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(Bloomberg) — La principale istituzione finanziaria dell'UE sta intensificando le discussioni con i dirigenti bancari sulla loro preparazione a un potenziale aumento dei default aziendali e a una diminuzione della liquidità del mercato energetico, in un contesto di stallo sempre più grave sulle componenti del gas russo.
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Secondo fonti a conoscenza dei fatti, l'autorità di vigilanza bancaria con sede a Francoforte ha scritto agli istituti di credito il mese scorso, chiedendo loro di indagare sull'impatto di uno sciopero dei carburanti sui rispettivi gruppi. Le risposte sono attese entro metà settembre e i resoconti delle conversazioni osservate dovrebbero pervenire entro la fine del mese, hanno riferito le persone, che hanno chiesto di rimanere anonime poiché le interazioni non sono pubbliche.
Questo mese sono ripresi gli sforzi dell'Europa per scongiurare un disastro energetico totale, dopo che la Russia ha deciso di interrompere le forniture attraverso il suo principale gasdotto Nord Steam, in linea con le sanzioni imposte all'Ucraina. Le banche si trovano ad affrontare perdite crescenti con l'intensificarsi della crisi energetica, e i piani di molti istituti di credito di distribuire generosi dividendi ai trader dopo anni di difficoltà sono probabilmente a rischio.
Venerdì, una dopo l'altra, la presidente della BCE Christine Lagarde ha sottolineato che il braccio di copertura finanziaria dell'istituzione è "pronto a fornire liquidità alle banche, non alle compagnie elettriche", in risposta al disastro.
“"Nell'attuale contesto, caratterizzato da elevati rischi, è fondamentale attuare misure fiscali per fornire liquidità ai contribuenti solvibili del mercato energetico, in particolare alle società di servizi pubblici", ha dichiarato in una conferenza stampa a Praga.
Ulteriori verifiche: gli avvisi di guasto all'alimentazione della centralina elettronica (ECU) peggiorano. Intervento urgente immediato.‘
Un portavoce della BCE si è rifiutato di commentare le discussioni in materia di vigilanza.
Le autorità di regolamentazione stanno esercitando pressioni sulle banche affinché si assicurino di disporre di riserve adeguate per i mancati pagamenti dei prestiti personali, prendendo di mira in modo esplicito i clienti più esposti, a causa dell'impatto sulle imprese non immediatamente colpite dalle conseguenze dell'invasione russa dell'Ucraina. Le banche devono inoltre dimostrare di essere in grado di effettuare stress test e di aggiornare costantemente le proprie ipotesi finanziarie, hanno affermato le fonti.
La storia continua
Tra le diverse aree problematiche, hanno sottolineato gli americani, figurano i derivati energetici scarsamente scambiati e le esposizioni rivolte agli operatori del settore energetico, oltre al fatto che un numero inferiore di banche è attivo in questi ambiti.
La lettera indirizzata alle banche chiedeva inoltre agli istituti di specificare in che modo la loro valutazione fosse stata presa in considerazione nel loro approccio di base e quali potessero essere le conseguenze primarie e secondarie di un'interruzione della fornitura di benzina.
Per approfondire: Tutti gli occhi sono puntati sul gasdotto ucraino mentre la Russia mette sotto pressione l'Europa.
Andrea Enria, presidente del consiglio di vigilanza della BCE, ha dichiarato lo scorso anno che l'autorità di vigilanza stava chiedendo alle singole banche di rivedere i propri livelli di capitale "per includere scenari macroeconomici sufficientemente prudenti e aggiornati". Ha inoltre sottolineato che non è possibile imporre restrizioni generalizzate sui pagamenti, data l'incertezza finanziaria generata dalla pandemia.
Le autorità di tutta Europa hanno visto questo messaggio ribadito con forza. Mark Branson, a capo dell'autorità di vigilanza tedesca BaFin e membro del consiglio di sorveglianza della BCE, ha sottolineato questa settimana che le banche necessitano di adeguate garanzie patrimoniali per continuare ad aiutare i mutuatari.
“"Le infrastrutture sono ancora potenti", ha dichiarato Branson mercoledì a Francoforte, durante una conferenza bancaria organizzata da Handelsblatt. "Tuttavia, in questi tempi così dinamici, in cui non è possibile prevedere con esattezza dove si annidano i rischi e la situazione cambia di settimana in settimana, è necessaria una gestione patrimoniale di prim'ordine, ma le banche desiderano anche riserve di capitale e liquidità accumulate in modo intelligente e un approccio prudente alla gestione di tali riserve e liquidità".”
