Реклама
Тепер, коли регулятори збільшили вартість послуг, які банки сплачують за те, що вони не стежать за комп'ютерними комунікаціями своїх співробітників, групи, що зосереджуються на спостереженні за обміном іноземної валюти та комунікаціями, отримують на цьому вигоду.
Виняткова компанія Actimize минулого тижня анонсувала продукт, який інтегрує два її поточні рішення для спостереження безпосередньо в альтернативну платформу моніторингу та відповідності для широкого спектру фінансових установ, включаючи фінансові банки, компанії з купівлі та просування, системи онлайн-купівлі та продажу, страхові компанії та компанії з управління активами.
Продукт Compliancentral базується на успішних наборах елементів Actimize NTR-X та Surveil-X, які зосереджені відповідно на моніторингу комунікацій співробітників та аналізі їхньої ділової поведінки. Compliancentral об'єднує ці два джерела даних в одному продукті, щоб допомогти компаніям “бути більш усвідомленими та йти на набагато менше ризиків” у відповідь на вимоги компанії.
Поєднуючи джерела фактів, Nice Actimize може співвідносити бізнес-поведінку персоналу та інші аспекти поведінки з їхніми моделями розмов, щоб виявити небезпечну поведінку, яку банки-фінансисти не виявили б у жодному іншому випадку, та забезпечити підвищену впевненість у їхній практиці спостереження.
Звичайно, гарний набір елементів Actimize не є найкращим чи унікальним рішенням для банків, особливо для менших, які не беруть участі в купівлі-продажі. Місцеві банки, кредитні спілки та різні невеликі установи, які в першу чергу зосереджені на зниженні комісій за стягнення боргів та безпосередньому архівуванні банківських повідомлень, можуть використовувати більш прямі процеси, такі як вибіркові перевірки або випадкова вибірка повідомлень співробітників.
Банки також можуть відображати відеозв'язок, дозволяючи співробітникам використовувати власні пристрої для роботи. Інші компанії-розробники додатків також пропонують інструменти, що дозволяють банкам будь-якого розміру відображати спілкування та поведінку співробітників через відео.
Запуск чудового продукту Actimize відбувся після літа, коли Комісія з цінних паперів та бірж наклала штрафи на інвестиційні банки на загальну суму понад 2 мільярди доларів США. Штрафи були накладені після того, як регулятори відчули перешкоди в розслідуваннях через помилки банків у відображенні екранів та архівуванні повідомлень співробітників на новіших платформах обміну повідомленнями, зокрема WhatsApp.
За словами Кріса Вутена, заступника державного секретаря у Ніцці, несподіваний перехід до гібридної роботи у 2020 році є основною причиною цих міркувань. Зміна очікувань щодо того, які інструменти та функції фінансові банкіри можуть використовувати для роботи, призвела до того, що банки раптово почали ігнорувати широкий спектр комунікацій.
Це також мало на меті значно полегшити завдання особам, які бажають займатися інсайдерською торгівлею або іншим чином уникнути пильної уваги з боку своєї компанії.
“Якщо хтось хоче неналежним чином обдурити пристрій, він може обдурити систему”, – сказав Вутен. “Питання полягає в тому, чи справді банки та економічні асоціації роблять те, що вони заслуговують робити?”
Банки не можуть легко покладатися на технічні рішення для відображення на комп’ютері всіх життєздатних каналів, які співробітник може використовувати для спілкування, на основі Wooten. Компаніям все ще потрібно досліджувати торговельну поведінку, звідси і хороший продукт Surveil-X від Actimize.
Surveil-X дозволяє фінансовим банкам реконструювати торгові графіки та відображати дії трейдерів на екрані на предмет небезпечних моделей. Особливо в поєднанні з усним спостереженням за торгівлею, моніторинг поведінки співробітників може попереджати менеджерів та відділ комплаєнсу фінансової установи, коли поведінка переростає в інсайдерську торгівлю або іншу незаконну поведінку.
Понад 500 цінних клієнтів користуються Surveil-X, що відповідає високій оцінці Actimize, яка отримала дуже високе визнання в компанії. Aite okružje, незалежна консалтингова та аналітична фірма, визнала Surveil-X найкращим у оцінці організацій інтелектуального спостереження за змінами у 2021 році.
“Споживачі висловили велику гордість за високий рівень управління, його популярність та обслуговування клієнтів, характеристики та функціональність продукту”, – йдеться у документі округу Айте. “Як і у випадку з багатьма новими компаніями, шановні клієнти висловили надзвичайне задоволення рішенням і не намагаються обміняти продукт з іншим продавцем”.”
У своєму аналізі спільнота Aite також оцінила Bloomberg LP та Nasdaq як компанії вищого рівня. Серед інших справжніх конкурентів були OneMarketData, програми Eventus, SteelEye та b-subsequent.
За словами Вутена, ключовою відмінністю Actimize є якість інформації, яку повертають її продукти для забезпечення відповідності.
“У чому ми справді досягаємо успіху, так це у створенні моделей, що лежать в основі такої поведінки”, – зазначив Вутен. “Поки ви не заглиблюєтесь у це, ви не усвідомлюєте, наскільки це складно і скільки записів вам потрібно знати, якщо щось відбувається”.”
Opimas, консалтингова фірма з управління, що спеціалізується на ринках капіталу, додатково розглянула Actimize Outstanding та інші елементи спостереження у документі 2018 року, в якому зазначалося, що Nasdaq та Actimize Outstanding розподілили понад половину витрат на послугу спостереження за біржами та ордерами.
Аналіз Opimas показав, що Actimize надає найширший спектр функцій, в першу чергу сповіщення для голосового зв'язку. Оцінка також показала, що більшість клієнтів Actimize знаходяться на найвищому рівні податкових установ. За даними Actimize, “понад дев'яносто відсотків найбільших банків регіону” використовують її продукт NTR-X.
“Actimize вже давно займає лідируючі позиції у зміні та участі на ринку комунікаційного спостереження з точки зору продажів, не потрапляючи в пастку успадкованого досвіду, де зараз перебувають багато її ранніх однокурсників”, – зазначається в огляді Opimas. “Її подальше домінування також можна пояснити значними та постійними інвестиціями в аналітику та будівництво, а також ключовими придбаннями”.
Привітний речник Actimize не назвав назв конкретних банків, які використовують їхні матеріали NTR-X або Surveil-X, але навів три тематичні дослідження трьох основних податкових асоціацій, включаючи два інвестиційні банки з Precise-50.
В одному випадку банк прагнув розгорнути групи Microsoft для всіх регульованих користувачів і використав NTR-X для досягнення цієї мети, забезпечивши перехід каналу до моніторингового. У відповідному тесті інвестиційної фінансової установи першокласний підхід Actimize порівнювався з найвищими показниками серед конкурентів. Частково через перенесення операцій у хмару, використання Actimize зменшило бюджет фінансової установи на відповідність вимогам на 841 тис. фунтів стерлінгів 3 тис. фунтів стерлінгів, що на 1 тис. фунтів стерлінгів 4 тис. фунтів стерлінгів менше, ніж на 10 мільйонів фунтів стерлінгів.
Хоча менші банки можуть уникнути дорогих варіантів спостереження та оцінки, не беручи участі в купівлі-продажі, інвестиційні банки явно заохочуються створювати широку мережу, записуючи спілкування своїх співробітників. У відповідь Вутену, це реалістична відповідь на проблему, яку регулятори також очікують від банків.
“Саме тут, я вважаю, виник конфлікт між одним із життєво важливих банків, які ми перевіряли влітку”, – зазначив Вутен. “Люди користуються WhatsApp, і регулятори вважали, що повинні захищати його, оскільки це дуже відомий канал комунікації”.
