Reklamy
Offshore investovanie už nie je luxusom vyhradeným len pre vyvolených. Stalo sa základnou požiadavkou finančného plánovania pre všetkých obchodníkov, ktorí sa snažia chrániť a zväčšovať svoje bohatstvo. Obchodníci by nemali vnímať offshore investovanie ako samostatný celok, ale skôr ako primerane integrovaný do kontextu svojho bežného portfólia financovania, berúc do úvahy, kde sa nachádza a aké sú jeho podkladové aktíva. V konečnom dôsledku pôjde o to, kde a ako optimálne pristupovať k rôznym zdrojom návratnosti.
Ale koľko je dosť?
Otázka, koľko investovať v zahraničí, bola vždy ťažká na zodpovedanie, ale devízové kontroly tiež obmedzili tieto sumy. Navyše vďaka špecifickým dotáciám a úpravám legislatívy je teraz pre miestnych investorov jednoduchšie presunúť svoje peniaze do zahraničia.
Neexistuje žiadne magické číslo, pokiaľ ide o to, o koľko viac je možné investovať. Je to veľmi osobná otázka a mala by sa líšiť od investora k investorovi, v závislosti od jeho potešenia a investičných aktivít. Kvalifikovaní portfólioví správcovia pri rozhodovaní o tomto čísle zohľadnia aktuálnu situáciu a portfólio každého investora. Neexistuje univerzálna odpoveď.
Máme tendenciu uvažovať v pojmoch “domáci” verzus “offshore”, ale je to oveľa zložitejšie. Mimo Južnej Afriky existuje 195 krajín a svoje riziko môžete rozložiť oveľa menej komplikovaným spôsobom ako v minulosti. Je dôležité uvažovať v rámci obchodnej siete aj mimo nej; napríklad, ak sú vaše deti v Austrálii alebo Kanade, môže to byť iná odpoveď pre niekoho s vysokým čistým majetkom.
Prečo brať finančné prostriedky do zahraničia?
Existujú tri dôvody na investovanie do zahraničia:
- Je to šanca rozšíriť si možnosti a mať extra diverzifikované finančné portfólio;
- že sa môžete dozvedieť o početných alternatívach, ktoré môžu ponúknuť zahraničné investície na základe očakávanej návratnosti financovania; a
- v dôsledku zosúladenia aktív a pasív – miesto, kde sa budú nachádzať vaše budúce úlohy.
- Diverzifikácia
Okrem toho, že dcérske spoločnosti JSE majú určitú expozíciu voči príjmom zahraničných spoločností a zahraničným trhom, stále tvoria menej ako 0,51 TP3T trhov v oblasti. To neposkytuje investorom dostatočnú diverzifikáciu v porovnaní s tým, čo je dostupné v zahraničí. V súčasnosti JSE prechádza sériou vyraďovaní z burzy, pričom na burzu nevstupuje veľa nových spoločností, ktorých investičné možnosti na JSE sa zmenšujú. Aj toto môže byť obchodovanie, ale zdôrazňuje to nepopierateľný fakt, že na JSE vo všeobecnosti dominuje niekoľko veľkých spoločností, zvyčajne zaoberajúcich sa rastlinnými komponentmi, čo súkromným investorom neponúka veľa diverzifikácie.
Offshore trhy však umožňujú obchodníkom prístup k oveľa širšej škále odvetví a oblastí. Je dôležité preskúmať tieto alternatívy, ktoré sú efektívnejšie nielen z hľadiska diverzifikácie, ale aj z hľadiska predpokladaných výnosov.
- pravdepodobnosť
Ekonomický boom nastáva rôznym tempom a v odlišných cykloch v rôznych oblastiach regiónu. Korporácie vystavené iným trhom zaznamenávajú rôzne tempo rastu, pretože sú vystavené rôznym príležitostiam, demografickým zmenám, inováciám a vyvíjajúcim sa okolnostiam. Obmedzovaním sa na lokálne investície kupujúci prichádzajú o šancu investovať do jednej z najdôležitejších, najúspešnejších a najrýchlejšie sa rozvíjajúcich organizácií a trhov na svete.
- Korešpondencia o právnej zodpovednosti za majetok.
Vidíme, že čoraz viac kupujúcich plánuje medzinárodné portfólio, kde niektoré z ich záväzkov (t. j. úlohy) môžu ležať v iných jurisdikciách alebo menách. Toto sa objavuje v posledných dvoch rokoch a nazývame to “budúce povinnosti” alebo “kombinácia aktív a pasív”. To znamená, že najmä v prípade ľudí s vysokými ziskami a vysokými cenami internetu sa budúce povinnosti menia a niektoré z týchto úloh už nemusia byť denominované v randoch, ako napríklad recenzie eG Offshore, subkultúra “prehĺtania” medzi dvoma kontinentmi, terciárne vzdelanie pre dieťa alebo emigrácia s cieľom usadiť sa v blízkosti dojčiat v cudzej krajine a túžba po nehnuteľnosti, ktorá môže generovať príjem. Portfólio offshore aktív ponúkne vhodnejší rast a príjem prispôsobený týmto povinnostiam.,
Pre každého juhoafrického investora je nevyhnutné investovať časť svojich aktív do zahraničia z dôvodu diverzifikácie a príležitostí. Otázka, koľko ton bude závisieť od toho, kde budú ležať budúce záväzky. Investori, ktorí sú silne vystavení juhoafrickým sadzbám, by nemali míňať veľa v zahraničí, ale pre obchodníkov, ktorí chcú len malú základňu juhoafrických zárobkov, sa rastúce príležitosti v hospodárskom systéme regiónu určite zdajú byť fascinujúce.
Existuje výhodnejší čas na investovanie v zahraničí?
Pokus o načasovanie meny alebo trhu je nielen neoptimálny, ale spotrebúva aj pozitívnu intelektuálnu kapacitu, ktorá by sa dala produktívne využiť inde. Pohyby cudzích mien je v krátkodobom horizonte nepredvídateľné – dokonca aj rok je krátkodobý! Napriek tomu je dlhodobý trend znehodnocovania randu voči americkému doláru a iným menám rozvinutých trhov pevne etablovaný.
Ďalším dôležitým faktorom je, že ak rand v krátkodobom horizonte posilňuje, je to zvyčajne v dôsledku rastúcej globálnej ochoty riskovať. To znamená, že hodnota všetkých aktív rastie a hoci môžete mať aj silný rand, kupujete drahšie medzinárodné investície. Naopak, keď rand oslabuje, je to v skutočnosti kvôli globálnemu sentimentu “bez rizika”. Takže môžete platiť viac za silné meny, ale za tieto silné meny kupujete lacnejšie aktíva.
Je dôležité mať dlhodobú perspektívu a sledovať predchádzajúce krátkodobé pohyby cudzích mien. Dôraz by sa mal do istej miery klásť na riadenie náhody a dlhodobú koreláciu medzi aktívami a právnymi záväzkami. Nákup aktív ocenených v iných menách nemusí nevyhnutne znamenať získanie “správneho” alebo “nesprávneho” alternatívneho kurzu. V istom zmysle ide o “zmiernenie” rizika alebo “uspokojenie” potreby.
Spolupracujte s odborníkmi.
Hoci investovanie v zahraničí je skutočne lukratívne, je aj zložité, pretože existuje mnoho nuáns, ktoré si zaslúžia zváženie. Okrem rozsiahleho spektra financovania vstupujú do hry aj trestné a daňové dôsledky, ako aj zložky správy aktív. Preto je nevyhnutné, aby investori spolupracovali s profesionálnymi poradcami, ktorí dokážu bezproblémovo štruktúrovať investičné portfólio prispôsobené ich potrebám a ambíciám. V súčasnosti sú tieto zdroje oveľa dostupnejšie ako v časoch prísnych kapitálových kontrol, čo zároveň vytvára väčšiu efektivitu pre obchodníkov.
V dlhoročnej spoločnosti Mutual Wealth Securities je naša filozofia riadenia investícií pevne zakorenená v ochrane a raste majetku, čo spočíva vo výbere vhodných agentúr, ktoré sú dobre pripravené na generovanie neuveriteľných dlhodobých výnosov. V takom rozsiahlom svete je nevyhnutné poznať každého cenného klienta individuálne a zohľadniť jeho profil príležitostí, špecifické platové očakávania a meniace sa túžby v priebehu času. Tieto komponenty môžu mať významný vplyv na portfólio, ktoré budujeme, aby sme zabezpečili preferovaný normálny efekt.
Jean Minnaar je výkonným riaditeľom spoločnosti Mutual Wealth Securities, bývalého najdlhšieho klienta Mutual Wealth.
Pokiaľ ide o hlbšie tituly klienta
Private Customer Securities (PCS) je súčasťou historickej spoločnosti Mutual Wealth, elitného poskytovateľa, ktorý vám poskytuje služby prostredníctvom rôznych licencovaných poskytovateľov daňových aktív v historickej komunite Mutual. PCS sa špecializuje na správu investícií na mieru pre vysokohodnotných internetových investorov. Či už je vaším cieľom zvýšiť vaše bohatstvo, generovať príjem alebo zachovať kapitál, vyberáme najväčšie a najrelevantnejšie investície podľa vášho investičného prístupu a nášho rozsiahleho výskumu a kolektívnych poznatkov. Vytvárame akciové portfóliá na mieru, investujeme do špičkových spoločností v rámci komunity aj globálne.
