Огласи
Офшор инвестирање више није луксуз резервисан за одабране. Постало је основни захтев финансијског планирања за све трговце који желе да заштите и увећају своје богатство. Трговци не би требало да посматрају офшор инвестирање као засебан ентитет, већ као разумно интегрисано у контекст свог уобичајеног портфолија финансирања, узимајући у обзир где је откривено и која је његова основна имовина. На крају крајева, радиће се о томе где и како оптимално приступити различитим изворима приноса.
Али колико је довољно?
Питање колико инвестирати у иностранству увек је било тешко одговорити, али су и девизне контроле ограничиле износе. Поред тога, захваљујући специфичним субвенцијама и прилагођавањима законодавства, сада је локалним инвеститорима лакше да изнесу свој новац у иностранство.
Не постоји магични број када је у питању колико још неко може да инвестира. То је веома лично питање и требало би да варира од инвеститора до инвеститора, у зависности од њиховог уживања и инвестиционих активности. Квалификовани портфолио менаџери ће узети у обзир тренутну ситуацију и портфолио сваког инвеститора када доносе одлуку о овом броју. Не постоји универзални одговор.
Склони смо да размишљамо у смислу “домаћег” наспрам “офшор” тржишта, али то је много напредније од тога. Постоји 195 земаља ван Јужне Африке, и можете распоредити свој ризик на много мање компликован начин него у прошлости. Важно је размишљати унутар трговачке мреже и ван ње; на пример, ако су вам деца у Аустралији или Канади, то би могао бити другачији одговор за некога са високом нето вредношћу.
Зашто износити средства у иностранство?
Постоје три разлога за улагање у иностранство:
- То је шанса да проширите своје могућности и имате додатно диверзификован портфолио финансирања;
- да можете сазнати о бројним алтернативама које офшор инвестиције могу понудити на основу очекиваног поврата на елемент финансирања; и
- као резултат усклађивања имовине и обавеза – место где ће се налазити ваши будући задаци.
- Диверзификација
Поред чињенице да деца ЈСЕ имају извесну изложеност приходима офшор компанија и офшор тржиштима, она и даље обухвата мање од 0,5% тржишта у том подручју. Ово не пружа инвеститорима адекватну диверзификацију у поређењу са оним што је доступно у иностранству. Тренутно, ЈСЕ пролази кроз низ брисања са листинга, при чему не улази много нових компанија, чије се инвестиционе могућности на ЈСЕ смањују. Ово може бити и трговање, али истиче неоспорну чињеницу да ЈСЕ генерално доминира неколико великих компанија, обично у области биљних компоненти, што не нуди приватним инвеститорима много диверзификације.
Међутим, офшор тржишта омогућавају трговцима приступ много ширем спектру индустрија и области. Важно је истражити ове алтернативе, које нису само ефикасније са становишта диверзификације, већ и са становишта пројектованих приноса.
- вероватноћа
Економски бум се дешава различитим темпом и у различитим циклусима у различитим деловима региона. Корпорације изложене другим тржиштима доживљавају различите стопе раста јер су изложене различитим могућностима, демографским променама, иновацијама и променљивим околностима. Ограничавајући се на локалне инвестиције, купци пропуштају прилику да уложе новац у једну од најважнијих, најуспешнијих и најбрже успешних организација и тржишта на свету.
- Преписка о правној одговорности за имовину.
Све више и више купаца планира међународни портфолио где неке од њихових обавеза (тј. задатака) могу бити у другим јурисдикцијама или валутама. Ово се појављује у последње две године и то је оно што називамо “будућим обавезама” или “комбинацијом имовине и обавеза”. То значи да се, посебно у случају људи са високим профитом и високим ценама интернета, будуће обавезе мењају и неки од ових задатака можда више неће бити деноминирани у рандима, као што су рецензије eG Offshore-а, субкултура “гутања” између два континента, високо образовање за дете или емиграција ради насељавања близу беба у страној земљи и жеља за некретнинама које могу генерисати приход. Портфолио офшор имовине ће понудити прикладнији раст и приход усклађен са овим одговорностима.,
За сваког јужноафричког инвеститора је неопходно да део своје имовине инвестира у иностранство као резултат диверзификације и могућности. Питање колико тона зависиће од тога где се налазе будуће обавезе. Инвеститори који су у великој мери изложени јужноафричким стопама не би требало да троше много у иностранству, али за трговце који желе само малу базу јужноафричких прихода, повећање могућности у економском систему региона свакако делује фасцинантно.
Да ли постоји исплативије време за улагање у иностранство?
Покушај темпирања валуте или тржишта није само субоптималан, већ и троши позитиван интелектуални капацитет који би се могао продуктивно искористити негде другде. Кретања девиза је немогуће предвидети у кратком року – чак је и година дана краткорочна! Упркос овој чињеници, дугорочни тренд депрецијације ранда у односу на амерички долар и друге валуте развијених тржишта је чврсто успостављен.
Још једно важно разматрање је да ако ранд ојача у кратком року, то је обично резултат повећања глобалног апетита за ризиком. То значи да сва имовина расте у вредности и, иако можда имате и јак ранд, купујете скупље међународне инвестиције. Супротно томе, када ранд ослаби, то је заправо због глобалног расположења “без ризика”. Дакле, можда плаћате више за јаке валуте, али купујете јефтинију имовину са тим јаким валутама.
Важно је имати дугорочну перспективу и посматрати претходна краткорочна кретања девиза. Фокус би требало да буде донекле на управљању шансама и дугорочној корелацији између имовине и законске обавезе. Куповина имовине по цени у другим валутама не значи нужно добијање “правог” или “погрешног” алтернативног курса. На неки начин, ради се о “ублажавању” ризика или “задовољавању” потребе.
Сарађујте са стручњацима.
Иако је улагање у иностранство заиста уносно, оно је такође сложено, јер постоји много нијанси које заслужују разматрање. Поред огромног универзума финансирања, долазе до изражаја кривичне и пореске импликације, као и компоненте управљања имовином. Стога је од виталног значаја да инвеститори сарађују са професионалним саветницима који могу беспрекорно структурирати инвестициони портфолио прилагођен њиховим потребама и амбицијама. Данас су ови ресурси много доступнији него у годинама строге контроле капитала, што такође ствара већу ефикасност за трговце.
У дугогодишњој компанији Mutual Wealth Securities, наша филозофија управљања инвестицијама је чврсто утемељена у заштити богатства и расту, што се састоји од одабира одговарајућих агенција које су добро позициониране да генеришу невероватне дугорочне приносе. У тако огромном универзуму, кључно је познавати сваког вредног клијента појединачно и узети у обзир његов профил могућности, специфична очекивања у погледу плата и променљиве жеље током времена. Ове компоненте могу имати значајан утицај на портфолио који градимо како бисмо осигурали жељени нормалан ефекат.
Жан Минар је генерални директор компаније Mutual Wealth Securities, бившег највећег клијента Mutual Wealth-а.
Што се тиче дубљих наслова клијента
Приватне хартије од вредности за клијенте (PCS) су капацитет у оквиру историјског Mutual Wealth-а, елитног провајдера који вам пружа услуге преко различитих лиценцираних добављача пореске имовине у историјској Mutual заједници. PCS је специјализован за управљање инвестицијама по мери за висококвалитетне интернет инвеститоре. Без обзира да ли је ваш циљ да повећате своје богатство, генеришете приход или сачувате капитал, ми бирамо највеће и најрелевантније инвестиције у складу са вашим инвестиционим приступом и нашим опсежним истраживањем и колективним увидом. Креирамо прилагођене портфолије акција, улажући у врхунске компаније како унутар заједнице, тако и глобално.
