Reklamy
Teraz, gdy organy regulacyjne zwiększyły koszty, jakie banki płacą za brak monitorowania komunikacji komputerowej swoich pracowników, grupy zajmujące się nadzorem nad wymianą walut i komunikacją wykorzystują to.
Wyjątkowa firma Actimize ogłosiła w zeszłym tygodniu produkt integrujący dwa z jej obecnych rozwiązań nadzoru bezpośrednio w alternatywną platformę monitorowania i zapewniania zgodności z przepisami dla szerokiego spektrum instytucji świadczących usługi finansowe, w tym banków finansujących, firm zajmujących się zakupami i promocją, systemów kupna i sprzedaży online, dostawców ubezpieczeń oraz firm zarządzających majątkiem.
Produkt Compliancentral opiera się na sprawdzonych zestawach produktów NTR-X i Surveil-X firmy Actimize, które koncentrują się odpowiednio na monitorowaniu komunikacji pracowników i analizie ich zachowań biznesowych. Compliancentral łączy te dwa źródła danych w jednym produkcie, aby wspierać firmy w “zwiększaniu świadomości i podejmowaniu znacznie mniejszego ryzyka” w odpowiedzi na potrzeby firmy.
Łącząc źródła faktów, Nice Actimize jest w stanie powiązać zachowania pracowników, służbowe i inne, z ich schematami rozmów, aby wychwycić niebezpieczne zachowania, których banki finansowe nie wykryłyby w żadnym innym przypadku, i zwiększyć pewność siebie w swoich praktykach nadzoru.
Z pewnością zestaw produktów Actimize nie jest najodpowiedniejszym ani najbardziej unikalnym rozwiązaniem dla banków, zwłaszcza tych mniejszych, które nie uczestniczą w transakcjach kupna i sprzedaży. Banki lokalne, kasy oszczędnościowo-kredytowe i różne małe instytucje, których głównym celem jest obniżenie opłat za windykację i bezpośrednia archiwizacja korespondencji bankowej, mogą korzystać z bardziej bezpośrednich procesów, takich jak wyrywkowe kontrole lub losowe pobieranie próbek korespondencji pracowniczej.
Banki mogą również wyświetlać nagrania wideo, umożliwiając pracownikom korzystanie z własnych urządzeń do pracy. Inne firmy oferujące aplikacje oferują również narzędzia umożliwiające bankom każdej wielkości wyświetlanie rozmów i działań pracowników za pośrednictwem wideo.
Wprowadzenie na rynek znakomitego produktu Actimize nastąpiło po lecie, w którym Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) nałożyła na banki inwestycyjne grzywny w łącznej wysokości ponad 2 miliardów dolarów. Kary zostały nałożone po tym, jak organy regulacyjne poczuły się utrudnione w prowadzeniu dochodzeń z powodu błędów banków w wyświetlaniu i archiwizowaniu komunikatów pracowników na nowszych platformach komunikacyjnych, zwłaszcza WhatsApp.
Zdaniem Chrisa Wootena, zastępcy sekretarza stanu ds. Nicei, zaskakujące przejście na pracę hybrydową w 2020 roku jest główną przyczyną tych rozważań. Zmiana oczekiwań co do tego, z jakich instrumentów i funkcji mogą korzystać bankierzy finansowi w swojej pracy, sprawiła, że banki nagle zaczęły pomijać szeroki zakres komunikacji.
Miało to również znacznie ułatwić osobom, które chciałyby angażować się w handel informacjami poufnymi lub w inny sposób nie podlegać nadzorowi firmy, dokonywanie takich działań.
“Jeśli ktoś chce nielegalnie oszukać urządzenie, może oszukać system” – powiedział Wooten. “Pytanie brzmi: czy banki i stowarzyszenia gospodarcze na pewno robią to, na co zasługują?”
Banki nie mogą polegać na rozwiązaniach technicznych, które wyświetlałyby na komputerze wszystkie dostępne kanały komunikacji, z których może korzystać pracownik, zgodnie z Wooten. Firmy nadal muszą analizować zachowania handlowe, stąd dobry produkt Surveil-X firmy Actimize.
System Surveil-X umożliwia bankom finansowym rekonstrukcję osi czasu transakcji i wyświetlanie na ekranie działań traderów pod kątem niebezpiecznych wzorców. Monitorowanie zachowań pracowników, szczególnie w połączeniu z werbalnym nadzorem nad transakcjami, może zapewnić menedżerom i działowi zgodności instytucji finansowej ostrzeżenia, gdy zachowania przerodzą się w handel poufnymi informacjami lub inne nielegalne działania.
Ponad 500 wartościowych klientów korzysta z Surveil-X, co potwierdza prestiżowe wyróżnienie Actimize, które zyskało bardzo dobre uznanie w firmie. Społeczność Aite, niezależna firma konsultingowo-analityczna, uznała Surveil-X za najlepszy w rankingu firm zajmujących się inteligentnym nadzorem zmian z 2021 roku.
“Konsumenci wyrazili ogromną dumę z doskonałego zarządzania, popularności i obsługi klienta, cech i funkcjonalności produktu” – napisano w dokumencie w dystrykcie Aite. “Podobnie jak w przypadku wielu nowych firm, cenieni klienci wyrazili ogromne zadowolenie z rozwiązania i nie próbowali wymienić produktu na innego sprzedawcę”.”
W swojej analizie społeczność Aite oceniła również Bloomberg LP i Nasdaq jako spółki najwyższej klasy. Inni prawdziwi rywale to OneMarketData, programy Eventus, SteelEye i b-subsequent.
Według Wootena, kluczowym wyróżnikiem Actimize jest jakość informacji zwracanych przez produkty zapewniające zgodność z przepisami.
“Naprawdę jesteśmy mistrzami w budowaniu modeli leżących u podstaw tego typu zachowań” – zauważył Wooten. “Dopóki się w to nie zagłębisz, nie zdasz sobie sprawy, jak skomplikowane to jest i ile danych trzeba znać, jeśli coś się dzieje”.”
Opimas, firma konsultingowa specjalizująca się w rynkach kapitałowych, w dokumencie z 2018 r. dokonała dalszej analizy Actimize Outstanding i innych pozycji w zakresie nadzoru. Wskazano w nim, że Nasdaq i Actimize Outstanding podzieliły się ponad połową wydatków na narzędzie do nadzoru giełd i zleceń.
Analiza Opimas wykazała, że Actimize oferuje najszerszy zakres funkcji, przede wszystkim alerty dotyczące komunikacji głosowej. Ocena wskazała również, że większość klientów Actimize to przedstawiciele najwyższych szczebli instytucji podatkowych. Według Actimize, “ponad dziewięćdziesiąt procent największych banków w regionie” korzysta z produktu NTR-X.
“Actimize od dawna zajmuje pozycję lidera w zmienianiu i uczestnictwie w rynku monitoringu komunikacji pod względem sprzedaży – nie wpadając przy tym w pułapkę odziedziczonego doświadczenia, w której obecnie znajduje się wielu jej wczesnych konkurentów” – zauważono w przeglądzie Opimas. “Jej ciągłą dominację można również przypisać znaczącym i ciągłym inwestycjom w analitykę i budowanie, a także kluczowym przejęciom”.
Przyjazny rzecznik Actimize nie podał nazw konkretnych banków korzystających z ich rozwiązań NTR-X i Surveil-X, ale przedstawił trzy studia przypadków z trzech głównych stowarzyszeń podatkowych, w tym dwóch banków inwestycyjnych Precision-50.
W jednym przypadku bank dążył do wdrożenia grup Microsoft dla wszystkich regulowanych użytkowników i wykorzystał w tym celu NTR-X, zapewniając przejście kanału na monitorowany. W ramach testu odpowiedniej instytucji finansowania inwestycji, pierwszorzędne podejście Actimize zostało porównane z najlepszymi wśród konkurentów. Częściowo dzięki migracji operacji do chmury, wykorzystanie Actimize zmniejszyło budżet instytucji finansowej przeznaczony na zgodność z przepisami o 841 300 000 GBP, co stanowi redukcję o 1 400 000 GBP.
Podczas gdy mniejsze banki mogą uniknąć kosztownego nadzoru i opcji wyceny, nie uczestnicząc w transakcjach kupna i sprzedaży, banki inwestycyjne są wyraźnie zachęcane do tworzenia szerokiej sieci poprzez rejestrowanie komunikacji swoich pracowników. W odpowiedzi na Wooten, jest to realistyczna odpowiedź na problem, którego stosowania oczekują również banki.
“Właśnie tutaj, moim zdaniem, jeden z kluczowych banków, które badaliśmy latem, wszedł w konflikt” – zauważył Wooten. “Ludzie korzystają z WhatsApp, a organy regulacyjne uznały, że powinny go chronić, ponieważ jest to bardzo znany kanał komunikacji”.
