Реклама
Офшорне інвестування більше не є розкішшю, доступною лише обраним. Воно стало фундаментальною вимогою фінансового планування для всіх трейдерів, які прагнуть захистити та примножити свій капітал. Трейдери не повинні розглядати офшорне інвестування як окрему сутність, а радше як розумно інтегроване в контекст їхнього звичайного портфеля фінансування, враховуючи, де воно було знайдено та які його базові активи. Зрештою, головне буде де і як оптимально отримати доступ до різних джерел прибутку.
Але скільки достатньо?
Питання про те, скільки інвестувати за кордон, завжди було складним, але валютний контроль також обмежив ці суми. Крім того, завдяки спеціальним субсидіям та змінам у законодавстві, місцевим інвесторам тепер легше виводити свої гроші за кордон.
Немає магічного числа, коли йдеться про те, скільки ще можна інвестувати. Це дуже особисте питання, яке має відрізнятися від інвестора до інвестора, залежно від його задоволення та інвестиційної діяльності. Кваліфіковані портфельні менеджери враховуватимуть поточну ситуацію та портфель кожного інвестора, роблячи вибір щодо цього числа. Немає універсальної відповіді.
Ми схильні думати в категоріях “місцевий” проти “офшорний”, але це набагато складніше. За межами Південної Африки є 195 країн, і ви можете розподілити свій ризик набагато менш складним способом, ніж у минулому. Важливо думати як в межах торговельної мережі, так і поза нею; наприклад, якщо ваші діти перебувають в Австралії чи Канаді, це може бути іншою відповіддю для людини з високим чистим капіталом.
Навіщо виводити кошти за кордон?
Існує три причини для здійснення офшорних інвестицій:
- Це шанс розширити свої можливості та мати надзвичайно диверсифікований портфель фінансування;
- що ви можете дізнатися про численні альтернативи, які можуть запропонувати офшорні інвестиції, залежно від очікуваної прибутковості фінансового елементу; та
- в результаті зіставлення активів та пасивів – місце, де будуть розташовані ваші майбутні завдання.
- Диверсифікація
Окрім того факту, що дочірні компанії JSE мають певний вплив на доходи офшорних компаній та офшорні ринки, вони все ще складають менше 0,5% ринків регіону. Це не надає інвесторам достатньої диверсифікації порівняно з тим, що доступно за кордоном. Наразі JSE переживає серію делістингів, при цьому не так багато нових компаній входять на біржу, чиї інвестиційні можливості на JSE зменшуються. Це також може бути торгівлею, але це підкреслює незаперечний факт, що на JSE загалом домінують кілька великих компаній, зазвичай у сфері компонентів рослинного походження, що не пропонує приватним інвесторам значної диверсифікації.
Однак офшорні ринки надають трейдерам доступ до набагато ширшого кола галузей та сфер. Важливо дослідити ці альтернативи, які є не лише більш ефективними з точки зору диверсифікації, але й з точки зору прогнозованої прибутковості.
- ймовірність
Економічний бум відбувається з різною швидкістю та у чітких циклах у різних складових регіону. Корпорації, що працюють на інших ринках, демонструють різні темпи зростання, оскільки вони стикаються з різними можливостями, демографічними зрушеннями, інноваціями та обставинами, що змінюються. Обмежуючись місцевими інвестиціями, покупці втрачають можливість вкласти гроші в одну з найважливіших, найуспішніших та найшвидше зростаючих організацій та ринків світу.
- Листування щодо юридичної відповідальності за актив.
Ми бачимо, що дедалі більше покупців планують міжнародний портфель, де деякі їхні зобов'язання (тобто завдання) можуть знаходитися в інших юрисдикціях або валютах. Це з'явилося протягом останніх двох років і є тим, що ми називаємо “майбутніми обов'язками” або “поєднанням активів і пасивів”. Це означає, що, особливо у випадку людей з високими прибутками та високими цінами на інтернет, майбутні обов'язки змінюються, і деякі з цих завдань можуть більше не бути деноміновані в рандах, як-от огляди eG Offshore, субкультура “ковтання” між двома континентами, вища освіта для дитини або еміграція для поселення поблизу немовлят в чужій країні та бажання мати нерухомість, яка може генерувати дохід. Портфель офшорних активів запропонує більш підходяще зростання та дохід, що відповідають цим обов'язкам.,
Для кожного південноафриканського інвестора важливо мати частину своїх активів, інвестованих за кордоном, в результаті диверсифікації та можливостей. Питання про те, скільки тонн, залежатиме від того, де лежать майбутні зобов'язання. Інвесторам, які сильно залежать від південноафриканських ставок, не слід витрачати багато коштів за кордоном, але для трейдерів, які хочуть мати лише невелику базу південноафриканських доходів, збільшення можливостей в економічній системі регіону, безумовно, здається захопливим.
Чи є більш вигідний час для інвестування за кордон?
Спроби вгадати час для валюти чи ринку не лише неоптимальні, але й витрачають позитивний інтелектуальний потенціал, який можна було б продуктивно використати деінде. Коливання іноземної валюти неможливо передбачити в короткостроковій перспективі – навіть рік є короткостроковим! Незважаючи на цей факт, довгострокова тенденція до знецінення ранда відносно долара США та інших валют розвинених ринків міцно встановилася.
Ще одним важливим міркуванням є те, що якщо ранд зміцнюється в короткостроковій перспективі, це зазвичай відбувається в результаті розширення глобального апетиту до ризику. Це означає, що всі активи зростають у вартості, і хоча у вас також може бути сильний ранд, ви купуєте дорожчі міжнародні інвестиції. І навпаки, коли ранд слабшає, це насправді відбувається через глобальні настрої щодо “безризикової” економіки. Отже, ви можете платити більше за сильні валюти, але ви купуєте дешевші активи за ці сильні валюти.
Важливо мати довгострокову перспективу та спостерігати за попередніми короткостроковими коливаннями іноземної валюти. Акцент слід певною мірою зосередити на управлінні випадковостями та довгостроковою кореляцією між активами та юридичними зобов'язаннями. Купівля активів, оцінених в інших валютах, не обов'язково означає отримання “правильного” чи “неправильного” альтернативного курсу. Певним чином, йдеться про “пом'якшення” ризику або “задоволення” потреби.
Працюйте з експертами.
Хоча інвестування за кордон справді є прибутковим, воно також складне, оскільки існує багато нюансів, які варто врахувати. Окрім величезного спектру фінансування, до уваги беруть кримінальні та податкові наслідки, а також компоненти управління активами. Тому вкрай важливо, щоб інвестори працювали з професійними консультантами, які можуть бездоганно структурувати інвестиційний портфель, адаптований до їхніх потреб та амбіцій. Сьогодні ці ресурси набагато доступніші, ніж у часи суворого контролю за рухом капіталу, що також підвищує ефективність для трейдерів.
У компанії Mutual Wealth Securities, яка має давню історію, наша філософія управління інвестиціями міцно вкорінена в захисті та зростанні капіталу, що полягає у виборі відповідних агентств, які мають хороші можливості для отримання неймовірної довгострокової прибутковості. У такому величезному всесвіті вкрай важливо знати кожного цінного клієнта індивідуально та враховувати його профіль можливостей, конкретні очікування щодо заробітної плати та зміну бажань з часом. Ці компоненти можуть суттєво впливати на портфель, який ми створюємо, щоб забезпечити бажаний нормальний ефект.
Джин Міннаар — керуючий директор Mutual Wealth Securities, колишнього найбагатшого клієнта Mutual Wealth.
Щодо глибших назв клієнта
Private Customer Securities (PCS) – це підрозділ історичної Mutual Wealth, елітного постачальника послуг, який надає вам послуги через різних ліцензованих постачальників податкових активів в історичній спільноті Mutual. PCS спеціалізується на індивідуальному управлінні інвестиціями для високооплачуваних інтернет-інвесторів. Незалежно від того, чи є вашою метою збільшення вашого багатства, отримання доходу чи збереження капіталу, ми підбираємо найбільші та найрелевантніші інвестиції відповідно до вашого інвестиційного підходу, наших ретельних досліджень та колективного розуміння. Ми створюємо індивідуальні портфелі акцій, інвестуючи в провідні компанії як у спільноті, так і в усьому світі.
