προτιμώμενο κανονικό αποτέλεσμα.
Ο Jean Minnaar είναι διευθύνων σύμβουλος της Mutual Wealth Securities, πρώην πιο πιστού πελάτη της Mutual Wealth.
Σχετικά με τους βαθύτερους τίτλους του πελάτη
Οι Ιδιωτικές Τίτλοι Πελατών (PCS) είναι μια δυνατότητα εντός της ιστορικής Mutual Wealth, ενός ελίτ παρόχου που σας παρέχει μέσω διαφόρων αδειοδοτημένων παρόχων φορολογικών περιουσιακών στοιχείων στην ιστορική κοινότητα της Mutual. Η PCS ειδικεύεται στη διαχείριση επενδύσεων κατά παραγγελία για επενδυτές υψηλού κόστους στο διαδίκτυο. Είτε ο στόχος σας είναι να αυξήσετε τον πλούτο σας, να δημιουργήσετε εισόδημα είτε να διατηρήσετε κεφάλαιο, επιλέγουμε τις μεγαλύτερες και πιο σχετικές επενδύσεις σύμφωνα με την επενδυτική σας προσέγγιση και την εκτεταμένη έρευνα και συλλογική μας γνώση. Δημιουργούμε προσαρμοσμένα χαρτοφυλάκια μετοχών, επενδύοντας σε κορυφαίες εταιρείες τόσο εντός της κοινότητας όσο και παγκοσμίως.
