Reklamlar
Yurtdışı yatırımları artık sadece seçkin birkaç kişinin lüksü olmaktan çıktı. Servetlerini korumak ve büyütmek isteyen tüm yatırımcılar için temel bir finansal planlama gerekliliği haline geldi. Yatırımcılar yurtdışı yatırımlarını ayrı bir varlık olarak değil, keşfedildiği yer ve temel varlıkları göz önünde bulundurarak normal fonlama portföylerinin makul bir şekilde entegre edilmiş hali olarak görmelidir. Nihayetinde, çeşitli getiri kaynaklarına en uygun şekilde nasıl ve nerede erişileceği önemli olacaktır.
Peki, ne kadarı yeterli?
Yurt dışına ne kadar yatırım yapılacağı sorusu her zaman cevaplaması zor bir soru olmuştur, ancak döviz kontrolleri de miktarları kısıtlamıştır. Buna ek olarak, özel teşvikler ve mevzuattaki düzenlemeler sayesinde, yerel yatırımcıların paralarını yurt dışına çıkarmaları artık daha kolaydır.
Yatırım miktarınız konusunda sihirli bir rakam yok. Bu çok kişisel bir soru ve yatırımcının zevkine ve yatırım faaliyetlerine bağlı olarak yatırımcıdan yatırımcıya değişmelidir. Nitelikli portföy yöneticileri, bu rakamı belirlerken her yatırımcının mevcut durumunu ve portföyünü dikkate alacaktır. Herkese uyan tek bir cevap yok.
Genellikle "yerli" ve "yurtdışı" şeklinde düşünürüz, ancak durum bundan çok daha gelişmiş. Güney Afrika dışında 195 ülke var ve riskinizi geçmişe kıyasla çok daha basit bir şekilde dağıtabilirsiniz. Ticaret ağı içinde ve dışında düşünmek önemlidir; örneğin, çocuklarınız Avustralya veya Kanada'daysa, bu yüksek net değere sahip biri için farklı bir cevap olabilir.
Neden yurt dışına para transferi yapılıyor?
Yurtdışı yatırımları yapmanın üç nedeni vardır:
- Bu, olanaklarınızı genişletmek ve daha çeşitlendirilmiş bir finansman portföyüne sahip olmak için bir fırsattır;
- Böylece, finansman unsurundan beklenen getiriye bağlı olarak, denizaşırı yatırımların sunabileceği sayısız alternatif hakkında bilgi edinebilirsiniz; ve
- Varlık ve yükümlülüklerin eşleştirilmesi sonucunda, gelecekteki görevlerinizin yer alacağı yer burası olacaktır.
- Çeşitlendirme
JSE'de işlem gören şirketlerin offshore şirket gelirlerine ve offshore pazarlarına bir miktar maruz kalmalarına rağmen, bu oran bölge pazarlarının %0,51'inden daha azını oluşturmaktadır. Bu durum, yatırımcılara yurtdışına kıyasla yeterli çeşitlendirme sağlamamaktadır. Şu anda JSE'de bir dizi listeden çıkarma işlemi gerçekleşmekte ve yeni şirketlerin girişi azalmaktadır; bu da JSE'deki yatırım kapasitelerini düşürmektedir. Bu durum ticaretin bir sonucu olabilir, ancak JSE'nin genellikle bitki bazlı bileşenler alanında faaliyet gösteren birkaç büyük şirket tarafından domine edildiği ve özel yatırımcılara fazla çeşitlendirme sunmadığı gerçeğini vurgulamaktadır.
Ancak, denizaşırı piyasalar yatırımcılara çok daha geniş bir sektör ve alan yelpazesine erişim imkanı sunmaktadır. Bu alternatifleri araştırmak önemlidir; çünkü bunlar sadece çeşitlendirme açısından değil, aynı zamanda öngörülen getiriler açısından da daha etkilidir.
- olasılık
Ekonomik patlama, bölgenin farklı bileşenlerinde farklı hızlarda ve farklı döngülerde gerçekleşir. Diğer pazarlara açılan şirketler, farklı fırsatlara, demografik değişimlere, yeniliklere ve gelişen koşullara maruz kaldıkları için farklı büyüme oranları yaşarlar. Alıcılar kendilerini yerel yatırımlarla sınırlayarak, dünyanın en önemli, başarılı ve en hızlı gelişen kuruluşlarından ve pazarlarından birine yatırım yapma şansını kaçırıyorlar.
- Varlığa ilişkin hukuki sorumluluk yazışmaları.
Giderek daha fazla alıcının, yükümlülüklerinin (yani görevlerinin) bir kısmının diğer yargı bölgelerinde veya para birimlerinde olabileceği uluslararası bir portföy planladığını görüyoruz. Bu durum son iki yıldır ortaya çıkıyor ve biz buna "gelecekteki yükümlülükler" veya "varlık ve yükümlülük kombinasyonu" diyoruz. Bu, özellikle yüksek kâr marjlarına ve yüksek internet fiyatlarına sahip kişiler söz konusu olduğunda, gelecekteki yükümlülüklerin değiştiği ve bu yükümlülüklerin bazılarının artık rand cinsinden ifade edilemeyeceği anlamına geliyor; örneğin, eG Offshore incelemeleri, iki kıta arasında "yutulma" alt kültürü, bir çocuğun yükseköğrenimi veya yabancı bir ülkede bebeklerin yanına yerleşmek için göç ve gelir getirebilecek mülk edinme isteği. Bir offshore varlık portföyü, bu sorumluluklara uygun daha uygun büyüme ve gelir sunacaktır.,
Çeşitlendirme ve fırsatlar nedeniyle her Güney Afrikalı yatırımcının varlıklarının bir kısmını yurt dışına yatırması şarttır. Ne kadar miktarda yatırım yapılacağı, gelecekteki yükümlülüklerin nerede olduğuna bağlı olacaktır. Güney Afrika faiz oranlarına yüksek oranda maruz kalan yatırımcılar yurt dışına fazla yatırım yapmamalıdır, ancak Güney Afrika'dan elde ettiği kazançların küçük bir kısmını yurt dışında tutmak isteyen yatırımcılar için bölgenin ekonomik sistemindeki artan fırsatlar kesinlikle cazip görünmektedir.
Yurt dışına yatırım yapmak için daha karlı bir zaman var mı?
Döviz veya piyasa hareketlerini zamanlamaya çalışmak sadece optimal olmayan bir yaklaşım olmakla kalmaz, aynı zamanda başka yerlerde verimli bir şekilde kullanılabilecek olumlu entelektüel kapasiteyi de tüketir. Döviz hareketlerini kısa vadede tahmin etmek imkansızdır – bir yıl bile kısa vadeli bir süredir! Buna rağmen, Güney Afrika randının ABD doları ve diğer gelişmiş piyasa para birimleri karşısında uzun vadeli değer kaybı eğilimi kesin olarak belirlenmiştir.
Bir diğer önemli husus da, randın kısa vadede güçlenmesinin genellikle küresel risk iştahının artmasından kaynaklanmasıdır. Bu, tüm varlıkların değerinin arttığı ve randın güçlü olması durumunda bile daha pahalı uluslararası yatırımlar satın aldığınız anlamına gelir. Tersine, rand zayıfladığında, bu aslında küresel "risksiz" piyasa algısından kaynaklanır. Yani, güçlü para birimleri için daha fazla ödeme yapıyor olabilirsiniz, ancak bu güçlü para birimleriyle daha ucuz varlıklar satın alıyorsunuz.
Daha uzun vadeli bir bakış açısına sahip olmak ve önceki kısa vadeli döviz hareketlerini gözlemlemek önemlidir. Odak noktası, şansı yönetmek ve varlıklar ile yasal yükümlülükler arasındaki uzun vadeli korelasyonu dikkate almak olmalıdır. Başka para birimlerinde fiyatlandırılan varlıkları satın almak, mutlaka "doğru" veya "yanlış" alternatif kuru elde etmek anlamına gelmez. Bir bakıma, riski "azaltmak" veya bir ihtiyacı "karşılamak" ile ilgilidir.
Uzmanlarla çalışın.
Yurt dışına yatırım yapmak gerçekten karlı olsa da, dikkate alınması gereken birçok incelik içerdiğinden karmaşıktır. Geniş bir finansman evreninin ötesinde, cezai ve vergi sonuçları ile varlık yönetimi bileşenleri de devreye girer. Bu nedenle, yatırımcıların ihtiyaçlarına ve hedeflerine uygun bir yatırım portföyü oluşturabilecek profesyonel danışmanlarla çalışması hayati önem taşır. Günümüzde, bu kaynaklara erişim, sıkı sermaye kontrollerinin olduğu yıllara göre çok daha kolaydır ve bu da yatırımcılar için daha fazla verimlilik yaratmaktadır.
Köklü bir geçmişe sahip Mutual Wealth Securities'te, yatırım yönetimi felsefemiz, uzun vadede inanılmaz getiriler elde etmek için iyi konumlanmış uygun kuruluşları seçmekten oluşan, servet koruma ve büyüme üzerine kuruludur. Bu kadar geniş bir evrende, her değerli müşterimizi bireysel olarak tanımak ve onların fırsat profillerini, özel gelir beklentilerini ve zaman içinde değişen isteklerini dikkate almak çok önemlidir. Bu bileşenler, tercih edilen normal etkiyi sağlamak için oluşturduğumuz portföy üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir.
Jean Minnaar, Mutual Wealth'in eski en yakın müşterilerinden biri olan Mutual Wealth Securities'in genel müdürüdür.
Müşterinin daha üst düzey unvanlarına ilişkin olarak
Özel Müşteri Menkul Kıymetleri (PCS), tarihi Mutual Wealth bünyesindeki bir birim olup, tarihi Mutual topluluğundaki çeşitli lisanslı vergi varlık sağlayıcıları aracılığıyla size hizmet veren seçkin bir kuruluştur. PCS, yüksek değerli internet yatırımcıları için özel yatırım yönetimi konusunda uzmanlaşmıştır. Amacınız ister servetinizi büyütmek, ister gelir elde etmek veya sermayenizi korumak olsun, yatırım yaklaşımınıza ve kapsamlı araştırmalarımız ve kolektif içgörümüze göre en büyük ve en uygun yatırımları seçiyoruz. Hem yerel hem de küresel olarak en üst düzey şirketlere yatırım yaparak, size özel hisse senedi portföyleri oluşturuyoruz.
