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presso l'istituzione finanziaria cruciale della Svezia a Stoccolma
STOCCOLMA (Reuters) - L'inflazione eccessiva e il conflitto in Ucraina hanno aggravato i pericoli per il sistema economico svedese e le banche devono ancora rafforzare la loro resilienza attraverso un giro di vite sui dividendi, ha sottolineato l'importante istituto finanziario in un rapporto di bilancio giornaliero presentato questa settimana.
La grande banca ha affermato che il rischio maggiore per le banche si è rivelato essere la loro esposizione verso imprese immobiliari altamente indebitate, ma anche l’introduzione di fasce eccessive di debito delle famiglie ha rappresentato un problema.
“Lo sviluppo economico implica un rischio accelerato di perdite essenziali di credito tra le principali banche svedesi”, ha osservato la principale banca in un documento quotidiano sul bilancio valutario.
“Poiché i rischi sono ora aumentati, la Riksbank ritiene che le banche dovrebbero essere restrittive per quanto riguarda i grandi fondi per i dividendi e i riacquisti di azioni proprie”.
Il sistema finanziario svedese è cresciuto fortemente quest'anno, nonostante l'inflazione sia vicina a 10%, mentre l'aumento dei tassi di hobby ha incrementato il reddito delle banche da prestiti collettivi e familiari.
I profitti dei principali istituti di credito svedesi – Swedbank, Nordea, Handelsbanken e SEB – sono aumentati vertiginosamente nei trimestri contemporanei, ma ci sono nubi all'orizzonte con la maggior parte degli economisti che prevedono un forte rallentamento della crescita il prossimo anno.
In una nuova previsione, il distretto bancario Nordea ha dichiarato di aspettarsi una contrazione del prodotto interno lordo (PIL) di 2,0% nel 2023.
Il settore immobiliare commerciale ha notevolmente migliorato i suoi prestiti negli ultimi 10 anni, con un debito salito a 2.300 miliardi di corone svedesi ($ 215 miliardi di dollari) nel 2021 – circa quarantadue % del PIL – da 1,3 miliardi nel 2012, in linea con Banca del Riks.
Le organizzazioni immobiliari rappresentano circa 43% dei prestiti alle imprese delle banche.
Una stretta sul punteggio di credito porterebbe le aziende a ridurre gli investimenti, colpendo lo sviluppo e il boom finanziario. Può anche causare forti cali nel valore delle proprietà.
"Nel peggiore dei casi, un aumento dei prezzi dei prestiti potrebbe portare le società immobiliari a non essere in grado di pagare", afferma la Riksbank nel suo rapporto.
Tassi di attività e inflazione più elevati hanno ora colpito il mercato immobiliare con spese previste in calo entro il 20% durante la successiva estate dal picco della primavera di quest'anno.
Sebbene il mercato del lavoro continui ad essere forte, si prevede che la disoccupazione aumenterà e alcune famiglie avranno difficoltà a far fronte all’aumento delle spese per i prestiti e alle fluttuazioni delle spese alimentari ed energetiche.
Mercoledì le azioni delle principali banche svedesi sono state scambiate in ribasso, riflettendo un calo dell'indice europeo più ampio.
($ 1 = 10,7591 SEK)
(Relazione con l'assistenza di Simon Johnson; miglioramento di Niklas Pollard e Angus MacSwan)
