Iklan
Sekarang setelah regulator meningkatkan biaya yang harus dibayar bank karena tidak memantau komunikasi komputer karyawan mereka, kelompok-kelompok yang berfokus pada pengawasan valuta asing dan komunikasi memanfaatkan hal tersebut.
Actimize, perusahaan yang luar biasa, mengumumkan pekan lalu sebuah produk yang mengintegrasikan dua solusi pengawasan yang ada saat ini secara langsung ke dalam platform pemantauan dan kepatuhan alternatif untuk berbagai macam lembaga jasa keuangan, termasuk bank pembiayaan, bisnis pembelian dan promosi, sistem jual beli online, penyedia asuransi, dan perusahaan manajemen kekayaan.
Produk Compliancentral didasarkan pada rangkaian item NTR-X dan Surveil-X Actimize yang sukses, yang masing-masing berfokus pada pemantauan komunikasi karyawan dan analisis perilaku bisnis mereka. Compliancentral menggabungkan kedua sumber data ini dalam satu produk untuk mendukung perusahaan dalam "menjadi lebih sadar dan mengambil risiko yang jauh lebih sedikit" sebagai respons terhadap perusahaan.
Dengan menggabungkan berbagai sumber data faktual, Nice Actimize dapat menghubungkan urusan personel dan perilaku lainnya dengan pola percakapan mereka untuk menangkap perilaku berbahaya yang tidak akan terdeteksi oleh bank pemberi pinjaman dalam situasi lain, serta memberikan kepercayaan diri yang lebih besar dalam praktik pengawasan mereka.
Yang pasti, rangkaian fitur bagus dari Actimize bukanlah solusi yang paling tepat atau unik untuk bank, terutama bank-bank kecil yang tidak terlibat dalam jual beli. Bank-bank lokal, koperasi kredit, dan berbagai lembaga kecil yang terutama berfokus pada pengurangan biaya penagihan dan pengarsipan langsung komunikasi antar bankir dapat menggunakan proses yang lebih langsung, seperti pemeriksaan acak atau pengambilan sampel acak dari komunikasi karyawan.
Bank juga dapat menampilkan komunikasi video sambil mengizinkan karyawan menggunakan perangkat pribadi mereka untuk bekerja. Perusahaan aplikasi lain juga menawarkan alat yang memungkinkan bank dari semua ukuran untuk menampilkan komunikasi dan perilaku karyawan melalui video.
Peluncuran produk Actimize yang hebat ini terjadi setelah musim panas di mana Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) menjatuhkan denda kepada bank-bank investasi dengan total lebih dari US$2 miliar. Denda tersebut dijatuhkan setelah regulator merasa terhambat dalam penyelidikan akibat kesalahan bank dalam menampilkan dan mengarsipkan komunikasi karyawan di platform pesan yang lebih baru, khususnya WhatsApp.
Transisi mengejutkan menuju kerja hibrida pada tahun 2020 adalah alasan mendasar di balik pertimbangan-pertimbangan yang ada, menurut Chris Wooten, Wakil Sekretaris Negara untuk Nice. Pergeseran ekspektasi tentang instrumen dan fungsi apa yang dapat digunakan oleh para bankir keuangan untuk bekerja menyebabkan bank-bank tiba-tiba mulai mengabaikan berbagai macam komunikasi.
Hal itu juga dimaksudkan untuk mempermudah individu yang ingin terlibat dalam perdagangan orang dalam atau menghindari pengawasan perusahaan mereka untuk melakukannya.
“Jika seseorang ingin mengakali perangkat tersebut secara tidak semestinya, mereka dapat mengakali sistemnya,” kata Wooten. “Pertanyaannya adalah: apakah bank dan lembaga ekonomi benar-benar melakukan apa yang seharusnya mereka lakukan?”
Menurut Wooten, bank tidak dapat dengan mudah mengandalkan solusi teknis untuk menampilkan di komputer semua saluran komunikasi yang memungkinkan yang dapat digunakan karyawan. Perusahaan masih perlu memeriksa perilaku perdagangan, oleh karena itu produk Surveil-X dari Actimize sangat bermanfaat.
Surveil-X memungkinkan bank pemberi pinjaman untuk merekonstruksi kronologi perdagangan dan menampilkan tindakan para pedagang di layar untuk mengidentifikasi pola-pola berbahaya. Terutama jika dikombinasikan dengan pengawasan perdagangan verbal, pemantauan perilaku karyawan dapat memberikan peringatan kepada manajer dan departemen kepatuhan lembaga keuangan ketika perilaku meningkat menjadi perdagangan orang dalam atau tindakan ilegal lainnya.
Lebih dari 500 klien berharga menggunakan Surveil-X, sejalan dengan Actimize yang terkemuka, yang telah mendapatkan pengakuan yang sangat baik di perusahaan. Komunitas Aite, sebuah firma konsultasi dan analisis independen, menempatkan Surveil-X sebagai yang terbaik dalam penilaian tahun 2021 terhadap organisasi pengawasan perubahan cerdas.
“Konsumen menyatakan kebanggaan yang besar atas keunggulan manajemen, popularitas, dan layanan pelanggan, fitur produk, serta fungsinya,” kata distrik Aite dalam dokumen tersebut. “Seperti halnya banyak perusahaan baru, pelanggan setia menyatakan kepuasan yang luar biasa terhadap solusi tersebut dan tidak mencoba untuk menukar produk dengan penjual lain.”
Dalam analisisnya, komunitas Aite juga menilai Bloomberg LP dan Nasdaq sebagai perusahaan papan atas. Saingan sejati lainnya termasuk OneMarketData, program Eventus, SteelEye, dan b-subsequent.
Menurut Wooten, pembeda utama Actimize adalah kualitas informasi yang dihasilkan oleh produk kepatuhannya.
“Keahlian utama kami adalah membangun model yang mendasari perilaku-perilaku semacam ini,” kata Wooten. “Sampai Anda terjun langsung, Anda tidak menyadari betapa rumitnya hal itu dan berapa banyak catatan yang perlu Anda ketahui jika terjadi sesuatu.”
Opimas, sebuah firma konsultan manajemen yang berfokus pada pasar modal, selanjutnya meninjau Actimize Outstanding dan item pengawasan lainnya dalam sebuah dokumen tahun 2018, yang menunjukkan bahwa Nasdaq dan Actimize Outstanding berbagi lebih dari setengah pengeluaran untuk utilitas pengawasan bursa dan pesanan.
Analisis Opimas menunjukkan bahwa Actimize menyediakan fitur terlengkap, terutama peringatan untuk komunikasi suara. Evaluasi tersebut juga menunjukkan bahwa mayoritas pelanggan Actimize berada di tingkat tertinggi lembaga perpajakan. Menurut Actimize, "lebih dari sembilan puluh persen bank terbesar di wilayah tersebut" menggunakan produk NTR-X mereka.
“Actimize telah lama menduduki posisi kepemimpinan dalam mengubah dan berpartisipasi di pasar pengawasan komunikasi dalam hal penjualan – tanpa terjebak dalam perangkap pengalaman warisan, di mana banyak pesaing awalnya sekarang berada,” catat tinjauan Opimas. “Dominasi berkelanjutannya juga dapat dikaitkan dengan investasi signifikan dan berkelanjutan dalam analitik dan pengembangan, serta akuisisi penting.”.
Seorang juru bicara Actimize yang ramah tidak menyebutkan nama bank tertentu yang menggunakan item NTR-X atau Surveil-X mereka, tetapi memberikan tiga studi kasus dari tiga asosiasi pajak utama, termasuk dua bank investasi dengan sistem pencatatan pajak tepat 50 dolar.
Dalam satu contoh, bank tersebut berupaya menerapkan grup Microsoft untuk semua pengguna yang teregulasi dan menggunakan NTR-X untuk mencapai hal ini, memastikan saluran tersebut beralih ke pengawasan. Dalam uji lembaga keuangan investasi yang sesuai, pendekatan kelas satu Actimize dibandingkan dengan yang terbaik di antara para pesaing. Sebagian karena migrasi operasi ke cloud, penggunaan Actimize mengurangi anggaran catatan kepatuhan lembaga keuangan sebesar £841.300, pengurangan sebesar £1.400.
Sementara bank-bank kecil dapat menghindari opsi pengawasan dan penilaian yang mahal dengan tidak berpartisipasi dalam jual beli, bank investasi jelas didorong untuk membangun jaringan yang luas dengan merekam komunikasi karyawan mereka. Menanggapi Wooten, ini adalah respons realistis terhadap masalah yang juga diharapkan oleh regulator agar digunakan oleh bank.
“Di sinilah saya yakin salah satu bank vital yang kami periksa selama musim panas mengalami konflik,” Wooten menjelaskan. “Orang-orang menggunakan WhatsApp, dan regulator merasa mereka harus melindunginya, karena itu adalah saluran komunikasi yang sangat terkenal.”.
