Annonser
Nu när tillsynsmyndigheterna har ökat kostnaden bankerna betalar för att inte övervaka sina anställdas datorkommunikation, kapitaliserar grupper som fokuserar på valuta- och kommunikationsövervakning på det.
Det exceptionella Actimize tillkännagav förra veckan en produkt som integrerar två av deras nuvarande övervakningslösningar direkt i en alternativ övervaknings- och efterlevnadsplattform för ett brett spektrum av finansiella tjänsteföretag, inklusive finansbanker, köp- och marknadsföringsföretag, online-handelssystem, försäkringsbolag och förmögenhetsförvaltningsföretag.
Produkten, Compliancentral, är baserad på Actimizes framgångsrika NTR-X- och Surveil-X-objekt, vilka fokuserar på att övervaka medarbetarnas kommunikation respektive analysera deras affärsbeteenden. Compliancentral sammanför dessa två datakällor i en produkt för att stödja företag i att "bli mer medvetna och ta betydligt färre risker", som svar på företagets behov.
Genom att kombinera faktakällor kan Nice Actimize korrelera personalens affärsmässiga och andra beteenden med deras samtalsmönster för att fånga upp farliga beteenden som finansbanker inte skulle upptäcka i något annat fall och ge ökat självförtroende i sina övervakningsmetoder.
Actimizes fina uppsättning artiklar är visserligen inte den mest lämpliga eller unika lösningen för banker, särskilt inte mindre banker som inte deltar i köp och försäljning. Närbanker, kreditföreningar och olika små institutioner som främst är inriktade på att minska inkassoavgifter och direkt arkivera bankkommunikation kan använda mer direkta processer, såsom stickprovskontroller eller slumpmässigt urval av medarbetarkommunikation.
Banker kan också visa videokommunikation samtidigt som de anställda kan använda sina egna enheter i arbetet. Andra applikationsföretag erbjuder också verktyg som gör det möjligt för banker av alla storlekar att visa anställdas kommunikation och uppträda via video.
Lanseringen av den fantastiska Actimize-produkten kommer efter en sommar då Securities and Exchange Commission (SEC) ålade investeringsbanker böter på totalt mer än 2 miljarder USD. Böterna kom efter att tillsynsmyndigheterna kände sig hindrade i utredningar på grund av bankernas misstag i skärmvisning och arkivering av medarbetarkommunikation på nyare meddelandeplattformar, särskilt WhatsApp.
Den överraskande övergången till hybridarbete under 2020 är den grundläggande orsaken bakom de underliggande övervägandena, enligt Chris Wooten, biträdande statssekreterare för Nice. En förändring i förväntningar på vilka instrument och funktioner finansbankirer kan använda för arbete innebar att banker plötsligt började kringgå en mängd olika kommunikationsmöjligheter.
Det var också avsett att göra det mycket enklare för individer som ville ägna sig åt insiderhandel eller på annat sätt hålla sig utanför företagets granskning att göra det.
“Om någon vill lura systemet på ett otillbörligt sätt, kan de lura systemet”, sa Wooten. “Frågan är: gör banker och ekonomiska föreningar verkligen vad de förtjänar att göra?”
Banker kan inte enkelt förlita sig på tekniska lösningar för att visa alla möjliga kanaler en anställd kan använda för att kommunicera på en dator, baserat på Wooten. Företag behöver fortfarande undersöka handelsbeteenden, därav den bra produkten Surveil-X från Actimize.
Surveil-X gör det möjligt för finansieringsbanker att rekonstruera handelstidslinjer och visa handlares handlingar på skärmen för att hitta farliga mönster. Speciellt i kombination med verbal handelsövervakning kan övervakning av anställdas beteende ge chefer och ett finansinstituts compliance-avdelning varningar när beteenden eskalerar till insiderhandel eller annat olagligt beteende.
Över 500 värdefulla kunder använder Surveil-X, i linje med det fina Actimize, som har fått mycket gott erkännande inom företaget. Aite-gemenskapen, ett oberoende konsult- och analysföretag, rankade Surveil-X som det mest lämpliga i en utvärdering 2021 av intelligenta förändringsövervakningsorganisationer.
“Konsumenterna uttryckte stor stolthet över ledningens utmärkta kvalitet, dess popularitet och kundservice, produktegenskaper och funktionalitet”, sade Aite-distriktet i dokumentet. “Liksom med många av de nyaste företagen uttryckte värdefulla kunder överdriven nöjdhet med lösningen och försöker inte byta ut produkten mot en annan säljare.”
I sin analys rankade Aite-communityn även Bloomberg LP och Nasdaq som toppföretag. Andra verkliga rivaler inkluderade OneMarketData, Eventus-program, SteelEye och b-subsequent.
Enligt Wooten är Actimizes viktigaste differentieringsfaktor kvaliteten på den information som returneras av deras compliance-produkter.
“Det vi verkligen utmärker oss på är att bygga modeller som ligger till grund för den här typen av beteenden”, konstaterade Wooten. “Tills man börjar arbeta inser man inte hur komplicerat det är och hur många register man behöver vara medveten om om något pågår.”
Opimas, ett managementkonsultföretag inriktat på kapitalmarknader, granskade ytterligare Actimize Outstanding och andra övervakningsposter i ett dokument från 2018, vilket indikerade att Nasdaq och Actimize Outstanding delade mer än hälften av utgifterna för börsen och orderövervakningsverktyget.
Opimas analys visade att Actimize erbjöd det bredaste utbudet av funktioner, främst aviseringar för röstkommunikation. Utvärderingen indikerade också att majoriteten av Actimizes kunder finns på den högsta nivån hos skattemyndigheterna. Enligt Actimize använder "mer än nittio procent av de största bankerna i regionen" deras NTR-X-produkt.
“Actimize har länge haft en ledande position när det gäller att förändra och delta i marknaden för kommunikationsövervakning vad gäller försäljning – utan att falla i fällan av nedärvd erfarenhet, där många av dess tidiga klasskamrater nu bor”, noterade Opimas översikt. “Dess fortsatta dominans kan också tillskrivas betydande och pågående investeringar i analys och byggnation, samt viktiga förvärv.”.
En vänlig talesperson för Actimize delade inte namnen på några specifika banker som använder deras NTR-X- eller Surveil-X-produkter, men tillhandahöll tre fallstudier från tre stora skatteorganisationer, inklusive två Precise-50-investeringsbanker.
I ett fall försökte banken driftsätta Microsoft-grupper för alla reglerade användare och använde NTR-X för att uppnå detta, vilket säkerställde att kanalen övergick till övervakad. Inom det lämpliga testet för investeringsfinansinstitut jämfördes Actimizes förstklassiga tillvägagångssätt med det högsta bland konkurrenterna. Delvis på grund av migreringen av verksamheten till molnet minskade användningen av Actimize finansinstitutets budget för efterlevnadsrapportering med 841 pund, en minskning med 10 miljoner pund.
Medan mindre banker kan undvika kostsamma övervaknings- och värderingsalternativ genom att inte delta i köp och försäljning, uppmuntras investeringsbanker tydligt att skapa ett brett nätverk genom att spela in sina anställdas kommunikation. Wooten svarar på detta som ett realistiskt svar på problemet som tillsynsmyndigheter också förväntar sig att banker använder.
“Det är här jag tror att en av de viktigaste bankerna som vi granskade under sommaren hamnade i konflikt”, påpekade Wooten. “Folk använder WhatsApp, och tillsynsmyndigheterna ansåg att de borde skydda det, eftersom det är en mycket välkänd kommunikationskanal.”.
