{"id":628,"date":"2022-11-14T19:52:46","date_gmt":"2022-11-14T22:52:46","guid":{"rendered":"https:\/\/noticias-gerais.online\/?p=628"},"modified":"2023-02-21T23:33:15","modified_gmt":"2023-02-22T02:33:15","slug":"bancos-criam-e-book-para-gerenciar-a-due-diligence-das-fintechs","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/bancos-criam-e-book-para-gerenciar-a-due-diligence-das-fintechs\/","title":{"rendered":"Le banche creano un e-book per gestire la due diligence nel settore Fintech."},"content":{"rendered":"

Con un numero crescente di istituti finanziari che stringono partnership con fintech e altri operatori, un consorzio di istituti finanziari si sta impegnando per standardizzare le modalit\u00e0 con cui le banche pianificano la due diligence sui terzi.<\/span><\/p>\n

L'iniziativa \u00e8 nata dopo che le banche membre dell'Alloy Labs Alliance hanno notato che gli istituti applicavano le consulenze normative in modi alquanto alternativi, ha dichiarato Jason Henrichs, CEO di Alloy Labs.<\/span><\/p>\n

Di conseguenza, Alloy Labs Alliance e una dozzina di banche membri del consorzio hanno trascorso i dodici mesi precedenti lavorando a un framework che, nelle loro speranze, funger\u00e0 da e-book per le aziende che si trovano a dover affrontare le complessit\u00e0 dei rapporti tra banche e fintech. <\/span><\/p>\n

Henrichs, che ha condiviso con Banking Dive una sintesi delle linee guida del governo, ha precisato che il quadro normativo non intende sostituire l'attuale assistenza regolamentare, bens\u00ec aiutare le banche ad applicarla in modo pi\u00f9 efficace.<\/span><\/p>\n

\u201cIl problema, di solito, \u00e8 tradurre i suggerimenti in pratica, \u2018Cosa faccio concretamente ogni giorno?'\u201d, ha osservato. \u201cEcco perch\u00e9, a partire dallo stesso supporto, le banche possono trovarsi in situazioni molto diverse per quanto riguarda l'implementazione. Pensatelo come un manuale di implementazione basato sul diritto alla legislazione e all'informazione\u201d.\u201d<\/span><\/p>\n

Alloy Labs e diverse banche associate hanno creato la guida dopo aver organizzato sessioni di lavoro mensili online con dirigenti dei dipartimenti commerciali, operativi, di sviluppo del business e di conformit\u00e0 di circa una dozzina di istituzioni.<\/span><\/p>\n

Secondo quanto dichiarato da Alloy Labs, i dipendenti sono stati suddivisi in otto aziende, che tutelano categorie basate sulla continuit\u00e0 aziendale, la segnalazione degli incidenti, la resilienza operativa e la valutazione dei subappaltatori.<\/span><\/p>\n

In sessioni facilitate da Crowe, societ\u00e0 di revisione contabile, consulenza e tecnologia, i banchieri hanno condiviso le proprie competenze e discusso le migliori prassi.<\/span><\/p>\n

Le aziende hanno stilato un elenco di sette questioni chiave che le banche dovrebbero affrontare per determinare la probabilit\u00e0 che un determinato rapporto raggiunga il terzo anniversario.<\/span><\/p>\n

Le domande sono le seguenti: "In che modo questo partner integra o migliora il nostro metodo e si allinea al nostro stile di vita?"; "Quale tipo di interazione con i clienti o di marketing informativo offre questo partner?"; e "Quali strumenti di monitoraggio e reporting sono essenziali per la valutazione continua della collaborazione?".\u201c<\/span><\/p>\n

Secondo Alloy Labs, le domande sono state utilizzate per migliorare il consenso sul livello di maturit\u00e0 previsto di un partner fintech. <\/span><\/p>\n

In base a un livello di maturit\u00e0 valutato, le organizzazioni si affidano alle aspettative di due diligence, alle richieste, al monitoraggio continuo e alle attivit\u00e0 scatenanti per un'ulteriore due diligence, che il consorzio prevede di rendere disponibili nelle successive linee guida entro il 2023.<\/span><\/p>\n

\u201c"Ecco un'iniziativa guidata dalle banche", ha osservato Henrichs. "Perch\u00e9 lo stiamo facendo ora? Perch\u00e9 ce l'hanno chiesto le banche."\u201d <\/span><\/p>\n

Con la crescente diffusione delle partnership tra istituzioni finanziarie e fintech nel settore, gli Stati Uniti d'America hanno attirato un'attenzione sempre maggiore da parte degli organi di regolamentazione. <\/span><\/p>\n

Michael Hsu, a capo dell'Office of Forex Controllership (OCC), ha parlato a settembre delle nostre partnership tra banche e fintech, affermando che questo legame potrebbe mettere a rischio il sistema finanziario, portandolo a una situazione disastrosa se non adeguatamente supervisionato.<\/span><\/p>\n

Le banche con una maggiore capacit\u00e0 di controllo devono garantire che le loro operazioni nel settore fintech siano sottoposte a un esame approfondito, non solo per la soddisfazione delle autorit\u00e0 di regolamentazione, ma anche per rimanere competitive.<\/span><\/p>\n

Secondo quanto riportato il mese scorso da Banking Dive da Jonah Crane, partner della societ\u00e0 di consulenza Klaros, specializzata in servizi per la comunit\u00e0 e investimenti in risorse finanziarie, le fintech attive nel mercato delle funzioni bancarie integrate potrebbero diventare pi\u00f9 selettive con l'intensificarsi della supervisione da parte delle autorit\u00e0 di regolamentazione.<\/span><\/p>\n

\u201c"Potrebbero anche dare priorit\u00e0 alla resilienza e alla stabilit\u00e0, e a una banca che si sia impegnata a raggiungere la conformit\u00e0 corretta nel tempo, mentre in passato la velocit\u00e0 di immissione sul mercato era un fattore determinante per le fintech che cercavano partner bancari", ha affermato Crane.<\/span><\/p>\n

Aiutare le banche, soprattutto quelle di medie e grandi dimensioni, a mantenere un approccio aggressivo \u00e8 una missione importante per Alloy Labs.<\/span><\/p>\n

Fondato nel 2018, il consorzio si proponeva di sfruttare la collaborazione e le competenze collettive delle associazioni che ne facevano parte per aiutarle a competere con una delle maggiori banche del paese.<\/span><\/p>\n

Il consorzio ha lanciato a ottobre un e-book incentrato sulla definizione di ruoli e compiti nelle partnership di banking-as-a-provider (BaaS). Secondo American Banker, i membri del consorzio rappresentano circa il 301% della quota di mercato delle banche che offrono servizi BaaS. <\/span><\/p>\n

Alloy Labs ha inoltre lanciato lo scorso anno CHUCK, la sua rete di pagamenti personali peer-to-peer (P2P). Gestisce la piattaforma in collaborazione con la societ\u00e0 di pagamenti digitali Payrailz.<\/span><\/p>\n

CHUCK \u00e8 stato identificato come un concorrente di Zelle, la rete di propriet\u00e0 e gestita da Early Warning Services (EWS), una societ\u00e0 che, a sua volta, \u00e8 di propriet\u00e0 di alcune delle pi\u00f9 grandi banche del paese, tra cui JPMorgan Chase, Wells Fargo e U.S. Bank.<\/span><\/p>\n

\u201c"Parafrasando, le banche pi\u00f9 grandi hanno fatto un lavoro migliore in termini di collaborazione", ha affermato Henrichs, citando la creazione del consorzio The Clearing e di Zelle come esempi di collaborazioni multi-bancarie di successo avviate dai maggiori istituti del paese.<\/span><\/p>\n

Secondo Henrichs, per\u00f2, le banche di quartiere stanno cambiando mentalit\u00e0 e iniziative come quella volta a standardizzare le pratiche pi\u00f9 affidabili per la due diligence sui terzi dimostrano come le aziende pi\u00f9 piccole "non siano pi\u00f9 escluse dal gioco quando si tratta di innovazione". <\/span><\/p>\n

\u201c"Potrebbero star reinventando le capacit\u00e0 di quell'istituto finanziario", ha affermato. "La due diligence per il terzo anniversario pu\u00f2 sembrare banale, ma \u00e8 certamente un passo molto importante, perch\u00e9 se non risolvono problemi di questo tipo, non saranno in grado di fare cose pi\u00f9 divertenti e innovative."\u201d<\/span><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\u00c0 medida que uma variedade crescente de associa\u00e7\u00f5es monet\u00e1rias entra em parcerias com fintechs e diferentes operadoras, um cons\u00f3rcio de associa\u00e7\u00f5es financeiras est\u00e1 se esfor\u00e7ando para padronizar a forma como os bancos planejam a due diligence de terceira celebra\u00e7\u00e3o. A iniciativa come\u00e7ou depois que os bancos membros da Alloy Labs Alliance observaram que os estabelecimentos […]<\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":991,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[14],"tags":[],"class_list":["post-628","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-economia"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/628","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/8"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=628"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/628\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media\/991"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=628"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=628"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/noticias-gerais.online\/it\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=628"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}