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(Bloomberg) — La principale institution financière de l'UE intensifie ses discussions avec les dirigeants de banques sur leur préparation à une éventuelle hausse des défauts de paiement des entreprises et à une diminution de la liquidité du marché de l'énergie, dans un contexte d'impasse croissante concernant les composants du gaz russe.
La plupart des études Bloomberg
L'autorité de surveillance bancaire basée à Francfort a écrit aux établissements de crédit le mois dernier, leur demandant d'enquêter sur l'impact d'une grève des carburants sur leurs groupes, selon des sources proches du dossier. Les réponses sont attendues pour la mi-septembre et les comptes rendus des entretiens d'observation devraient être rendus plus tard ce mois-ci, ont indiqué les personnes concernées, qui ont souhaité conserver l'anonymat car ces échanges ne sont pas publics.
Les efforts européens pour éviter une catastrophe énergétique totale ont repris ce mois-ci après la décision de la Russie d'interrompre ses livraisons via son principal gazoduc Nord Steam vers la région, conformément aux sanctions imposées à l'Ukraine. Face à l'aggravation de la crise énergétique, les banques font face à des pertes croissantes, et nombre d'entre elles compromettent leurs projets de verser des dividendes importants à leurs traders après des années difficiles.
L'une après l'autre, la présidente de la BCE, Christine Lagarde, a indiqué vendredi que l'organe de couverture financière de l'institution était “ prêt à fournir des liquidités aux banques, et non aux entreprises énergétiques ”, en réponse à la catastrophe.
“ Dans le contexte actuel, très risqué, il est essentiel que des mesures fiscales soient mises en œuvre pour apporter des liquidités aux contribuables solvables du marché de l'énergie, notamment aux entreprises de services publics ”, a-t-elle déclaré lors d'une conférence de presse à Prague.
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Un porte-parole de la BCE a refusé de commenter les discussions en matière de supervision.
Les autorités de régulation font pression sur les banques afin qu'elles constituent des réserves suffisantes pour couvrir les défauts de paiement sur les prêts personnels. Elles ciblent particulièrement leurs clients les plus exposés, compte tenu de l'impact sur les entreprises qui ne sont pas encore immédiatement touchées par les conséquences de l'invasion de l'Ukraine par la Russie. Les banques doivent également démontrer leur capacité à effectuer des tests de résistance et à actualiser leurs hypothèses financières, ont indiqué les sources.
L'histoire continue
Parmi les différents problèmes figurent les produits dérivés énergétiques mal négociés et les expositions ciblées sur les négociants en énergie, sans compter le fait qu'un nombre réduit de banques sont actives dans ces domaines, ont souligné les Américains.
La lettre adressée aux banques demandait également aux institutions de détailler comment leur évaluation avait été prise en compte dans leur approche de base et quels pourraient être les résultats primaires et secondaires d'un arrêt de l'approvisionnement en essence.
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Andrea Enria, président du conseil de surveillance de la BCE, a déclaré l'an dernier que l'autorité de surveillance demandait aux banques de revoir leurs niveaux de capital potentiels “ afin de tenir compte de situations macroéconomiques suffisamment prudentes et actuelles ”. Il a indiqué qu'il ne pouvait y avoir de restrictions générales sur les paiements, compte tenu de l'incertitude financière engendrée par la pandémie.
Les autorités de toute l'Europe ont bien compris ce message. Mark Branson, président de l'autorité de régulation allemande BaFin et membre du conseil de surveillance de la BCE, a souligné cette semaine que les banques ont besoin d'obligations de capital suffisantes pour continuer à soutenir les emprunteurs.
“ Les équipements restent performants ”, a déclaré Branson lors d’une conférence bancaire organisée par Handelsblatt mercredi à Francfort. “ Cependant, en ces temps très instables, où il est impossible de cerner précisément les risques et où la situation évolue de semaine en semaine, une gestion d’actifs de premier ordre est indispensable. Les banques souhaitent également constituer des réserves de capital et de liquidités intelligemment constituées et adopter une approche prudente quant à leur gestion. ”
