Реклама
Оффшорные инвестиции перестали быть роскошью, доступной лишь избранным. Они стали фундаментальным требованием финансового планирования для всех трейдеров, стремящихся защитить и приумножить свое состояние. Трейдерам не следует рассматривать оффшорные инвестиции как отдельную сущность, а скорее как разумно интегрированные в контекст их обычного инвестиционного портфеля, учитывая место их размещения и лежащие в их основе активы. В конечном итоге, все будет зависеть от того, где и как оптимально получить доступ к различным источникам дохода.
Но сколько же достаточно?
Вопрос о том, сколько инвестировать за рубежом, всегда был сложным, но валютный контроль также ограничивал суммы. Кроме того, благодаря специальным субсидиям и изменениям в законодательстве, местным инвесторам стало проще выводить свои деньги за границу.
Не существует универсального числа, определяющего, сколько еще можно инвестировать. Это очень личный вопрос, и он должен варьироваться от инвестора к инвестору в зависимости от его предпочтений и инвестиционной деятельности. Квалифицированные управляющие портфелями будут учитывать текущую ситуацию и портфель каждого инвестора при принятии решения по этому вопросу. Универсального ответа не существует.
Мы склонны мыслить категориями “местные” и “оффшорные”, но на самом деле все гораздо сложнее. За пределами Южной Африки находятся 195 стран, и вы можете управлять своими рисками гораздо проще, чем раньше. Важно мыслить как внутри торговой сети, так и за ее пределами; например, если ваши дети живут в Австралии или Канаде, для человека с высоким уровнем дохода это может быть совсем другим решением.
Зачем выводить средства за границу?
Существует три причины для осуществления инвестиций за рубежом:
- Это шанс расширить свои возможности и создать более диверсифицированный финансовый портфель;
- чтобы вы могли узнать о многочисленных альтернативах, которые могут предложить офшорные инвестиции, исходя из ожидаемой доходности от финансирования; и
- в результате сопоставления активов и пассивов – места, где будут сосредоточены ваши будущие задачи.
- Диверсификация
Помимо того, что компании, принадлежащие JSE, имеют некоторую долю доходов от зарубежных компаний и зарубежных рынков, их доля на рынке региона составляет менее 0,51 тыс. трлн долларов. Это не обеспечивает инвесторам достаточной диверсификации по сравнению с зарубежными активами. В настоящее время на JSE происходит серия делистингов, и на рынок выходит немного новых компаний, чьи инвестиционные возможности на JSE сокращаются. Это может быть связано и с рыночными колебаниями, но это подчеркивает неоспоримый факт, что на JSE, как правило, доминируют несколько крупных компаний, обычно работающих в сфере производства компонентов растительного происхождения, что не предлагает частным инвесторам значительной диверсификации.
Однако офшорные рынки предоставляют трейдерам доступ к гораздо более широкому спектру отраслей и областей. Важно изучить эти альтернативы, которые не только более эффективны с точки зрения диверсификации, но и с точки зрения прогнозируемой доходности.
- вероятность
Экономический бум происходит с разной скоростью и в разных циклах в разных регионах. Корпорации, работающие на других рынках, демонстрируют иные темпы роста, поскольку они сталкиваются с различными возможностями, демографическими сдвигами, инновациями и меняющимися обстоятельствами. Ограничиваясь местными инвестициями, покупатели упускают возможность вложить деньги в одну из самых важных, успешных и быстрорастущих организаций и рынков мира.
- Переписка по вопросам юридической ответственности за данное имущество.
Мы наблюдаем все больше покупателей, планирующих международный инвестиционный портфель, в котором часть их обязательств (т.е. задач) может находиться в других юрисдикциях или валютах. Это явление наблюдается в последние два года и называется “будущими обязательствами” или “комбинацией активов и обязательств”. Это означает, что, особенно в случае людей с высокой прибылью и высокими ценами на интернет, будущие обязательства меняются, и некоторые из этих задач могут больше не выражаться в рандах, например, обзоры оффшорных активов, субкультура “перемещения” между двумя континентами, высшее образование для ребенка или эмиграция для проживания рядом с младенцами в другой стране и желание иметь недвижимость, способную приносить доход. Оффшорный инвестиционный портфель обеспечит более подходящий рост и доход, соответствующий этим обязательствам.,
Для каждого южноафриканского инвестора крайне важно иметь долю активов, вложенных за рубежом, в целях диверсификации и поиска новых возможностей. Вопрос о том, какой объем инвестиций будет осуществлен, будет зависеть от того, где будут сосредоточены будущие обязательства. Инвесторам, чьи активы сильно зависят от южноафриканских валютных курсов, не следует тратить много средств за рубежом, но для трейдеров, желающих получить лишь небольшую долю южноафриканской прибыли, растущие возможности в экономической системе региона, безусловно, кажутся весьма привлекательными.
Существует ли более выгодное время для инвестиций за рубежом?
Попытки предсказать движение валюты или рынка не только неоптимальны, но и отнимают ценный интеллектуальный потенциал, который можно было бы продуктивно использовать в другом месте. Предсказать движение валютных курсов в краткосрочной перспективе невозможно – даже год – это короткий срок! Несмотря на это, долгосрочная тенденция обесценивания ранда по отношению к доллару США и другим валютам развитых стран прочно утвердилась.
Ещё один важный момент: если ранд укрепляется в краткосрочной перспективе, это обычно происходит в результате расширения глобального аппетита к риску. Это означает, что все активы растут в цене, и хотя у вас может быть сильный ранд, вы покупаете более дорогие международные инвестиции. И наоборот, когда ранд ослабевает, это происходит из-за глобального “безрискового” настроения. Таким образом, вы можете платить больше за сильные валюты, но при этом покупать более дешевые активы за эти сильные валюты.
Важно иметь долгосрочную перспективу и анализировать предыдущие краткосрочные движения валютных курсов. Следует сосредоточиться на управлении случайностями и долгосрочной корреляции между активами и юридическими обязательствами. Покупка активов, выраженных в других валютах, не обязательно означает получение “правильного” или “неправильного” альтернативного курса. В некотором смысле, речь идет о “снижении” риска или “удовлетворении” потребности.
Работайте с экспертами.
Инвестирование за рубежом, безусловно, прибыльно, но в то же время сложно, поскольку существует множество нюансов, заслуживающих внимания. Помимо обширной сферы финансирования, в игру вступают уголовные и налоговые последствия, а также аспекты управления активами. Поэтому крайне важно, чтобы инвесторы сотрудничали с профессиональными консультантами, которые смогут беспрепятственно сформировать инвестиционный портфель, адаптированный к их потребностям и амбициям. Сегодня такие ресурсы гораздо доступнее, чем в годы жесткого контроля за движением капитала, что также повышает эффективность для трейдеров.
В компании Mutual Wealth Securities, имеющей давнюю историю, философия управления инвестициями прочно основана на защите и приумножении капитала, что заключается в выборе подходящих агентств, которые имеют хорошие возможности для получения невероятной долгосрочной доходности. В таком обширном мире крайне важно знать каждого ценного клиента индивидуально и учитывать его профиль возможностей, конкретные ожидания по доходу и меняющиеся желания с течением времени. Эти факторы могут оказать существенное влияние на портфель, который мы формируем, чтобы обеспечить желаемый результат.
Жан Миннаар — управляющий директор компании Mutual Wealth Securities, которая ранее была одним из крупнейших клиентов Mutual Wealth.
Что касается более глубоких заголовков клиента.
Private Customer Securities (PCS) — это подразделение исторической компании Mutual Wealth, элитного поставщика услуг, работающего через различных лицензированных поставщиков налоговых активов в историческом сообществе Mutual. PCS специализируется на индивидуальном управлении инвестициями для состоятельных интернет-инвесторов. Независимо от того, стремитесь ли вы к увеличению своего капитала, получению дохода или сохранению средств, мы подбираем крупнейшие и наиболее подходящие инвестиции в соответствии с вашим инвестиционным подходом, а также на основе наших обширных исследований и коллективного опыта. Мы создаем индивидуальные портфели акций, инвестируя в лучшие компании как внутри сообщества, так и по всему миру.
