Advertenties
Beleggen in offshore-gebieden is niet langer een luxe die is voorbehouden aan een selecte groep. Het is een fundamentele vereiste geworden voor de financiële planning van alle beleggers die hun vermogen willen beschermen en laten groeien. Beleggers moeten offshore-beleggen niet zien als een aparte entiteit, maar eerder als een logische integratie in hun reguliere beleggingsportefeuille, rekening houdend met waar het wordt gevonden en wat de onderliggende activa zijn. Uiteindelijk draait het erom waar en hoe de verschillende rendementsbronnen optimaal kunnen worden benut.
Maar hoeveel is genoeg?
De vraag hoeveel je in het buitenland moet investeren is altijd lastig te beantwoorden geweest, maar valutacontrollen hebben de bedragen ook beperkt. Dankzij specifieke subsidies en wetswijzigingen is het voor lokale investeerders nu echter minder ingewikkeld om hun geld naar het buitenland te brengen.
Er bestaat geen magisch getal als het gaat om hoeveel iemand nog kan investeren. Het is een zeer persoonlijke vraag en zou per belegger moeten verschillen, afhankelijk van hun interesses en beleggingsactiviteiten. Gekwalificeerde portefeuillemanagers houden rekening met de huidige situatie en portefeuille van elke belegger bij het bepalen van dit bedrag. Er is geen pasklaar antwoord.
We denken vaak in termen van "nationaal" versus "offshore", maar het is veel complexer dan dat. Er zijn 195 landen buiten Zuid-Afrika, en je kunt je risico's op een veel minder ingewikkelde manier spreiden dan vroeger. Het is belangrijk om zowel binnen als buiten het handelsnetwerk te denken; als je kinderen bijvoorbeeld in Australië of Canada wonen, kan dat een ander antwoord betekenen voor iemand met een hoog vermogen.
Waarom geld naar het buitenland overmaken?
Er zijn drie redenen om in het buitenland te investeren:
- Het is een kans om je mogelijkheden uit te breiden en een meer gediversifieerde financiële portefeuille op te bouwen;
- dat u meer te weten kunt komen over de talrijke alternatieven die offshore-investeringen kunnen bieden op basis van het verwachte rendement op het financieringselement; en
- Als gevolg van het afstemmen van activa en passiva – de plek waar uw toekomstige taken zich zullen bevinden.
- Diversificatie
Afgezien van het feit dat JSE-aandelen enige blootstelling hebben aan inkomsten van buitenlandse bedrijven en buitenlandse markten, vertegenwoordigen ze nog steeds minder dan 0,51 TP3T van de regionale markten. Dit biedt beleggers onvoldoende diversificatie in vergelijking met wat er in het buitenland beschikbaar is. Momenteel vindt er een reeks beursdelistingen plaats op de JSE, met weinig nieuwe bedrijven die toetreden, waardoor de investeringsmogelijkheden op de JSE afnemen. Dit kan ook een gevolg zijn van de handel, maar het benadrukt het onmiskenbare feit dat de JSE over het algemeen gedomineerd wordt door een paar grote bedrijven, meestal in de plantaardige componentenindustrie, wat particuliere beleggers weinig diversificatie biedt.
Offshoremarkten bieden handelaren echter toegang tot een veel breder scala aan sectoren en gebieden. Het is belangrijk om deze alternatieven te onderzoeken, die niet alleen effectiever zijn vanuit een diversificatieperspectief, maar ook vanuit het oogpunt van verwachte rendementen.
- waarschijnlijkheid
De economische bloei verloopt in verschillende tempo's en cycli in de verschillende onderdelen van het gebied. Bedrijven die actief zijn op andere markten ervaren andere groeicijfers, omdat ze worden blootgesteld aan andere kansen, demografische verschuivingen, innovaties en veranderende omstandigheden. Door zich te beperken tot lokale investeringen missen kopers de kans om te investeren in een van 's werelds belangrijkste, meest succesvolle en snelstgroeiende organisaties en markten.
- Juridische correspondentie over de aansprakelijkheid voor het betreffende object.
We zien steeds meer kopers die een internationale portefeuille plannen waarbij sommige van hun verplichtingen (d.w.z. taken) in andere rechtsgebieden of valuta's liggen. Dit is de afgelopen twee jaar in opkomst en noemen we "toekomstige verplichtingen" of "combinatie van activa en passiva". Dit betekent dat, met name voor mensen met hoge winsten en hoge internetprijzen, toekomstige verplichtingen veranderen en sommige van deze verplichtingen niet langer in rand worden uitgedrukt, zoals bijvoorbeeld eG Offshore-beoordelingen, een subcultuur van "slikken" tussen twee continenten, hoger onderwijs voor een kind, emigratie om zich in de buurt van baby's in een buitenland te vestigen en de wens om onroerend goed te bezitten dat inkomsten kan genereren. Een offshore-vermogensportefeuille biedt een meer geschikte groei en inkomsten die aansluiten bij deze verantwoordelijkheden.,
Voor elke Zuid-Afrikaanse investeerder is het essentieel om een deel van zijn vermogen in het buitenland te beleggen, zowel voor diversificatie als voor de geboden kansen. De vraag hoeveel precies, hangt af van waar toekomstige verplichtingen zich bevinden. Investeerders die sterk afhankelijk zijn van Zuid-Afrikaanse rentes, zouden niet veel in het buitenland moeten beleggen. Maar voor beleggers die slechts een kleine basis aan Zuid-Afrikaanse inkomsten willen, lijken de toenemende kansen in de regionale economie zeker aantrekkelijk.
Is er een gunstiger moment om in het buitenland te investeren?
Het proberen om de valutakoers of de markt te timen is niet alleen niet optimaal, maar kost ook waardevolle intellectuele capaciteit die elders productief ingezet zou kunnen worden. Valutabewegingen zijn op de korte termijn onmogelijk te voorspellen – zelfs een jaar is kort! Desondanks is de langetermijntrend van depreciatie van de rand ten opzichte van de Amerikaanse dollar en andere valuta van ontwikkelde markten onomstotelijk vastgesteld.
Een andere belangrijke overweging is dat als de rand op korte termijn sterker wordt, dit meestal het gevolg is van een toenemende wereldwijde risicobereidheid. Dit betekent dat alle activa in waarde stijgen, en hoewel je dan misschien ook een sterke rand hebt, koop je duurdere internationale beleggingen. Omgekeerd, wanneer de rand verzwakt, komt dit juist door een wereldwijd 'risicovrij' sentiment. Je betaalt dan misschien meer voor sterke valuta, maar je koopt met die sterke valuta wel goedkopere activa.
Het is belangrijk om een langetermijnvisie te hebben en eerdere kortetermijnbewegingen van vreemde valuta te observeren. De focus moet enigszins liggen op het beheersen van kansberekening en de langetermijncorrelatie tussen activa en wettelijke aansprakelijkheid. Het kopen van activa die in andere valuta zijn geprijsd, betekent niet per se dat je de "juiste" of "verkeerde" alternatieve koers krijgt. Het gaat er in zekere zin om risico's te "beperken" of in een behoefte te "voldoen".
Werk samen met experts.
Hoewel beleggen in het buitenland inderdaad lucratief is, is het ook complex, omdat er veel nuances zijn waarmee rekening moet worden gehouden. Naast een enorm financieel spectrum spelen ook strafrechtelijke en fiscale implicaties een rol, evenals aspecten van vermogensbeheer. Daarom is het essentieel dat beleggers samenwerken met professionele adviseurs die naadloos een beleggingsportefeuille kunnen samenstellen die is afgestemd op hun behoeften en ambities. Tegenwoordig zijn deze middelen veel toegankelijker dan in de tijd van strenge kapitaalcontroles, wat ook de efficiëntie voor beleggers vergroot.
Bij het aloude Mutual Wealth Securities is onze beleggingsfilosofie stevig geworteld in vermogensbescherming en -groei. Dit houdt in dat we geschikte beleggingsfondsen selecteren die goed gepositioneerd zijn om uitzonderlijke rendementen op de lange termijn te genereren. In zo'n enorme markt is het cruciaal om elke gewaardeerde klant individueel te kennen en rekening te houden met hun kansenprofiel, specifieke inkomensverwachtingen en veranderende wensen in de loop der tijd. Deze factoren kunnen een aanzienlijke invloed hebben op de portefeuille die we samenstellen om het gewenste resultaat te garanderen.
Jean Minnaar is de algemeen directeur van Mutual Wealth Securities, een voormalige grootste klant van Mutual Wealth.
Met betrekking tot de diepere titels van de klant
Private Customer Securities (PCS) is een onderdeel van het gerenommeerde Mutual Wealth, een elite-aanbieder die u bedient via diverse gelicentieerde aanbieders van fiscaal voordelige beleggingen binnen het Mutual-netwerk. PCS is gespecialiseerd in beleggingsbeheer op maat voor vermogende particulieren. Of uw doel nu is om uw vermogen te laten groeien, inkomsten te genereren of kapitaal te behouden, wij selecteren de grootste en meest relevante beleggingen op basis van uw beleggingsstrategie en ons uitgebreide onderzoek en onze gezamenlijke expertise. We stellen aandelenportefeuilles op maat samen en beleggen in toonaangevende bedrijven, zowel nationaal als internationaal.
