Annonser
Offshore-investeringar är inte längre en lyx som är reserverad för ett fåtal utvalda. Det har blivit ett grundläggande krav på ekonomisk planering för alla handlare som vill skydda och öka sin förmögenhet. Handlare bör inte se offshore-investeringar som en separat enhet, utan snarare som rimligt integrerade inom ramen för sin normala finansieringsportfölj, med tanke på var de upptäcks och vilka underliggande tillgångar de har. I slutändan handlar det om var och hur man optimalt får tillgång till de olika avkastningskällorna.
Men hur mycket är tillräckligt?
Frågan om hur mycket man ska investera utomlands har alltid varit svår att besvara, men valutakontroller har också begränsat beloppen. Tack vare specifika subventioner och justeringar av lagstiftningen är det nu dessutom enklare för lokala investerare att ta sina pengar utomlands.
Det finns inget magiskt tal när det gäller hur mycket mer man kan investera. Det är en mycket personlig fråga och bör variera från investerare till investerare, beroende på deras nöje och investeringsaktiviteter. Kvalificerade portföljförvaltare kommer att ta hänsyn till varje investerares nuvarande situation och portfölj när de gör ett val på detta tal. Det finns inget universellt svar.
Vi tenderar att tänka i termer av "inhemsk" kontra "offshore", men det är mycket mer avancerat än så. Det finns 195 länder utanför Sydafrika, och du kan distribuera din risk på ett mycket enklare sätt än tidigare. Det är viktigt att tänka inom och utanför handelsnätverket; om dina barn till exempel bor i Australien eller Kanada kan det vara ett annat svar för någon med hög nettoförmögenhet.
Varför ta pengar utomlands?
Det finns tre skäl till att göra investeringar utomlands:
- Det är en chans att utöka dina möjligheter och få en mer diversifierad finansieringsportfölj;
- att du kan lära dig om de många alternativ som utländska investeringar kan erbjuda baserat på en förväntad avkastning på finansieringsdelen; och
- som ett resultat av matchning av tillgångar och skulder – den plats där dina framtida uppgifter kommer att finnas.
- Diversifiering
Förutom att JSE-barn har viss exponering mot intäkter från offshoreföretag och offshoremarknader, utgör det fortfarande mindre än 0,5% av områdets marknader. Detta ger inte investerare tillräcklig diversifiering jämfört med vad som är tillgängligt utomlands. För närvarande genomgår JSE en serie avnoteringar, med inte många nya företag som kommer in, vars investeringsmöjligheter på JSE minskar. Detta kan också vara handel, men det belyser det obestridliga faktum att JSE generellt domineras av ett fåtal stora företag, vanligtvis inom växtbaserade komponenter, vilket inte erbjuder privata investerare mycket diversifiering.
Offshoremarknader ger dock handlare tillgång till ett mycket bredare utbud av branscher och områden. Det är viktigt att utforska dessa alternativ, som inte bara är mer effektiva ur ett diversifieringsperspektiv, utan också ur perspektivet av förväntad avkastning.
- sannolikhet
Den ekonomiska boomen sker i olika takter och i distinkta cykler över olika delar av området. Företag som är exponerade mot andra marknader upplever olika tillväxttakter eftersom de är exponerade för olika möjligheter, demografiska förändringar, innovationer och föränderliga omständigheter. Genom att begränsa sig till lokala investeringar missar köpare chansen att investera i en av världens viktigaste, mest framgångsrika och snabbast presterande organisationer och marknader.
- Korrespondens om juridiskt ansvar för tillgången.
Vi ser att fler och fler köpare planerar en internationell portfölj där en del av deras skulder (dvs. uppgifter) kan ligga i andra jurisdiktioner eller valutor. Detta har framkommit under de senaste två åren och är vad vi kallar "framtida skyldigheter" eller "kombination av tillgångar och skulder". Det innebär att, särskilt för personer med höga vinster och höga internetpriser, förändras framtida skyldigheter, och vissa av dessa uppgifter kanske inte längre är denominerade i rand, såsom eG Offshore-granskningar, en subkultur av "sväljning" mellan två kontinenter, högre utbildning för ett barn eller emigration för att bosätta sig nära spädbarn i en främmande nation och önskan om egendom som kan generera inkomst. En offshore-tillgångsportfölj kommer att erbjuda mer lämplig tillväxt och inkomst anpassad till dessa ansvarsområden.,
Det är viktigt för varje sydafrikansk investerare att ha en del av sina tillgångar investerade utomlands som ett resultat av diversifiering och möjligheter. Frågan om hur många ton kommer att bero på var framtida skulder ligger. Investerare som är starkt exponerade mot sydafrikanska räntor bör inte spendera mycket utomlands, men för handlare som bara vill ha en liten bas av sydafrikanska intäkter verkar det verkligen fascinerande att öka möjligheterna i regionens ekonomiska system.
Finns det en mer givande tidpunkt att investera utomlands?
Att försöka tajma valutan eller marknaden är inte bara suboptimalt utan förbrukar också positiv intellektuell kapacitet som skulle kunna användas produktivt någon annanstans. Valutakursrörelser är ouppnåeliga att förutsäga på kort sikt – inte ens ett år är kortsiktigt! Trots detta faktum är den långsiktiga trenden med en depreciering av randen mot den amerikanska dollarn och andra utvecklade marknadsvalutor väl etablerad.
En annan viktig faktor är att om randen stärks på kort sikt är det vanligtvis ett resultat av en ökad global riskaptit. Det betyder att alla tillgångar ökar i värde, och även om du kanske också har en stark rand, köper du dyrare internationella investeringar. Omvänt, när randen försvagas, beror det faktiskt på en global "riskfri" känsla. Så du kanske betalar mer för starka valutor, men du köper billigare tillgångar med dessa starka valutor.
Det är viktigt att ha ett långsiktigt perspektiv och observera tidigare kortsiktiga valutakursförändringar. Fokus bör ligga på att hantera slumpmässiga förändringar och den långsiktiga korrelationen mellan tillgångar och juridiskt ansvar. Att köpa tillgångar prissatta i andra valutor betyder inte nödvändigtvis att man får "rätt" eller "fel" alternativ kurs. På sätt och vis handlar det om att "minska" risken eller "möta" ett behov.
Arbeta med experter.
Även om det är lukrativt att investera utomlands är det också komplext, eftersom det finns många nyanser som förtjänar att beaktas. Utöver ett brett universum av finansiering spelar även straffrättsliga och skattemässiga konsekvenser en roll, liksom komponenter som rör kapitalförvaltning. Därför är det viktigt att investerare arbetar med professionella rådgivare som smidigt kan strukturera en investeringsportfölj skräddarsydd efter deras behov och ambitioner. Numera är dessa resurser mycket mer tillgängliga än under åren med strikta kapitalkontroller, vilket också skapar större effektivitet för handlare.
På det väletablerade Mutual Wealth Securities är vår investeringsfilosofi djupt rotad i förmögenhetsskydd och tillväxt, vilket består i att välja lämpliga agenturer som är väl positionerade för att generera otrolig långsiktig avkastning. I ett så stort universum är det avgörande att känna varje värdefull kund individuellt och ta hänsyn till deras möjlighetsprofil, specifika löneförväntningar och förändrade önskemål över tid. Dessa komponenter kan ha en betydande effekt på den portfölj vi bygger för att säkerställa den önskade normala effekten.
Jean Minnaar är verkställande direktör för Mutual Wealth Securities, en tidigare närmaste kund till Mutual Wealth.
Angående klientens djupare titlar
Private Customer Securities (PCS) är en kapacitet inom det historiska Mutual Wealth, en elitleverantör som förser dig genom olika licensierade skattefordringsleverantörer inom det historiska Mutual-communityt. PCS specialiserar sig på skräddarsydd investeringsförvaltning för dyra internetinvesterare. Oavsett om ditt mål är att öka din förmögenhet, generera inkomst eller bevara kapital, väljer vi de största och mest relevanta investeringarna baserat på din investeringsstrategi och vår omfattande forskning och samlade insikt. Vi skapar skräddarsydda aktieportföljer och investerar i toppföretag både inom communityn och globalt.
