Advertenties
Nu toezichthouders de kosten voor banken die geen toezicht houden op de computercommunicatie van hun werknemers hebben verhoogd, profiteren groepen die zich richten op de surveillance van valutahandel en communicatie hiervan.
Het uitzonderlijke Actimize kondigde vorige week een product aan dat twee van zijn bestaande bewakingsoplossingen rechtstreeks integreert in een alternatief monitoring- en complianceplatform voor een breed scala aan financiële dienstverleners, waaronder financieringsbanken, inkoop- en promotiebedrijven, online koop- en verkoopsystemen, verzekeraars en vermogensbeheerders.
Het product Compliancentral is gebaseerd op de succesvolle NTR-X- en Surveil-X-itemsets van Actimize, die zich respectievelijk richten op het monitoren van werknemerscommunicatie en het analyseren van hun zakelijk gedrag. Compliancentral combineert deze twee databronnen in één product om bedrijven te ondersteunen bij het "bewuster omgaan met en het nemen van aanzienlijk minder risico's" binnen het bedrijf.
Door feitenbronnen te combineren, kan Nice Actimize het zakelijke en andere gedrag van personeel correleren met hun gesprekspatronen. Op die manier kunnen ze gevaarlijk gedrag opsporen dat financieringsbanken anders niet zouden ontdekken, wat hun zelfvertrouwen in hun toezichtspraktijken vergroot.
Het is zeker zo dat de mooie set tools van Actimize niet de meest geschikte of unieke oplossing is voor banken, vooral niet voor kleinere banken die niet deelnemen aan de handel in effecten. Buurtbanken, kredietunies en diverse kleine instellingen die zich voornamelijk richten op het verlagen van incassokosten en het rechtstreeks archiveren van bankcommunicatie, kunnen gebruikmaken van directere processen, zoals steekproeven of willekeurige controles van communicatie van medewerkers.
Banken kunnen ook videocommunicatie weergeven, terwijl medewerkers hun eigen apparaten voor werk kunnen gebruiken. Andere softwarebedrijven bieden eveneens tools waarmee banken van elke omvang communicatie en overleg met medewerkers via video kunnen tonen.
De lancering van het fantastische Actimize-product volgt op een zomer waarin de Securities and Exchange Commission (SEC) boetes heeft opgelegd aan investeringsbanken van in totaal meer dan 2 miljard dollar. De boetes werden opgelegd omdat toezichthouders zich belemmerd voelden in hun onderzoeken door de misstappen van de banken met betrekking tot het weergeven en archiveren van communicatie van werknemers op nieuwere berichtenplatforms, met name WhatsApp.
De verrassende overgang naar hybride werken in 2020 is de belangrijkste reden voor de onderliggende overwegingen, aldus Chris Wooten, staatssecretaris voor NICE. Een verandering in de verwachtingen over welke instrumenten en functies bankiers voor hun werk kunnen gebruiken, betekende dat banken abrupt een groot aantal communicatiemiddelen begonnen te omzeilen.
Het was ook de bedoeling om het veel gemakkelijker te maken voor personen die zich bezig wilden houden met handel met voorkennis of op een andere manier buiten het toezicht van hun bedrijf wilden blijven.
“"Als iemand het apparaat op oneerlijke wijze wil misbruiken, kan hij het systeem omzeilen", aldus Wooten. "De vraag is: doen banken en economische verenigingen wel wat ze zouden moeten doen?"”
Banken kunnen niet zomaar vertrouwen op technische oplossingen om alle mogelijke communicatiekanalen van een medewerker op een computer weer te geven, aldus Wooten. Bedrijven moeten handelsgedrag blijven analyseren, vandaar het nuttige product Surveil-X van Actimize.
Surveil-X stelt financieringsbanken in staat om handelsgeschiedenissen te reconstrueren en de acties van handelaren op het scherm weer te geven om gevaarlijke patronen te herkennen. Vooral in combinatie met mondelinge handelsmonitoring kan het monitoren van het gedrag van werknemers managers en de compliance-afdeling van een financiële instelling waarschuwingen geven wanneer gedrag escaleert tot handel met voorkennis of ander illegaal gedrag.
Meer dan 500 gewaardeerde klanten maken gebruik van Surveil-X, in lijn met het succesvolle Actimize, dat een zeer goede reputatie binnen het bedrijf heeft opgebouwd. Het onafhankelijke advies- en analysebureau Aite heeft Surveil-X in een onderzoek uit 2021 uitgeroepen tot beste oplossing voor intelligente verandermanagementsystemen.
“"Consumenten waren zeer te spreken over de uitmuntende leiding, de populariteit en klantenservice, en de productkenmerken en -functionaliteit", aldus het district Aite in het document. "Net als bij veel nieuwe bedrijven gaven gewaardeerde klanten aan zeer tevreden te zijn met de oplossing en willen ze het product niet inruilen bij een andere verkoper."”
In hun analyse beoordeelde de Aite-community Bloomberg LP en Nasdaq ook als bedrijven van topniveau. Andere serieuze concurrenten waren onder meer OneMarketData, Eventus-programma's, SteelEye en b-subsequent.
Volgens Wooten is de belangrijkste onderscheidende factor van Actimize de kwaliteit van de informatie die de complianceproducten leveren.
“"Waar we echt in uitblinken, is het bouwen van de modellen die aan dit soort gedrag ten grondslag liggen", merkte Wooten op. "Pas als je ermee aan de slag gaat, realiseer je je hoe complex het is en hoeveel gegevens je in de gaten moet houden als er iets aan de hand is."”
Opimas, een managementadviesbureau gespecialiseerd in kapitaalmarkten, heeft in een document uit 2018 Actimize Outstanding en andere toezichtspunten nader onderzocht. Daaruit bleek dat Nasdaq en Actimize Outstanding samen meer dan de helft van de uitgaven voor het beurs- en orderbewakingssysteem voor hun rekening namen.
Uit de analyse van Opimas bleek dat Actimize het breedste scala aan functies bood, met name waarschuwingen voor spraakcommunicatie. De evaluatie wees ook uit dat de meerderheid van de klanten van Actimize zich op het hoogste niveau van belastinginstellingen bevindt. Volgens Actimize gebruikt "meer dan negentig procent van de grootste banken in de regio" het NTR-X-product.
“"Actimize bekleedt al lange tijd een leidende positie in de markt voor communicatiebewaking en is daarin qua omzet een belangrijke speler – zonder in de valkuil van overgeërfde ervaring te trappen, waar veel van zijn vroege concurrenten zich nu in bevinden", aldus het overzicht van Opimas. "De aanhoudende dominantie is ook te danken aan aanzienlijke en voortdurende investeringen in analyses en infrastructuur, evenals belangrijke overnames.".
Een vriendelijke woordvoerder van Actimize wilde geen namen noemen van specifieke banken die hun NTR-X- of Surveil-X-producten gebruiken, maar leverde wel drie casestudies van drie grote belastingorganisaties, waaronder twee investeringsbanken die aan de Precise50-criteria voldoen.
In één geval wilde de bank Microsoft-groepen implementeren voor alle gereguleerde gebruikers en gebruikte hiervoor NTR-X, waardoor het kanaal onder toezicht kwam te staan. Binnen de relevante test voor beleggingsfinancieringsinstellingen werd de eersteklas aanpak van Actimize vergeleken met de beste van de concurrentie. Mede dankzij de migratie van de activiteiten naar de cloud, verlaagde het gebruik van Actimize het budget voor compliance van de financiële instelling met £841 TP3T, een reductie van £1 TP4T 10 miljoen.
Hoewel kleinere banken kostbare toezichts- en waarderingsopties kunnen vermijden door niet deel te nemen aan de aan- en verkoop van goederen, worden investeringsbanken duidelijk aangemoedigd om een breed netwerk op te bouwen door de communicatie van hun werknemers vast te leggen. Volgens Wooten is dit een realistische reactie op het probleem, die toezichthouders ook van banken verwachten.
“"Hier is volgens mij een van de cruciale banken die we afgelopen zomer hebben onderzocht in conflict gekomen", aldus Wooten. "Mensen gebruiken WhatsApp, en toezichthouders vonden dat ze dat moesten beschermen, omdat het een zeer bekend communicatiekanaal is.".
