Annunci
Ora che le autorità di regolamentazione hanno aumentato i costi che le banche devono pagare per non monitorare le comunicazioni informatiche dei propri dipendenti, i gruppi specializzati nella sorveglianza dei mercati valutari e delle comunicazioni ne stanno approfittando.
La scorsa settimana Actimize ha annunciato un prodotto che integra due delle sue attuali soluzioni di sorveglianza direttamente in un'unica piattaforma di monitoraggio e conformità per un'ampia gamma di istituti finanziari, tra cui banche finanziarie, società di acquisto e promozione, piattaforme di compravendita online, compagnie assicurative e società di gestione patrimoniale.
Il prodotto, denominato Compliancentral, si basa sui set di elementi NTR-X e Surveil-X di Actimize, che si concentrano rispettivamente sul monitoraggio delle comunicazioni dei dipendenti e sull'analisi dei loro comportamenti aziendali. Compliancentral unisce queste due fonti di dati in un unico prodotto per aiutare le aziende a "essere più consapevoli e a correre molti meno rischi", in risposta alle esigenze aziendali.
Combinando diverse fonti di dati, Nice Actimize è in grado di correlare i comportamenti lavorativi e di altro tipo del personale con i loro schemi di conversazione, individuando così comportamenti pericolosi che le banche finanziatrici non sarebbero in grado di rilevare in nessun altro modo e rafforzando la loro affidabilità nelle pratiche di sorveglianza.
Certamente, la valida gamma di strumenti di Actimize non rappresenta la soluzione più adatta o originale per le banche, soprattutto per quelle più piccole che non partecipano alle attività di compravendita. Le banche di quartiere, le cooperative di credito e le varie piccole istituzioni, il cui obiettivo principale è ridurre le commissioni di riscossione e archiviare direttamente le comunicazioni dei dipendenti, possono utilizzare processi più diretti, come controlli a campione o campionamenti casuali delle comunicazioni interne.
Le banche possono anche visualizzare le comunicazioni video, consentendo al contempo ai dipendenti di utilizzare i propri dispositivi per lavoro. Anche altre aziende che sviluppano applicazioni offrono strumenti che permettono a banche di tutte le dimensioni di visualizzare le comunicazioni e i comportamenti dei dipendenti tramite video.
Il lancio dell'ottimo prodotto Actimize arriva dopo un'estate in cui la Securities and Exchange Commission ha imposto multe alle banche d'investimento per un totale di oltre 2 miliardi di dollari. Le sanzioni sono state inflitte perché le autorità di regolamentazione si sono sentite ostacolate nelle indagini a causa degli errori commessi dalle banche nella visualizzazione e nell'archiviazione delle comunicazioni dei dipendenti sulle piattaforme di messaggistica più recenti, in particolare WhatsApp.
Secondo Chris Wooten, vicesegretario di Stato per il NICE, la sorprendente transizione al lavoro ibrido nel 2020 è la ragione principale alla base delle considerazioni sottostanti. Un cambiamento nelle aspettative riguardo agli strumenti e alle funzioni che i banchieri finanziari possono utilizzare per lavorare ha fatto sì che le banche iniziassero improvvisamente a bypassare una vasta gamma di comunicazioni.
L'obiettivo era anche quello di rendere molto più semplice per le persone che desideravano dedicarsi all'insider trading o comunque sottrarsi al controllo della propria azienda.
“"Se qualcuno vuole imbrogliare il dispositivo in modo improprio, può imbrogliare il sistema", ha affermato Wooten. "La domanda è: le banche e le associazioni economiche stanno effettivamente facendo ciò che dovrebbero fare?"”
Secondo Wooten, le banche non possono affidarsi facilmente a soluzioni tecniche per visualizzare su un computer tutti i canali di comunicazione utilizzabili da un dipendente. Le aziende devono comunque analizzare i comportamenti di trading, ed è per questo che Surveil-X di Actimize si rivela un ottimo prodotto.
Surveil-X consente alle banche finanziatrici di ricostruire le cronologie delle operazioni e visualizzare a schermo le azioni dei trader per individuare schemi pericolosi. Soprattutto se combinato con la sorveglianza verbale delle operazioni, il monitoraggio del comportamento dei dipendenti può fornire ai manager e al dipartimento di conformità di un istituto finanziario avvisi tempestivi quando i comportamenti si configurano come insider trading o altre condotte illegali.
Oltre 500 clienti di valore utilizzano Surveil-X, in linea con l'eccellente Actimize, che ha ottenuto un ottimo riconoscimento nel settore. La community di Aite, una società di consulenza e analisi indipendente, ha classificato Surveil-X come la migliore in una valutazione del 2021 delle soluzioni di monitoraggio intelligente dei cambiamenti.
“"I consumatori hanno espresso grande orgoglio per l'eccellenza della gestione, la popolarità e il servizio clienti, nonché per le caratteristiche e le funzionalità del prodotto", si legge nel documento del distretto di Aite. "Come accade con molte aziende di recente costituzione, i clienti affezionati si sono dichiarati estremamente soddisfatti della soluzione e non stanno cercando di sostituire il prodotto con un altro venditore."”
Nella sua analisi, la community di Aite ha classificato anche Bloomberg LP e Nasdaq tra le aziende di punta. Altri veri concorrenti includevano OneMarketData, i programmi Eventus, SteelEye e b-subsequent.
Secondo Wooten, il principale elemento distintivo di Actimize è la qualità delle informazioni fornite dai suoi prodotti di conformità.
“"Il nostro punto di forza è la creazione dei modelli che stanno alla base di questi tipi di comportamenti", ha osservato Wooten. "Finché non ci si addentra nell'argomento, non ci si rende conto di quanto sia complesso e di quanti dati sia necessario tenere in considerazione per individuare eventuali anomalie."”
Opimas, una società di consulenza gestionale specializzata nei mercati dei capitali, ha ulteriormente esaminato Actimize Outstanding e altri strumenti di sorveglianza in un documento del 2018, il quale indicava che Nasdaq e Actimize Outstanding condividevano più della metà della spesa per lo strumento di sorveglianza delle negoziazioni e degli ordini.
L'analisi di Opimas ha dimostrato che Actimize offre la più ampia gamma di funzionalità, principalmente avvisi per le comunicazioni vocali. La valutazione ha inoltre indicato che la maggior parte dei clienti di Actimize appartiene ai vertici degli enti fiscali. Secondo Actimize, "oltre il novanta percento delle maggiori banche della regione" utilizza il suo prodotto NTR-X.
“"Actimize occupa da tempo una posizione di leadership nel trasformare e partecipare al mercato della videosorveglianza in termini di vendite, senza cadere nella trappola dell'esperienza ereditata, in cui si trovano ora molti dei suoi predecessori", ha osservato Opimas nella sua panoramica. "Il suo dominio duraturo è inoltre attribuibile a investimenti significativi e continui in analisi e sviluppo, nonché ad acquisizioni strategiche.".
Un portavoce di Actimize, in tono amichevole, non ha rivelato i nomi di banche specifiche che utilizzano i loro prodotti NTR-X o Surveil-X, ma ha fornito tre casi di studio provenienti da tre importanti associazioni fiscali, tra cui due banche d'investimento specializzate nel sistema Precise-50.
In un caso specifico, la banca ha cercato di implementare i gruppi Microsoft per tutti gli utenti regolamentati e ha utilizzato NTR-X per raggiungere questo obiettivo, garantendo che il canale passasse allo stato monitorato. Nell'ambito del test appropriato per gli istituti finanziari di investimento, l'approccio di prim'ordine di Actimize è stato paragonato al migliore tra i concorrenti. Grazie anche alla migrazione delle operazioni al cloud, l'utilizzo di Actimize ha ridotto il budget per la documentazione di conformità dell'istituto finanziario di 841.000 sterline, con una riduzione di 1.000.000 sterline.
Mentre le banche più piccole possono evitare costose opzioni di sorveglianza e valutazione non partecipando alle operazioni di compravendita, le banche d'investimento sono chiaramente incoraggiate a creare un'ampia rete registrando le comunicazioni dei propri dipendenti. In risposta a Wooten, questa è una risposta realistica al problema, che anche le autorità di regolamentazione si aspettano che le banche adottino.
“"È qui che credo sia entrato in conflitto uno dei principali istituti bancari che abbiamo esaminato durante l'estate", ha sottolineato Wooten. "Le persone usano WhatsApp e le autorità di regolamentazione hanno ritenuto di doverlo proteggere, perché è un canale di comunicazione molto diffuso.".
