Реклама
Теперь, когда регулирующие органы повысили штрафы, которые банки не несут за неконтролируемую компьютерную переписку своих сотрудников, группы, занимающиеся валютным и коммуникационным мониторингом, извлекают из этого выгоду.
Компания Actimize, известная своими выдающимися достижениями, на прошлой неделе анонсировала продукт, который интегрирует два из своих существующих решений для мониторинга и обеспечения соответствия нормативным требованиям непосредственно в альтернативную платформу мониторинга и соответствия требованиям для широкого спектра финансовых учреждений, включая финансовые банки, компании по закупкам и продажам, системы онлайн-торговли, страховые компании и компании по управлению активами.
Продукт Compliancentral основан на успешных наборах инструментов Actimize NTR-X и Surveil-X, которые, соответственно, ориентированы на мониторинг коммуникаций сотрудников и анализ их делового поведения. Compliancentral объединяет эти два источника данных в одном продукте, чтобы помочь компаниям “быть более осведомленными и значительно снижать риски” в ответ на потребности бизнеса.
Объединяя различные источники информации, Nice Actimize может сопоставлять деловое и другое поведение персонала с их моделями общения, чтобы выявлять опасные модели поведения, которые банки не смогли бы обнаружить никаким другим способом, и повышать уверенность в эффективности своих методов слежки.
Безусловно, неплохой набор инструментов Actimize не является самым подходящим или уникальным решением для банков, особенно для небольших, которые не участвуют в операциях купли-продажи. Местные банки, кредитные союзы и различные небольшие учреждения, в первую очередь заинтересованные в снижении комиссий за взыскание долгов и непосредственном архивировании переписки с сотрудниками, могут использовать более прямые процессы, такие как выборочные проверки или случайная выборка переписки сотрудников.
Банки также могут демонстрировать видеоконференцсвязь, позволяя сотрудникам использовать для работы свои собственные устройства. Другие компании-разработчики приложений также предлагают инструменты, позволяющие банкам любого размера демонстрировать общение и взаимодействие сотрудников посредством видеосвязи.
Запуск замечательного продукта Actimize состоялся после лета, в течение которого Комиссия по ценным бумагам и биржам наложила штрафы на инвестиционные банки на общую сумму более 2 миллиардов долларов США. Штрафы были наложены после того, как регулирующие органы почувствовали себя ограниченными в расследованиях из-за ошибок банков в отображении и архивировании переписки сотрудников на новых платформах обмена сообщениями, в частности, в WhatsApp.
По словам Криса Вутена, заместителя государственного секретаря Ниццы, неожиданный переход к гибридной работе в 2020 году является основной причиной рассматриваемых вопросов. Изменение ожиданий относительно того, какие инструменты и функции могут использовать финансовые банкиры в своей работе, привело к тому, что банки внезапно начали обходить стороной широкий спектр коммуникаций.
Это также было призвано значительно упростить для лиц, желающих заниматься инсайдерской торговлей или иным образом избегать пристального внимания со стороны своей компании.
“Если кто-то хочет обмануть устройство неправомерным путем, он может обмануть систему”, — сказал Вутен. “Вопрос в том: действительно ли банки и экономические ассоциации делают то, что от них требуется?”
Как отмечает Вутен, банки не могут в полной мере полагаться на технические решения для отображения на компьютере всех доступных сотрудникам каналов связи. Компаниям по-прежнему необходимо анализировать торговое поведение, поэтому хорошо зарекомендовал себя продукт Surveil-X от Actimize.
Система Surveil-X позволяет банкам восстанавливать хронологию торговых операций и отображать действия трейдеров на экране для выявления опасных закономерностей. Особенно в сочетании с устным наблюдением за торговыми операциями, мониторинг поведения сотрудников может предоставлять менеджерам и отделу комплаенса финансового учреждения предупреждения о случаях, когда поведение перерастает в инсайдерскую торговлю или другие противоправные действия.
Более 500 ценных клиентов используют Surveil-X, вслед за превосходной Actimize, которая получила очень хорошую оценку в компании. Независимая консалтинговая и аналитическая компания Aite признала Surveil-X лучшей в рейтинге интеллектуальных систем видеонаблюдения за 2021 год.
“Потребители выразили большую гордость за высокое качество управления, популярность компании и обслуживания клиентов, а также за характеристики и функциональность продукции”, — говорится в документе, подготовленном районным управлением Aite. “Как и во многих новых компаниях, уважаемые клиенты выразили крайнюю удовлетворенность предложенным решением и не пытаются обменять товар у другого продавца”.”
В своем анализе сообщество Aite также оценило Bloomberg LP и Nasdaq как компании высшего уровня. В число других реальных конкурентов вошли OneMarketData, Eventus programs, SteelEye и b-subsequent.
По словам Вутена, ключевое отличие Actimize заключается в качестве информации, предоставляемой ее продуктами для обеспечения соответствия нормативным требованиям.
“Наша главная сильная сторона — это создание моделей, лежащих в основе подобного поведения”, — отметил Вутен. “Пока вы сами не разберетесь в этом, вы не поймете, насколько это сложно и сколько записей нужно отслеживать, чтобы понять, что происходит”.”
Компания Opimas, занимающаяся управленческим консалтингом и специализирующаяся на рынках капитала, в документе 2018 года провела дополнительный анализ Actimize Outstanding и других инструментов надзора, который показал, что Nasdaq и Actimize Outstanding делили между собой более половины расходов на систему биржевого и ордерного надзора.
Анализ Opimas показал, что Actimize предоставляет самый широкий спектр функций, в первую очередь, оповещения о голосовых сообщениях. Оценка также показала, что большинство клиентов Actimize — это налоговые учреждения высшего уровня. По данным Actimize, “более девяноста процентов крупнейших банков региона” используют их продукт NTR-X.
“Компания Actimize долгое время занимала лидирующие позиции на рынке мониторинга коммуникаций, участвуя в нем с точки зрения продаж, — избегая при этом ловушки унаследованного опыта, в которой сейчас находятся многие ее предшественники”, — отмечается в обзоре Opimas. “Ее неизменное доминирование также объясняется значительными и постоянными инвестициями в аналитику и разработку, а также ключевыми приобретениями”.
Представитель компании Actimize не назвал конкретных банков, использующих их продукты NTR-X или Surveil-X, но предоставил три примера из практики трех крупных налоговых ассоциаций, включая два инвестиционных банка, входящих в список Precise-50.
В одном из случаев банк стремился развернуть группы Microsoft для всех регулируемых пользователей и использовал для этого NTR-X, обеспечив переход канала на контролируемый режим. В рамках соответствующего теста для инвестиционных финансовых учреждений подход Actimize, признанный лучшим среди конкурентов, был оценен как наиболее эффективный. Отчасти благодаря миграции операций в облако, использование Actimize сократило бюджет финансового учреждения на ведение учета соответствия требованиям на 841 трлн фунтов стерлингов, что составляет сокращение на 10 миллионов фунтов стерлингов (1 трлн фунтов стерлингов).
В то время как небольшие банки могут избежать дорогостоящих процедур слежки и оценки, не участвуя в сделках купли-продажи, инвестиционные банки явно поощряются к созданию широкой сети путем записи переписки своих сотрудников. В ответ на замечание Вутена, это реалистичный подход к решению проблемы, который, как ожидают регуляторы, должны использовать и банки.
“Именно здесь, как мне кажется, возник конфликт с одним из важнейших банков, которые мы проверяли летом”, — отметил Вутен. “Люди используют WhatsApp, и регулирующие органы посчитали, что должны защищать этот канал, поскольку это очень известный канал связи”.
