Reklamy
Teraz, keď regulačné orgány zvýšili náklady, ktoré banky platia za nemonitorovanie počítačovej komunikácie svojich zamestnancov, na tom ťažia skupiny, ktoré sa zameriavajú na sledovanie devíz a komunikácie.
Výnimočná spoločnosť Actimize minulý týždeň oznámila produkt, ktorý integruje dve z jej súčasných riešení dohľadu priamo do alternatívnej platformy pre monitorovanie a dodržiavanie predpisov pre široké spektrum finančných inštitúcií vrátane finančných bánk, spoločností zaoberajúcich sa nákupom a propagáciou, online nákupných a predajných systémov, poisťovní a spoločností spravujúcich majetok.
Produkt Compliancentral je založený na úspešných súboroch položiek NTR-X a Surveil-X od spoločnosti Actimize, ktoré sa zameriavajú na monitorovanie komunikácie so zamestnancami a analýzu ich obchodného správania. Compliancentral spája tieto dva zdroje údajov do jedného produktu, aby podporil spoločnosti v “väčšej uvedomelosti a podstupovaní oveľa menších rizík” v reakcii na požiadavky spoločnosti.
Kombináciou zdrojov faktov dokáže Nice Actimize prepojiť obchodné správanie zamestnancov a iné správanie s ich konverzačnými vzormi, aby zachytil nebezpečné správanie, ktoré by financujúce banky v žiadnom inom prípade nezachytili, a aby im to zvýšilo sebavedomie v ich postupoch sledovania.
Samozrejme, pekná sada položiek Actimize nie je najvhodnejším ani jedinečným riešením pre banky, najmä pre tie menšie, ktoré sa nezúčastňujú na nákupe a predaji. Miestne banky, úverové družstvá a rôzne malé inštitúcie, ktoré sa primárne zaoberajú znižovaním poplatkov za výber a priamou archiváciou bankovej komunikácie, môžu využívať priamejšie procesy, ako sú namátkové kontroly alebo náhodný výber komunikácie so zamestnancami.
Banky môžu tiež zobrazovať video komunikáciu a zároveň umožniť zamestnancom používať na prácu ich vlastné zariadenia. Iné aplikačné spoločnosti tiež ponúkajú nástroje, ktoré umožňujú bankám všetkých veľkostí zobrazovať komunikáciu a správanie zamestnancov prostredníctvom videa.
Spustenie skvelého produktu Actimize prichádza po lete, počas ktorého Komisia pre cenné papiere a burzy uložila investičným bankám pokuty v celkovej výške viac ako 2 miliardy USD. Pokuty prišli po tom, čo sa regulačné orgány cítili brzdené vo vyšetrovaní kvôli chybným krokom bánk pri zobrazovaní a archivovaní komunikácie so zamestnancami na novších platformách na odosielanie správ, najmä na WhatsApp.
Prekvapivý prechod na hybridnú prácu v roku 2020 je základným dôvodom týchto úvah, uviedol Chris Wooten, námestník štátneho tajomníka pre Nice. Posun v očakávaniach ohľadom toho, ktoré nástroje a funkcie môžu finanční bankári používať na prácu, znamenal, že banky náhle začali obchádzať širokú škálu komunikácií.
Zámerom bolo tiež výrazne uľahčiť jednotlivcom, ktorí sa chceli zapojiť do obchodovania s využitím dôverných informácií alebo sa inak vyhnúť kontrole svojej spoločnosti.
“Ak chce niekto neoprávnene oklamať zariadenie, môže oklamať systém,” povedal Wooten. “Otázkou je: robia banky a hospodárske združenia skutočne to, čo si zaslúžia?”
Banky sa podľa Wootenu nemôžu ľahko spoliehať na technické riešenia, ktoré by na počítači zobrazovali všetky dostupné komunikačné kanály, ktoré môže zamestnanec použiť. Spoločnosti stále musia skúmať obchodné správanie, a preto je tu dobrý produkt Surveil-X od spoločnosti Actimize.
Surveil-X umožňuje finančným bankám rekonštruovať obchodné časové harmonogramy a zobrazovať akcie obchodníkov na obrazovke, aby odhalili nebezpečné vzorce. Najmä v kombinácii s verbálnym dohľadom nad obchodovaním môže monitorovanie správania zamestnancov poskytnúť manažérom a oddeleniu dodržiavania predpisov finančnej inštitúcie varovania, keď sa správanie eskaluje do obchodovania s využitím dôverných informácií alebo iného nezákonného konania.
Viac ako 500 cenných klientov používa Surveil-X, čo je v súlade s vynikajúcim hodnotením Actimize, ktoré si v spoločnosti získalo veľmi dobré uznanie. Spoločnosť Aite Community, nezávislá konzultačná a analytická firma, v roku 2021 zaradila Surveil-X ako najvhodnejší v hodnotení spoločností zaoberajúcich sa inteligentným dohľadom nad zmenami.
“Spotrebitelia vyjadrili veľkú hrdosť na vynikajúcu kvalitu riadenia, jeho popularitu a zákaznícky servis, ako aj na vlastnosti a funkčnosť produktu,” uviedol okres Aite v dokumente. “Rovnako ako u mnohých najnovších spoločností, aj vážení zákazníci vyjadrili s riešením nadmernú spokojnosť a nepokúšajú sa produkt vymeniť za iného predajcu.”
Komunita Aite vo svojej analýze tiež ohodnotila spoločnosti Bloomberg LP a Nasdaq ako špičkové spoločnosti. Medzi ďalších skutočných rivalov patrili OneMarketData, programy Eventus, SteelEye a b-subsequent.
Podľa Wootena je kľúčovým rozlišovacím znakom spoločnosti Actimize kvalita informácií, ktoré vracajú jej produkty na zabezpečenie súladu s predpismi.
“V čom skutočne vynikáme, je budovanie modelov, ktoré sú základom tohto typu správania,” poznamenal Wooten. “Kým sa do toho neponoríte, neuvedomíte si, aké je to zložité a koľko záznamov si musíte byť vedomí, ak sa niečo deje.”
Spoločnosť Opimas, konzultačná firma zameraná na kapitálové trhy, ďalej preskúmala Actimize Outstanding a ďalšie položky dohľadu v dokumente z roku 2018, ktorý naznačil, že Nasdaq a Actimize Outstanding si delili viac ako polovicu výdavkov na nástroj na dohľad nad burzami a objednávkami.
Analýza spoločnosti Opimas ukázala, že Actimize poskytuje najširšiu škálu funkcií, predovšetkým upozornenia pre hlasovú komunikáciu. Hodnotenie tiež ukázalo, že väčšina zákazníkov Actimize je na najvyššej úrovni daňových inštitúcií. Podľa Actimize “viac ako deväťdesiat percent najväčších bánk v regióne” používa jej produkt NTR-X.
“Actimize dlhodobo zastáva vedúcu pozíciu v oblasti zmien a účasti na trhu s komunikačným dohľadom z hľadiska predaja – bez toho, aby sa dostal do pasce zdedených skúseností, kde teraz sídli mnoho jeho skorých spolužiakov,” uvádza sa v prehľade spoločnosti Opimas. “Jeho pokračujúcu dominanciu možno pripísať aj významným a prebiehajúcim investíciám do analytiky a budovania, ako aj kľúčovým akvizíciám.”.
Priateľský hovorca spoločnosti Actimize nezverejnil názvy žiadnych konkrétnych bánk, ktoré používajú ich položky NTR-X alebo Surveil-X, ale poskytol tri prípadové štúdie od troch hlavných daňových asociácií vrátane dvoch investičných bánk zo zoznamu Precise-50.
V jednom prípade sa banka snažila nasadiť skupiny Microsoft pre všetkých regulovaných používateľov a na dosiahnutie tohto cieľa použila NTR-X, čím zabezpečila, že kanál prešiel na monitorovaný. V rámci testu vhodnej investičnej finančnej inštitúcie bol prvotriedny prístup spoločnosti Actimize porovnaný s najvyššími medzi konkurentmi. Čiastočne kvôli migrácii operácií do cloudu znížilo použitie Actimize rozpočet finančnej inštitúcie na dodržiavanie predpisov o 841 TP3 biliónov GBP, čo predstavuje zníženie o 1 TP4 biliónov GBP o 10 miliónov GBP.
Zatiaľ čo menšie banky sa môžu vyhnúť nákladným možnostiam dohľadu a oceňovania tým, že sa nezúčastňujú na nákupoch a predajoch, investičné banky sú jednoznačne povzbudzované k budovaniu širokej siete zaznamenávaním komunikácie svojich zamestnancov. Wooten v reakcii na tento problém uvádza, že ide o realistickú odpoveď, ktorú od bánk očakávajú aj regulačné orgány.
“Myslím si, že práve tu sa dostala do konfliktu jedna z kľúčových bánk, ktoré sme počas leta skúmali,” poukázal Wooten. “Ľudia používajú WhatsApp a regulačné orgány mali pocit, že by ho mali chrániť, pretože je to veľmi známy komunikačný kanál.”.
