Реклама
На этой неделе в окружном суде Чарльстона продолжается судебный процесс над Расселом Лаффитом, бывшим высокопоставленным руководителем Palmetto State Bank. Его обвиняют в пособничестве Алексу Мёрдоу в мошенничестве в отношении его бывших клиентов, а также в использовании средств семейного банка для поддержания шаткого финансового положения опального юриста.
Судебное разбирательство началось 8 ноября, и ожидается, что обсуждение дела продолжится сегодня или в начале следующей недели.
Газета Post and Courier будет вести прямую трансляцию судебного процесса в течение всего дня. Более подробную информацию о деле Мёрдо, включая освещение предыдущего судебного процесса, можно найти здесь.
Обновление в 16:08:
Остин спросил Лаффита о кредитной линии $ в размере 500 000 долларов, которую он предоставил Мёрдо в 2013 году на сельскохозяйственные цели. Лаффит дал показания, что, насколько он понимает, Мёрдо будет использовать эти деньги по мере необходимости.
Бывший юрист получил первый аванс и погасил кредиты, взятые Плайлером под опеку. Остаток он использовал для покрытия овердрафтов и других расходов, сказал Лаффит.
По словам банкира, у него не было опасений, что Мёрдо не использует кредит по назначению. Кредит был хорошо обеспечен, и Мёрдо в итоге погасил его за 95 дней, сказал Лаффит.
Остин снова спросил Лаффита, сознательно ли тот обманул банк. Лаффит ответил, что это означало бы обман самого себя, поскольку он владеет акциями банка.
Лаффит также дал показания о том, что Мёрдо не производил никаких платежей по кредиту в размере 750 000 долларов, поскольку срок погашения истекал в январе 2022 года. К тому времени Мёрдо уже несколько месяцев находился в тюрьме.
Гергель распустил присяжных после того, как Остин завершил перекрестный допрос. Лаймхаус начнет допрос подсудимого, когда судебное заседание возобновится 21 ноября.
Обновление в 15:56:
Затем Лаффит рассказал о кредите $ в размере 750 000 долларов, который он предоставил Мёрдо летом 2021 года. Банкир сказал, что его никогда не беспокоило, что деньги не пойдут на заявленную цель: ремонт дома на берегу моря.
Первоначальный платеж в размере 350 000 долларов США ($) был переведен в июле адвокату Бамберга, Крису Уилсону, о котором, по словам Лаффита, он был знаком. Жена и сын Мёрдо были убиты незадолго до этого, сказал Лаффит. Он не задавался вопросом, куда идут деньги и зачем.
Лаффит также ответил на вопросы о платеже в размере 680 000 долларов США, который он санкционировал из банка для оплаты услуг бывшей юридической фирмы Мёрдо. Лаффит признал, что по ошибке обработал чеки на деньги, которые, как утверждается, Мёрдо украл из средств, полученных в рамках соглашения с Артуром Баджером.
Когда сотрудники юридической фирмы сообщили об этом Лаффитту, банкир сказал, что хочет быстро исправить ошибку. “Время не терпит отлагательств”, — подумал он.
Лаффит отправился в юридическую фирму и вручил чек, после чего уведомил свой исполнительный комитет по электронной почте. Его отец и сестра, оба члена исполнительного комитета, уже были в курсе.
Никто не просил его произвести “отсроченный платеж”, сказал он. На следующий день Лаффит уведомил остальных членов совета директоров. Многие из них были расстроены чеком, “как и все мы”, — заявил Лаффит на суде.
Обновление в 15:11:
Остин спросил Лаффита о его роли в установлении опеки над Натаршей Томас, которой на момент закрытия дела было больше 18 лет. Ранее Томас давала показания, что понятия не имела о назначении опекуном.
Лаффит сказал, что жалеет, что не проверил ее возраст, прежде чем подписывать документы, соглашаясь стать ее опекуном. Мёрдо заполнил бы эти документы и передал бы их банкиру на подпись. Лаффит сказал, что рассчитывал на Мёрдо.
Затем Мёрдо шел в банк с чеками, выписанными на имя банка, и говорил Лаффитту, куда их нужно отнести. На самом деле, как сказал Лаффитт, он не знал, что получает – краденые деньги.
Лаффит также рассказал о своей роли опекуна Хакима Пинкни. По его словам, банкир помог заключить структурированную сделку, за которую взял плату в размере 1 TP4T 60 000.
“Оглядываясь назад, можно сказать, что сейчас это, вероятно, очень дорого”, — сказал Лаффит.
Обновление в 14:33:
Остин спрашивает Лаффита об электронном письме 2013 года между ним и Мёрдо, в котором бывший юрист просит банкира переписать чек на сумму 1,325 миллиона долларов, выплаченную Артуру Баджеру в рамках мирового соглашения.
В электронном письме, которое несколько раз цитировалось во время судебного разбирательства, Мёрдо просит Лаффита отправить сотни тысяч долларов различным лицам, включая его бывшего партнера, отца и жену, а также опекуна Плайлера, для погашения ранее взятых на себя кредитов.
Лаффитт дал показания, что заново обнаружил это электронное письмо осенью 2021 года, когда юридическая фирма попросила его изучить чеки, которые он согласовал для Мёрдо. По словам Лаффитта, когда он его увидел, он почувствовал себя "ужасно и разъяренно".
“Я понял, как это выглядит, и осознал, как это меня затронуло”, — сказал банкир, добавив, что Мёрдо “подставил меня прямо там”.
При изучении чеков были обнаружены “необычные нарушения”, которые сотрудники банка не заметили в тот момент. Чеки — выписанные юридической фирмой и адресованные штату Пальметто — содержали служебную записку с описанием предполагаемого использования денег. Лаффитт заявил, что он не стал бы обращать внимание на эту строку в записке, поскольку она предназначена для лица, выписавшего чек. А Мёрдо “придумал бы какую-нибудь историю”, сказал он.
Мёрдо был уполномоченным лицом, имеющим право подписи от имени своей бывшей юридической фирмы. По словам Лаффита, у него не было оснований сомневаться в подлинности чеков, которые Мёрдо выписывал от имени компании.
Обновление в 14:07:
После обеденного перерыва присяжные снова занимают свои места. Остин допрашивает Лаффита о его причастности к делу Донны и Артура Баджеров.
Обновление в 13:01:
Остин продолжил допрос Лаффита о сестрах Плайлер. Банкир сослался на предыдущие показания Алании Плайлер Спон, которые его “шокировали”. Спон рассказала присяжным, что в период, когда она находилась под опекой, она иногда жила вне своей машины. Лаффит сказал, что хотел бы, чтобы Спон рассказала ему об этом, потому что он бы все исправил.
“Девочки отлично справились с самовоспитанием”, — сказала Лаффит.
Остин спросил Лаффита, не украл ли он деньги у Плайлера. Банкир подчеркнул, что он не совершал краж "намеренно" ни у кого.
“Я сделала это совершенно непреднамеренно”, — сказала Лаффит.
Гергель отпустил судей на обеденный перерыв.
Обновление в 12:33:
Лаффит охотно признал, что “допустил некоторые ошибки” в том, как он вел переговоры о выплатах Мёрдо. Лаффит заявил, что полагал, что будет привлечен к гражданской ответственности за предполагаемые преступления бывшего адвоката.
Затем он начал отвечать на вопросы о своей роли в качестве доверительного управляющего — будь то доверительный управляющий или сотрудник по связям с общественностью — для нескольких юридических клиентов Мёрдо. Эта роль была отделена от его работы в банке, как показал Лаффит. Он делал это, чтобы помочь своему другу и клиенту, сказал он.
Лаффит не отрицал совершение сделок, представленных прокурорами в качестве доказательств. Банкир заявил, что не знал, что помогает осуществить кражу.
Лаффитт рассматривал предоставленные им займы из средств, полученных под опеку Ханны Плайлер, как инвестицию в молодую женщину. Он брал деньги из компенсационного фонда — как для себя, так и для Мёрдо — и возвращал их с высокой процентной ставкой.
Обновление: 12:11
Лаффитт подробно рассказал о семье Мердо и своих отношениях с Алексом. Мердо были “законом” в округе Хэмптон. Они помогали судьям и шерифам избираться. Семьи выросли через дорогу. Отец бывшего адвоката является крестным отцом Лаффитта, и наоборот, — заявил он на слушаниях.
Лаффитт сказал, что не увидел никаких тревожных сигналов в отношении Мёрдо, добавив, что он до сих пор в шоке.
“Плакаты были прямо передо мной. И не только передо мной — они были перед всеми, и мы проиграли”, — сказал Лаффит присяжным. “Я жалею, что сделал это. Клянусь, жалею”.”
Мёрдо принес чеки в банк в атмосфере хаоса: “Мне нужно, чтобы вы сделали это, мне нужно, чтобы вы сделали то”, — сказал Лаффит. У общительного бывшего юриста “всегда находилась какая-нибудь история”. Оглядываясь назад, Лаффит сказал, что это был его способ обезоружить.
У Мёрдо был большой долг перед банком, и он “ужасно” справлялся с управлением своим текущим счетом, но Лаффит считал его клиентом с низким риском из-за его высокооплачиваемой работы. У них была долгая история взаимоотношений, “что внушает уверенность”, — сказал Лаффит. Оглядываясь назад, банкир показал, что это подвергло его большому риску.
Лаффитт заявил, что его банк “определенно” несколько раз помогал Мёрдоу покрывать расходы по текущему счету. Однако проверяющие и аудиторы, которые приходили в банк, никогда не высказывали никаких серьезных опасений по поводу клиента.
По словам Лаффита, он “абсолютно не знал”, что Мёрдо ворует деньги у кого-то, пока сотрудники юридической фирмы не обратились к банкиру с просьбой проверить серию чеков, которые Мёрдо внес на свой счет.
По словам Лаффита, он также начал встречаться с сотрудниками правоохранительных органов, а также с государственными и федеральными прокурорами, передавая им документы по запросу. Лаффит не приводил на эти встречи адвоката, поскольку считал, что тот ему не нужен.
“Скрывать было нечего”, — сказал банкир.
Обновление в 11:46:
Лаффит находится за стендом. Остин спрашивает, как он начал работать в банковской сфере. Лаффит ответил, что не собирался становиться банкиром — он предпочитал проводить время на природе, охотиться и рыбачить. Но когда отец пригласил его присоединиться к семейному бизнесу, Лаффит, по его словам, влюбился в банковское дело. Ему нравится помогать людям, видеть, как они покупают свою первую машину или оплачивают обучение своих детей в колледже.
Остин спросил Лаффита о его жене и детях. Мужчина рассказал о моменте в январе, когда его уволили из банка, и о последующем предъявлении ему обвинения. “События такого масштаба меняют приоритеты”, — сказал Лаффит, задыхаясь от слов. По его словам, это заставило этого самопровозглашенного трудоголика пожалеть, что он проводил меньше времени в банке и больше времени со своими детьми.
Лаффитт сказал, что ему не нравилось сидеть на скамейке запасных, но он рад, что правильно расставил приоритеты.
Обновление в 11:06:
В ходе допроса федеральный прокурор Уинстон Холлидей допрашивал Прованс по поводу займов со счетов, находящихся под опекой. Он спросил адвоката, возьмет ли она кредиты на строительство бассейна в своем доме или обновление кухонных столешниц — обвинения, выдвинутые против Лаффитта.
“Это же будет самостоятельным согласованием, верно?” — спросил Холлидей.
Прованс заявила, что было бы “непрофессионально” со стороны юриста предоставлять себе займы из средств, находящихся под опекой, таким образом. Она также подтвердила, что опекун обязан проводить оценку рисков по займу, прежде чем его отозвать. По словам Прованс, необеспеченные займы более рискованны, чем обеспеченные.
Холлидей выдвинул другую гипотезу: если адвокат просит регистратора украсть деньги из фонда опеки, обязан ли регистратор помочь? “Нет”, — ответил Провенса.
Свидетельница также заявила, что посетила бывший юридический офис Мёрдо после того, как были обнаружены многочисленные несоответствия в заполнении его документов по наследству. По ее словам, Прованс поговорил с сотрудниками компании, чтобы добиться “большего единообразия” в заполнении форм.
Остин задал Провансу несколько заключительных вопросов. Свидетель показал, что ему ничего не было известно о краже средств из доверительного фонда семьи Плайерс.
После показаний Прованса Гергель запросил короткий перерыв. Ожидается, что Лаффит выступит в качестве последнего свидетеля со стороны своей команды защиты.
Обновление в 10:55:
Затем Остин начала расспрашивать Прованс о конкретных делах, в которых она участвовала как юрист, — о наследстве Донны Бэджер и об опекунстве над Ханной и Аланией Плайлер.
Остин показала Провансу документы по делу Плайлеров. По ее словам, Лаффитт расписался в нескольких местах, где не должен был. Но, к сожалению, юристы допускают ошибки при заполнении документов, сказала она. Прованс посчитал, что документы были заполнены неправильно, еще до того, как их представили Лаффитту, и он их подписал.
Обновление в 10:34:
Остин сосредоточила внимание на вопросах, которые задала Провансу по поводу опекунства. По ее словам, основная роль опекуна должна заключаться в защите активов клиента и “хранении их для лиц, имеющих право на их получение”. В зависимости от возраста клиента, может существовать ожидание, что опекун будет начислять проценты или инвестировать средства, добавила она.
Законодательство Южной Каролины позволяет доверительному управляющему инвестировать и предоставлять займы из средств управляемого им траста. Прованс сказала, что такая практика “не является редкостью”, но зависит от доверительного управляющего. По ее словам, доверительный управляющий также не обязан получать одобрение суда перед предоставлением займа.
Если опекун берет деньги в долг для личного пользования, это может рассматриваться как конфликт интересов. Опекун может быть обязан подать уведомление для проведения расследования судом по делам о наследстве, заявила Прованс. По ее словам, брать деньги в долг без уплаты процентов “недопустимо”.
Обновление в 10:19:
Адвокат защиты Мэтт Остин допрашивает следующего свидетеля. Тиффани Прованс — бывший судья суда по делам о наследстве округа Дорчестер. Сейчас она работает адвокатом, специализирующимся на наследственном праве. Она выступала в качестве назначенного судом доверительного управляющего для нескольких своих клиентов. Гергель признал ее экспертом в области наследственного права.
Прованс продемонстрировал присяжным разницу между куратором и личным представителем. Лаффитт исполнял обе роли для нескольких клиентов Мёрдоу, занимавшихся юридическими вопросами.
Опекуны управляют активами живого человека, а доверенные лица действуют в отношении имущества умершего. Обе фидуциарные функции оплачиваются судом. Гонорар опекуна полностью покрывает его расходы, сказала Прованс. Опекун может установить свой собственный гонорар, сообщив судье: “Я буду выполнять обязанности опекуна, если вы установите мой гонорар таким образом”, — сказала она. Но судья по делам о наследстве все равно несет ответственность за решение о том, является ли запрос разумным. Доверенное лицо получает процент от имущества, которым оно управляет.
Нередко бывает, что внешний доверительный управляющий никогда не встречался со своим клиентом. Прованс сказала, что лично занималась несколькими делами, где ее клиент находился в тюрьме, или управляла имуществом человека, чья семья проживала в другой стране. По ее словам, "личные отношения один на один" не всегда необходимы.
Обновление в 9:51 утра:
Федеральный прокурор Эмили Лаймхаус сосредоточила свой допрос на вопросе о кредитной линии в размере $ в размере 500 000 долларов, которую банк предоставил Мердоу. Дроуди дал показания, что получил этот кредит в декабре 2021 года.
Обновление в 9:39 утра:
Дроуди заявила, что ее отношения с Лаффитом были “честными”. Она описала банкира как трудолюбивого и преданного своему делу человека. Лаффит — это тот тип парня, который “вкладывает все свои силы и не жалеет времени”, — сказала Дроуди.
Сотрудница с многолетним стажем охарактеризовала Palmetto State как местный банк, управляемый семьей Лаффитт. По ее словам, это “соседи помогают соседям”.
Дроуди заявила, что на протяжении многих лет сотрудничала с государственными и федеральными инспекторами, а также с внутренними аудиторами банка. По ее словам, они никогда не находили никаких нарушений в счетах Мёрдо.
По ее словам, банк отменит штрафы за просрочку платежей для Мёрдо, но он отменяет штрафы за просрочку платежей после наступления срока погашения для своих клиентов, имеющих кредиты 99%.
Обновление в 9:26 утра:
Присяжные заняли свои места, и адвокат защиты Барт Дэниел вызвал первого свидетеля дня. Нэнси Дроуди проработала в кредитном отделе Palmetto State Bank более 30 лет.
Обновление в 8:30 утра:
Сегодня утром состоится заседание присяжных по делу Рассела Лаффита, на котором будут заслушаны показания последних свидетелей защиты. Ожидается, что сам Лаффит выступит в качестве свидетеля, чтобы защитить себя от обвинений в нецелевом использовании средств из Palmetto State Bank.
Судья окружного суда США Ричард Гергель заявил 16 ноября, что заключительные прения, вероятно, начнутся 21 ноября, а это значит, что решение может быть принято до Дня благодарения. Присяжным предстоит решить, виновен ли Лаффитт по шести пунктам обвинения: одному пункту банковского мошенничества, одному пункту мошенничества с использованием электронных средств связи и одному пункту сговора, а также трем пунктам присвоения банковских средств.
