Reklamy
Inwestowanie offshore nie jest już luksusem zarezerwowanym dla nielicznych. Stało się fundamentalnym wymogiem planowania finansowego dla wszystkich inwestorów, którzy chcą chronić i pomnażać swój majątek. Inwestorzy nie powinni postrzegać inwestowania offshore jako odrębnego podmiotu, lecz raczej jako rozsądnie zintegrowanego z kontekstem swojego standardowego portfela inwestycyjnego, biorąc pod uwagę miejsce jego powstania i aktywa bazowe. Ostatecznie chodzi o to, gdzie i jak optymalnie uzyskać dostęp do różnych źródeł zwrotu.
Ale ile to jest wystarczająco?
Pytanie o to, ile inwestować za granicą, zawsze było trudne do rozstrzygnięcia, ale kontrole dewizowe również ograniczyły te kwoty. Ponadto, dzięki specjalnym dotacjom i zmianom w przepisach, lokalnym inwestorom łatwiej jest teraz wywieźć pieniądze za granicę.
Nie ma magicznej liczby określającej, ile więcej można zainwestować. To bardzo osobista kwestia, która powinna się różnić w zależności od inwestora, jego zainteresowań i aktywności inwestycyjnej. Wykwalifikowani zarządzający portfelami biorą pod uwagę aktualną sytuację i portfel każdego inwestora, dokonując wyboru tej liczby. Nie ma jednej, uniwersalnej odpowiedzi.
Zwykle myślimy w kategoriach “rodzimy” kontra “zagranica”, ale to o wiele bardziej zaawansowane. Poza Republiką Południowej Afryki jest 195 krajów, a ryzyko można rozdysponować w znacznie prostszy sposób niż w przeszłości. Ważne jest, aby myśleć w kontekście sieci handlowej i poza nią; na przykład, jeśli Twoje dzieci mieszkają w Australii lub Kanadzie, może to być inna odpowiedź dla osoby o wysokim majątku netto.
Dlaczego warto wywozić pieniądze za granicę?
Istnieją trzy powody, dla których warto inwestować za granicą:
- To szansa na poszerzenie swoich możliwości i posiadanie dodatkowo zdywersyfikowanego portfela finansowego;
- że możesz dowiedzieć się o licznych alternatywach, jakie mogą zaoferować inwestycje offshore, w oparciu o oczekiwany zwrot z elementu finansowania; i
- w wyniku dopasowania aktywów i pasywów – miejsce, w którym będą zlokalizowane Twoje przyszłe zadania.
- Dywersyfikacja
Poza faktem, że spółki notowane na giełdzie JSE mają pewną ekspozycję na przychody spółek zagranicznych i rynki zagraniczne, nadal stanowią one mniej niż 0,51 TP3T rynków regionu. Nie zapewnia to inwestorom odpowiedniej dywersyfikacji w porównaniu z tym, co jest dostępne za granicą. Obecnie giełda JSE przechodzi serię delistingów, na którą wchodzi niewiele nowych spółek, których możliwości inwestycyjne na tej giełdzie maleją. Może to również dotyczyć handlu, ale podkreśla to niezaprzeczalny fakt, że na giełdzie JSE dominuje kilka dużych spółek, zazwyczaj z branży komponentów roślinnych, co nie oferuje inwestorom prywatnym dużej dywersyfikacji.
Rynki offshore oferują jednak inwestorom dostęp do znacznie szerszego spektrum branż i obszarów. Ważne jest, aby zbadać te alternatywy, które są nie tylko bardziej efektywne z punktu widzenia dywersyfikacji, ale także z perspektywy prognozowanych zysków.
- prawdopodobieństwo
Boom gospodarczy przebiega w różnym tempie i przebiega w różnych cyklach w różnych częściach regionu. Przedsiębiorstwa działające na innych rynkach doświadczają różnych wskaźników wzrostu, ponieważ są narażone na inne możliwości, zmiany demograficzne, innowacje i zmieniające się okoliczności. Ograniczając się do lokalnych inwestycji, nabywcy tracą szansę na zainwestowanie w jedną z najważniejszych, odnoszących największe sukcesy i najszybciej rozwijających się organizacji i rynków na świecie.
- Korespondencja dotycząca odpowiedzialności prawnej za majątek.
Coraz więcej nabywców planuje portfel międzynarodowy, w którym część ich zobowiązań (tj. zadań) może być realizowana w innych jurysdykcjach lub walutach. Zjawisko to pojawiło się w ciągu ostatnich dwóch lat i jest tym, co nazywamy “przyszłymi obowiązkami” lub “połączeniem aktywów i pasywów”. Oznacza to, że zwłaszcza w przypadku osób o wysokich zyskach i wysokich cenach internetu, przyszłe obowiązki ulegają zmianie, a niektóre z tych zadań mogą nie być już denominowane w randach, na przykład recenzje eG Offshore, subkultura “połykania” między kontynentami, wyższe wykształcenie dziecka lub emigracja w celu osiedlenia się w pobliżu niemowląt w obcym kraju oraz pragnienie posiadania nieruchomości, która może generować dochód. Portfel aktywów offshore zapewni bardziej odpowiedni wzrost i dochód, adekwatny do tych obowiązków.,
Dla każdego południowoafrykańskiego inwestora kluczowe jest posiadanie części swoich aktywów ulokowanych za granicą ze względu na dywersyfikację i możliwości rozwoju. Pytanie o to, ile ton będzie zależało od tego, gdzie będą leżały przyszłe zobowiązania. Inwestorzy silnie narażeni na południowoafrykańskie stopy procentowe nie powinni wydawać dużo za granicą, ale dla traderów, którzy chcą jedynie ulokować niewielką część zysków z RPA, rosnące możliwości w systemie gospodarczym regionu wydają się z pewnością fascynujące.
Czy istnieje bardziej opłacalny czas na inwestowanie za granicą?
Próba wyczucia kursu waluty lub rynku jest nie tylko nieoptymalna, ale także pochłania potencjał intelektualny, który mógłby zostać produktywnie wykorzystany gdzie indziej. Wahań kursów walutowych nie da się przewidzieć w krótkim terminie – nawet rok to krótki okres! Pomimo tego, długoterminowy trend deprecjacji randa względem dolara amerykańskiego i innych walut rynków rozwiniętych jest mocno ugruntowany.
Kolejną ważną kwestią jest to, że jeśli rand umacnia się w krótkim okresie, zazwyczaj wynika to ze wzrostu globalnego apetytu na ryzyko. Oznacza to, że wszystkie aktywa zyskują na wartości i, mimo że rand jest silny, kupujesz droższe inwestycje międzynarodowe. I odwrotnie, gdy rand słabnie, dzieje się tak w rzeczywistości z powodu globalnego sentymentu “wolnego od ryzyka”. Możesz więc płacić więcej za silne waluty, ale kupujesz tańsze aktywa za te silne waluty.
Ważne jest, aby patrzeć w dłuższej perspektywie i obserwować wcześniejsze krótkoterminowe wahania kursów walut obcych. Należy skupić się na zarządzaniu ryzykiem i długoterminowej korelacji między aktywami a zobowiązaniami prawnymi. Kupowanie aktywów wycenianych w innych walutach niekoniecznie oznacza uzyskanie “właściwego” lub “niewłaściwego” kursu alternatywnego. W pewnym sensie chodzi o “ograniczenie” ryzyka lub “zaspokojenie” potrzeby.
Współpracuj z ekspertami.
Inwestowanie za granicą jest wprawdzie lukratywne, ale jednocześnie skomplikowane, ponieważ wiąże się z wieloma niuansami, które warto rozważyć. Poza szerokim spektrum finansowania, w grę wchodzą również kwestie karne i podatkowe, a także kwestie związane z zarządzaniem aktywami. Dlatego tak ważne jest, aby inwestorzy współpracowali z profesjonalnymi doradcami, którzy potrafią płynnie zbudować portfel inwestycyjny dostosowany do ich potrzeb i ambicji. Obecnie zasoby te są znacznie bardziej dostępne niż w czasach ścisłej kontroli kapitału, co przekłada się również na większą efektywność dla inwestorów.
W Mutual Wealth Securities, firmie z długoletnią tradycją, nasza filozofia zarządzania inwestycjami jest mocno zakorzeniona w ochronie i wzroście majątku, co polega na wyborze odpowiednich agencji, które są dobrze przygotowane do generowania niesamowitych długoterminowych zysków. W tak rozległym świecie, kluczowe jest indywidualne poznanie każdego cenionego klienta i uwzględnienie jego profilu możliwości, specyficznych oczekiwań płacowych oraz zmieniających się z czasem pragnień. Te czynniki mogą mieć znaczący wpływ na budowany przez nas portfel, aby zapewnić pożądany, normalny efekt.
Jean Minnaar jest dyrektorem zarządzającym Mutual Wealth Securities, byłego największego klienta Mutual Wealth.
Jeśli chodzi o głębsze tytuły klienta
Prywatne Papiery Wartościowe Klienta (PCS) to funkcja w ramach historycznego Mutual Wealth, elitarnego dostawcy oferującego produkty za pośrednictwem różnych licencjonowanych dostawców aktywów podatkowych w historycznej społeczności Mutual. PCS specjalizuje się w indywidualnym zarządzaniu inwestycjami dla drogich inwestorów internetowych. Niezależnie od tego, czy Twoim celem jest pomnożenie majątku, generowanie dochodu, czy zachowanie kapitału, wybieramy największe i najbardziej trafne inwestycje zgodnie z Twoim podejściem inwestycyjnym oraz naszą dogłębną analizą i zbiorową wiedzą. Tworzymy spersonalizowane portfele akcji, inwestując w czołowe spółki zarówno w społeczności, jak i na całym świecie.
